Bảng xếp hạng sản lượng khai thác lợi suất tiền điện tử hôm nay

Yield Farming là gì?

DeFi là tâm điểm của ngành công nghiệp tiền điện tử trong năm 2020 và yield farming hay còn gọi là canh tác lợi nhuận là phương pháp tham gia vào xu hướng này của các nhà đầu tư.

CoinMarketCap trình bày hướng dẫn cho người mới bắt đầu để đạt được lợi nhuận canh tác và số tiền đặt cọc bằng cách đặt cọc tiền điện tử của bạn cho các nền tảng DeFi để đổi lấy phần thưởng tài chính.

Tiếp tục đọc tìm hiểu về 101 tốc độ canh tác lợi nhuận.

Giải thích về canh tác lợi nhuận DeFi cho người mới bắt đầu

Canh tác lợi nhuận là một cách kiếm tiền mới với tiền điện tử đã trở thành một hiện tượng lớn trong năm nay.

Từ sự bùng nổ đột ngột vào mùa hè năm 2020, canh tác lợi nhuận — một trong những phương pháp đầu tư chính liên quan đến phong trào tài chính phi tập trung (DeFi) — đã xây dựng một cộng đồng lớn và tạo ra lượng giá trị tham dự tăng chóng mặt trong các tháng.

Canh tác lợi nhuận là gì? Được giải thích đơn giản cho người mới bắt đầu, đó là một cách để tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng của tiền điện tử của bạn bằng cách đưa nó hoạt động như một công cụ tài chính.

DeFi cho phép bất kỳ ai tham gia vào tất cả các loại hoạt động tài chính — các hoạt động mà trước đây yêu cầu trung gian đáng tin cậy, xác minh ID và rất nhiều phí — hiện nay đã được ẩn danh và miễn phí.

Một ví dụ xoay quanh các khoản vay. Một người đưa tiền điện tử cho người khác vay và nền tảng này làm ra để thưởng cho họ khi làm như vậy.

Với DeFi, các nền tảng đã bắt đầu không chỉ thưởng thông qua lãi suất cho các khoản vay và các phương pháp truyền thống khác, mà còn bằng cách cung cấp cho cả người cho vay và người vay mã token quản trị nội bộ.

Sự kết hợp của những phần thưởng này, cùng với thực tế là giá của các mã token nội bộ này là tự do thả nổi, khiến cho lợi nhuận tiềm năng của việc cho vay và thậm chí đi vay là đáng kể.

Việc đưa tiền điện tử hoạt động theo cách này, thường ở nhiều khả năng cùng một lúc, được gọi là canh tác lợi nhuận. Thực tế đã có vô số hoán vị của việc canh tác lợi nhuận — ví dụ: bạn có thể đem tiền điện tử để cho vay và sau đó vay từ chính bạn, tối đa hóa lợi nhuận và phân bổ mã token.

Hệ sinh thái được bổ sung với thị trường giao dịch tự động — các máy tính điều phối "các bể" token để đảm bảo rằng có tính thanh khoản cho bất kỳ giao dịch nhất định nào mà chủ sở hữu mã token muốn thực hiện. Uniswap là một trong những "giao thức thanh khoản tự động" được biết đến nhiều nhất.

Curve là một ví dụ về sàn giao dịch phi tập trung tập trung vào các stablecoin như Tether (USDT) và có mã token riêng mà người đi vay và người cho vay có thể nhận được như một phần thưởng cho việc tham gia — cung cấp tính thanh khoản.

Chi phí của Canh tác Lợi nhuận là gì?

Bạn có thể mong đợi trả bao nhiêu cho việc canh tác lợi nhuận? Chi phí canh tác lợi nhuận nổi tiếng là khó tính toán do độ phức tạp của mô hình DeFi. Mô hình canh tác lợi nhuận chứa rủi ro cố hữu thay đổi tùy thuộc vào các mã token được sử dụng.

Trong ví dụ về khoản vay, cân nhắc chi phí bao gồm tiền điện tử ban đầu do người cho vay đưa ra, lãi suất và giá trị của phần thưởng mã token quản trị nội bộ.

Bởi vì cả ba đều được thả nổi tự do, tiềm năng lãi (hoặc lỗ) cho những người tham gia là đáng kể. Sử dụng stablecoin làm giảm điều này, nhưng nếu mục tiêu là tối đa hóa lợi nhuận từ các mã token quản trị, rủi ro vẫn cực kỳ cao.

Ngoài ra còn có những cân nhắc thứ cấp, chẳng hạn như gasEther, đã tăng đột biến gần đây, dẫn đến phí giao dịch tăng cao đối với việc chuyển token ERC-20.

Cách tốt nhất để sử dụng canh tác lợi nhuận với ít rủi ro nhất có thể là gì? Các công cụ chuyên dụng tồn tại để tính ra chi phí có thể xảy ra, chẳng hạn như dự đoán giao dịch, theo dõi những thay đổi của các token non-stablecoin.

Tôi có thể mất tiền khi canh tác lợi nhuận không?

Câu trả lời cho điều này — như với bất kỳ chiến lược giao dịch tiền điện tử rủi ro cao nào khác — rất đơn giản: chính là có. Với một chiến lược chu đáo và kiến thức nền tảng phù hợp, có thể giữ rủi ro thua lỗ ở mức tối thiểu, nhưng không loại bỏ nó hoàn toàn.

Một so sánh hữu ích là cơn sốt cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) từ năm 2017, vốn nổi tiếng là đã trừng phạt các nhà đầu tư cơ hội bỏ vốn vào các dự án mà không có kiến thức chuyên sâu về giá trị đầu tư của chúng.