Clearpool (CPOOL) คืออะไร

สรุปย่อ

Clearpool (CPOOL) คือแพลตฟอร์มตลาดสินเชื่อแบบกระจายศูนย์ที่เชื่อมโยงผู้ให้กู้กับผู้กู้สถาบันที่ผ่านการตรวจสอบ เพื่ออำนวยความสะดวกในการให้กู้ยืม stablecoin แบบไม่มีหลักประกันในโลกจริง

1. ตลาดสินเชื่อสำหรับสถาบัน – Clearpool เปิดโอกาสให้สถาบันต่าง ๆ สามารถกู้ stablecoin ได้โดยไม่ต้องใช้หลักประกัน ขณะที่ผู้ให้กู้จะได้รับผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยง
2. ระบบนิเวศผลิตภัณฑ์ที่ขยายตัว – มีผลิตภัณฑ์หลากหลาย เช่น การให้กู้แบบ prime ที่มีการควบคุม, กลุ่มสภาพคล่องแบบ permissionless, ผลิตภัณฑ์คลังเงิน และเน้นการเงินเพื่อการชำระเงิน (Payment Financing หรือ PayFi)
3. โทเค็นสำหรับการกำกับดูแลและจูงใจ – โทเค็น CPOOL ใช้สำหรับการกำกับดูแลโปรโตคอล การวางเดิมพันเพื่อรับรางวัล และเป็นแรงจูงใจในการเพิ่มสภาพคล่อง

รายละเอียดเชิงลึก

1. วัตถุประสงค์และคุณค่า

Clearpool มีเป้าหมายเชื่อมโยงระหว่างการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) กับการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) โดยสร้างโครงสร้างพื้นฐานสินเชื่อบนบล็อกเชนสำหรับสถาบันต่าง ๆ ปัญหาหลักที่ Clearpool แก้ไขคือช่องว่างด้านสภาพคล่องในระบบ stablecoin: แม้ stablecoin จะช่วยให้การชำระเงินรวดเร็ว แต่การเคลื่อนย้ายเงินสดจริงยังช้ากว่า ทำให้บริษัทฟินเทคและผู้ให้บริการชำระเงินต้องใช้เงินทุนหมุนเวียนล่วงหน้า Clearpool จึงสร้างกลุ่มสินเชื่อเพื่อให้เงินทุนระยะสั้นสำหรับการชำระเงินในโลกจริง ซึ่งเรียกว่า Payment Financing (PayFi) ตั้งแต่เปิดตัวมา โปรโตคอลนี้ได้ปล่อยสินเชื่อ stablecoin ไปแล้วกว่า 900 ล้านดอลลาร์ ให้กับบริษัทใหญ่ ๆ เช่น Jane Street และ Wintermute (Clearpool)

2. ระบบนิเวศและผลิตภัณฑ์หลัก

โปรโตคอลนี้มีผลิตภัณฑ์ที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความเสี่ยงและข้อกำหนดทางกฎหมายที่แตกต่างกัน เช่น Clearpool Prime ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่ผ่านการตรวจสอบ KYC/AML สำหรับสถาบันที่ถูกควบคุม และ Clearpool Dynamic ที่เปิดให้ผู้ใช้ทั่วไปสามารถให้สภาพคล่องกับผู้กู้ที่ผ่านการคัดกรอง นอกจากนี้ยังมี Fintech Credit Vaults สำหรับผู้ให้บริการชำระเงิน, Treasury Pool ที่มีสินทรัพย์หนุนหลังด้วยพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ และ X-Pool สำหรับสร้างผลตอบแทนแบบมีโครงสร้าง นวัตกรรมสำคัญคือ cpUSD ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนและเปิดให้ใช้งานได้อย่างเสรี โดยมีสินเชื่อ PayFi เป็นหลักประกัน เพื่อให้ผลตอบแทนมาจากกิจกรรมชำระเงินจริง ไม่ใช่การเก็งกำไร

3. โทเค็น CPOOL

CPOOL คือโทเค็นหลักที่ใช้ในระบบ Clearpool ทั้งในด้านการใช้งานและการกำกับดูแล โดยมีจำนวนจำกัดที่ 1 พันล้านโทเค็น ผู้ถือโทเค็นสามารถใช้สิทธิ์โหวตในการปรับปรุงโปรโตคอล เช่น การตั้งอัตราดอกเบี้ยและการจัดการความเสี่ยง การวางเดิมพัน (staking) CPOOL ช่วยเสริมความปลอดภัยของเครือข่ายและให้รางวัลแก่ผู้เข้าร่วม ซึ่งจะจ่ายรางวัลทุก ๆ สองสัปดาห์ นอกจากนี้ CPOOL ยังเป็นเครื่องมือจูงใจให้ผู้กู้ใช้โทเค็นนี้เพื่อดึงดูดสภาพคล่องเข้าสู่กลุ่มของตน

สรุป

Clearpool คือโปรโตคอล DeFi ที่เชี่ยวชาญในการสร้างโครงสร้างสินเชื่อสำหรับสถาบันในระบบ stablecoin โดยมีเป้าหมายขยายการใช้ในระบบการชำระเงินทั่วโลก เมื่อกฎระเบียบมีความชัดเจนมากขึ้น โครงสร้างพื้นฐาน PayFi ของ Clearpool อาจกลายเป็นมาตรฐานสำคัญในการให้สินเชื่อในระบบ stablecoin ได้ในอนาคต