Les échanges de cryptomonnaie sont des plateformes qui permettent aux traders d'acheter et de vendre des cryptomonnaies, produits dérivés ou autres actifs crypto. De nos jours, il existe un éventail d'échanges crypto parmi lesquels choisir et chacun présente ses propres avantages. Découvrez tout sur les meilleures plateformes d'échange crypto et choisissez celle qui vous aidera à atteindre vos objectifs en termes d'investissement crypto.
Les plateformes d'échange crypto ont vu le jour à l'occasion de la sortie du livre blanc du Bitcoin en 2008. Depuis le lancement mondial de cette première cryptomonnaie, les échanges ont cherché de nouveaux moyens pour rendre le trading de cryptomonnaie légal et accessible au plus grand nombre.
Les deux années qui ont suivi le lancement du Bitcoin se sont avérées plutôt mouvementées, puisque plusieurs plateformes d'échange ont croulé sous une pression juridique. Néanmoins, les échanges crypto qui ont su tenir tête sont aujourd'hui devenu les leaders du marché, maintenant toujours leur position.
L'un des noms les plus importants de l'industrie des échanges crypto est Binance. Fondé en 2017, la plateforme grimpe rapidement au top du classement en termes de volume d'échange, avec plus de 36 milliards de dollars en échanges au début de l'année 2021.
Gemini est une autre plateforme de renom du secteur des crypto. Fondé en 2014 par nul autre que les jumeaux Winklevoss, Gemini a réussi à consolider sa position dans les classements avec plus de 175 millions de dollars générés en volume d'échange. En plus, les frères Winklevoss ont aussi lancé le jeton Gemini Dollar.
Enfin, il y a Coinbase, la plus grande plateforme en termes de volume d'échange aux États-Unis et probablement la plus connue. Brian Armstrong et Fred Ehrsam ont fondé Coinbase en 2012 et aujourd'hui, on y compte des clients de plus de 190 pays. Cette plateforme traite de grands volumes d'échange avec plus de 2 milliards de dollars enregistrés au début de l'année 2021.
Plusieurs méthodes existent pour qu'un échange de cryptomonnaie puisse générer du bénéfice. On y retrouve toujours les frais de transaction.
Les frais de transaction les plus courants sont probablement ceux basés sur un pourcentage, ce qui veut dire que l'échange perçoit un pourcentage de la valeur échangée pour compléter une transaction. Puisque ce pourcentage de frais varie considérablement d'une plateforme à l'autre, il est essentiel de faire ses propres recherches avant de choisir sa plateforme d'échange.
Certains échanges proposent aussi des frais fixes qui ne prennent pas en compte le montant de cryptomonnaie échangé, mais taxent un montant fixe sur chaque transaction effectuée. Un choix qui peut s'avérer très rentable pour les gros traders qui cherchent à échanger de larges sommes de cryptomonnaie, plutôt que de devoir payer un pourcentage dessus.
Les produits crypto dérivés et les exchange-traded notes (ETN), des titres de créance, sont des actifs couverts par différentes cryptomonnaies. Les échanges ont introduit le trading de produits dérivés alors que le marché des cryptomonnaies gagnait en puissance et en clients. Les options et les contrats à terme sont deux des produits dérivés les plus répandus.
Les ETN, en revanche, sont des titre de créance non garantis dont le prix varie en fonction de l'indice sous-jacent des titres. Tout comme les actions, les ETN sont une option assez intéressante pour que les échanges puissent les accueillir sur leur plateforme.
Huobi Global, fondé en 2013, est l'une des meilleurs plateformes d'échange de produits dérivés crypto. Elle perçoit des frais d'un pourcentage de 0,04% sur chaque transaction. Huobi est l'une des plateformes les plus anciennes, ayant survécu à l'interdiction d'échanger du Bitcoin posée par la Chine. Elle a lancé plusieurs échanges internationaux en 2017 et 2018, comme au Japon ou à Singapour. Huobi est aussi la deuxième plateforme d'échange la plus grande en termes de produits dérivés, juste après Binance.
Une autre option est FTX, qui a été créée uniquement pour faciliter l'échange de produits dérivés crypto. FTX a des frais de "maker" et "taker" similaires à ceux de Binance et Huobi; pourtant, cet échange n'est en ligne que depuis deux ans (en 2021). Fondé en 2019, FTX a su faire ses preuves au sein de la niche de produits dérivés crypto.
Le trading de dérivés crypto n'a jamais été aussi simple. Avec la montée en puissance des cryptomonnaies, les produits dérivés et les ETN sont de plus en plus recherchés. Les échanges crypto ont progressivement lancé des options de trading de produits dérivés sur leurs plateformes. Néanmoins, une chose à garder en tête est que le trading de produits dérivés crypto suppose un certain risque, comme tout autre type d'investissement.
