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AAVE

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Le Aave est un protocole de finance décentralisée qui permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des cryptomonnaies.

Les prêteurs touchent des intérêts en déposant des actifs digitaux dans des pools de liquidité spécialement conçus. Quant aux emprunteurs, ils peuvent utiliser leur crypto comme garantie pour toucher un prêt immédiat à l'aide de cette liquidité.

Le Aave ("fantôme" en finlandais) a d'abord été connu sous le nom d'ETHLend lors de son lancement en novembre 2017, mais le rebranding d'Aave a eu lieu en septembre 2018. (Ce qui explique la différence de nom avec le ticker du jeton !)

AAVE propose aux utilisateurs des frais réduits sur la plateforme, en plus de servir comme jeton de gouvernance — ce qui donne une voix aux possesseurs pour le développement du protocole.

Aave et son prédécesseur ETHLend ont été créés par Stani Kulechov. À l'époque, il était frustré par le manque d'applications de prêt sur Ethereum — son projet a été lancé avant l'existence de la finance décentralisée.

Kulechov est un entrepreneur en série qui a fait des études de droit et a commencé à programmer alors qu'il était encore adolescent. C'était un early adopter de l'espace blockchain. Le PDG affirme avoir changé l'identité d'ETHLend en Aave pour que la société puisse offrir plus de services que le prêt d'Ether.

Selon Kulechov, le marché cible principal d'Aave sont les personnes qui sont déjà engagées dans la communauté crypto.

En comparaison à ses concurrents dans un marché de plus en plus encombré, le Aave a plusieurs promesses. Pendant l'engouement pour la DeFi durant l'été 2020, c'était l'un des plus gros projets en terme de valeur totale de cryptomonnaie verrouillée dans son protocole.

Le projet permet aux utilisateurs d'emprunter et prêter plus de 20 cryptomonnaies, pour une plus grande liberté de choix. L'un des produits phares de l'Aave est le "prêt instantané", présenté comme la plus grande option de prêt sans garantie de l'espace DeFi. La condition : il doit être remboursé au cours de la même transaction.

Un autre avantage sur les concurrents est que ceux qui empruntent sur Aave peuvent alterner entre des taux d'intérêts fixes et variables. Alors que les taux fixes apportent une certaine sécurité sur les coûts pendant les périodes de volatilité des marchés crypto, les taux variables peuvent s'avérer utiles si l'emprunteur pense que les prix chuteront dans un avenir proche.

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La circulation est liée à la valeur totale verrouillée sur Aave, puisque les jetons sont brûlés à chaque fois que le protocole collecte des frais.

Une initial coin offering a eu lieu en novembre 2017. 16,2 millions de dollars ont été levés en échange d'un milliard de jetons AAVE à un taux équivalent à 0,0162$ l'unité. À l'époque, 23% des jetons AAVE ont été attribués à ses fondateurs et au projet.

Les jetons AAVE sont basés sur les normes ERC-20 et ils sont conçus pour être déflationnistes. En cas d'un déficit au sein du protocole DeFi, les jetons stakés peuvent servir de garantie en dernier recours.

En juillet 2020, l'Aave annonce son intention d'organiser un swap de jetons. Cela signifie que les 1,3 milliards de jetons AAVE en circulation seraient échangés contre la nouvelle cryptomonnaie AAVE à un ratio de 1:100, créant une offre totale de 16 millions d'AAVE. (Dont trois millions seraient conservés en réserve.)

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