Lorenzo Protocol (BANK) คืออะไร

สรุปย่อ

Lorenzo Protocol (BANK) คือแพลตฟอร์มบริหารสินทรัพย์ระดับสถาบันที่เปลี่ยนกลยุทธ์สร้างผลตอบแทนให้เป็นโทเคน โดยผสมผสานสินทรัพย์ในโลกจริง โปรโตคอล DeFi และการเทรดเชิงปริมาณเข้าด้วยกัน เพื่อสร้างผลิตภัณฑ์บนบล็อกเชนที่เข้าถึงได้ง่าย

1. โครงสร้างพื้นฐานผลตอบแทน – สร้างกองทุนที่ซื้อขายบนบล็อกเชน (On-Chain Traded Funds หรือ OTFs) เช่น USD1+ ที่ผสมผสานสินทรัพย์ในโลกจริง (RWA), DeFi และกลยุทธ์อัลกอริทึม เพื่อผลตอบแทนที่มั่นคง
2. การรวม Bitcoin – มุ่งเน้นที่ BTCFi (Bitcoin Finance) เพื่อปลดล็อกสภาพคล่องของ Bitcoin โดยไม่ต้องใช้ผู้ดูแลหรือโทเคนแบบห่อหุ้ม (wrapped tokens)
3. การกำกับดูแลและการใช้งาน – โทเคน BANK ช่วยให้ผู้ถือมีสิทธิ์ในการกำกับดูแลโปรโตคอล รับรางวัลจากการสเตก และเข้าถึงผลิตภัณฑ์ผลตอบแทนระดับพรีเมียม

รายละเอียดเชิงลึก

1. คุณค่าหลัก

Lorenzo Protocol แก้ไขปัญหาการกระจายตัวของโอกาสสร้างผลตอบแทนด้วยการนำเสนอกลยุทธ์ที่มีคุณภาพระดับสถาบันในรูปแบบโทเคน ผลิตภัณฑ์หลักอย่าง USD1+ OTF รวมผลตอบแทนจาก 3 แหล่งหลัก:
- สินทรัพย์ในโลกจริง เช่น พันธบัตรที่ถูกโทเคนผ่านพันธมิตรอย่าง OpenEden
- การเทรดเชิงอัลกอริทึม ใช้โมเดลเชิงปริมาณสำหรับการเก็งกำไรและติดตามแนวโน้มตลาด
- โปรโตคอล DeFi เช่น การขุดสภาพคล่องและการให้กู้ยืม

แนวทางนี้ช่วยให้ได้ผลตอบแทนที่มั่นคงและหลากหลาย โดยใช้สกุลเงิน USD1 ซึ่งเป็นสเตเบิลคอยน์ที่ได้รับการสนับสนุนจาก World Liberty Financial (Lorenzo Protocol)

2. สถาปัตยกรรมเทคโนโลยี

สร้างบน BNB Chain เพื่อค่าธรรมเนียมต่ำและความเข้ากันได้กับ EVM ชั้น Financial Abstraction Layer (FAL) ของ Lorenzo ช่วยมาตรฐานกลยุทธ์ผลตอบแทนให้กลายเป็น OTFs ที่สามารถซื้อขายได้ นวัตกรรมสำคัญได้แก่:
- โครงสร้างพื้นฐาน BTCFi ช่วยให้ผู้ถือ Bitcoin สามารถสร้างผลตอบแทนโดยไม่ต้องโอนสิทธิ์การถือครอง
- ความสามารถในการรวมกัน OTFs สามารถเชื่อมต่อกับโปรโตคอล DeFi ได้ เช่น การสเตก USD1+ ในการชำระเงิน B2B ผ่าน Tagger AI

3. โทเคโนมิกส์และการกำกับดูแล

• จำนวนโทเคน จำกัดที่ 537.8 ล้าน BANK โดยจัดสรร 8% สำหรับรางวัลชุมชน (รายละเอียด Airdrop)
• การใช้งาน BANK ใช้ในการกำกับดูแลการอัปเกรดโปรโตคอล การแจกจ่ายค่าธรรมเนียม และการกำหนดความเสี่ยง ผู้สเตกจะได้รับส่วนแบ่งรายได้ของแพลตฟอร์ม

สรุป

Lorenzo Protocol วางตัวเองเป็นสะพานเชื่อมระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมกับ DeFi โดยใช้ประโยชน์จากสภาพคล่องของ Bitcoin และโครงสร้างระดับสถาบัน แม้เป้าหมายในการขยายสู่หลายเชนและการรวม RWA จะน่าสนใจ แต่ความสำเร็จขึ้นอยู่กับความมั่นคงของ USD1 และความชัดเจนด้านกฎระเบียบ Lorenzo จะสามารถทำให้ OTFs เป็นเครื่องมือสร้างผลตอบแทนหลักสำหรับองค์กรที่เข้าสู่โลกคริปโตได้หรือไม่?