Guia de Stake de Criptomoedas 2021

Guia de Stake de Criptomoedas 2021

11 months ago

É 2021, e é hora do stake - mas o que exatamente é stake e como você pode fazer stake nos mercados de criptomoedas?

Guia de Stake de Criptomoedas 2021

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Se 2020 pode ser visto como o Ano das Finanças Descentralizadas (DeFi), então, uma menção honrosa deve ser feita ao papel central que o stake de criptomoedas desempenhou na ascensão dessa nova geração de criptoativos.
A indústria testemunhou um aumento constante no número de usuários que fazem stake de criptomoedas para ganhar juros fixos ou recompensas de farming, e com isso o início de uma lenta diminuição do número de mineradores em blockchain proof-of-work (PoW). Com exceção do líder de mercado Bitcoin, é claro.
Na verdade, mais de um bilhão de dólares em criptomoedas foram colocadas em stake considerando apenas a plataforma Kraken, enquanto a Binance, a Huobi e outras das principais corretoras também detém enormes quantidades de criptomoedas em stake. Enquanto isso, os ativos totais em stake nas plataformas DeFi chegaram a US$ 21 a US$ 23 bilhões em janeiro de 2021. Esse é um verdadeiro testemunho da demanda por stake.

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O Que É Stake de Criptomoedas?

O stake é uma atividade em que um usuário bloqueia ou mantém seus fundos numa carteira de criptomoeda para participar da manutenção das operações de um sistema de blockchain baseado em proof-of-stake (PoS). É semelhante à mineração de criptomoedas no sentido de que ajuda uma rede a obter consenso enquanto os usuários que participam são recompensados.

No stake, o direito de validar transações depende de quantas moedas estão "travadas" dentro de uma carteira. No entanto, assim como a mineração numa plataforma PoW, os stakers são incentivados a encontrar um novo bloco ou adicionar uma transação no blockchain. Além dos incentivos, as plataformas de blockchain PoS são escalonáveis e possuem altas velocidades de transação.

Mineração vs Stake

A principal diferença entre mineração e stake é o mecanismo de consenso do blockchain subjacente usado para validar as transações. A mineração é usada para Proof-of-Work (PoW), mas conhecida no BTC. Enquanto isso, o stake é usado principalmente para Proof-of-Stake (PoS), como no Ethereum 2.0 – O Ethereum mudou do mecanismo de consenso PoW para PoS.

A seguir estão algumas diferenças entre a mineração e o stake:

  • Mineração – os mineradores resolvem quebra-cabeças matemáticos complicados vs Staking – os nós da rede se envolvem na validação de novos blocos ao bloquearem seus fundos.

  • Mineração – o primeiro minerador a resolver o quebra-cabeça matemático adiciona um bloco no blockchain vs Staking – os nós validam um novo bloco bloqueando os tokens nativos no contrato inteligente.

  • Mineração – requer hardware de mineração especializado (ex. GPU) que consome muita energia vs Staking – amplamente considerado mais sustentável para o meio ambiente, economizando mais de 99% do consumo de energia de acordo com Vitalik Buterin.

  • Mineração – quanto maior o poder computacional (work), maior a chance de resolver o bloco e receber a recompensa vs Staking – quanto mais tokens nativos em stake (reserva de valor), mais provável que seja selecionado para validar novos blocos.

O Que Posso Colocar em Stake?

Graças à crescente popularidade do staking, há inúmeras opções para usuários que desejam ganhar uma renda passiva com seus criptoativos ociosos. Abordaremos brevemente algumas das maiores criptomoedas que oferecem recompensas de stake no momento:

Ethereum 2.0

Uma das opções de stake mais quentes é o Ethereum 2.0, já que o Ethereum é a segunda plataforma de criptomoedas mais popular até o momento. E se você está investido em ETH, você pode essencialmente ajudar o sistema a florescer tornando-se um de seus primeiros validadores.

Para fazer stake no ETH 2.0, você precisará deter um mínimo de 32 ETH, assim como ser cliente da mainnet Eth1. Comece indo ao Launch Pad do Eth2.
Claro, se você acompanhou a explosão da indústria DeFi em 2020, você sabe que muito de seu crescimento pode ser atribuído às recompensas potencialmente surpreendentes oferecidas aos investidores pelos protocolos de rendimento de farming que operam com tokens ERC20. Discutiremos isso mais adiante com mais detalhes.

Tezos (XTZ)

A Tezos nasceu em junho de 2018, causando um estardalhaço como a maior oferta inicial de moeda (ICO) com um investimento de mais de US$230 milhões. Ela implementa uma versão de PoS chamada liquid proof-of-stake (LPoS).

A moeda nativa da Tezos é chamada de XTZ e seu processo de stake é chamado de de "cozimento" (baking). Os bakers são recompensados com a moeda nativa. Além disso, bakers maliciosos são penalizados com o confisco do seu stake.

Para se tornar um staker/baker na Tezos, o usuários precisa manter 8.000 moedas XTZ e executar um nó completo. Felizmente, surgiram serviços de terceiros, permitindo que pequenos proprietários de moedas delegassem pequenas quantidades de XTZ e compartilhassem recompensas de baking. A porcentagem do rendimento anual no stake de XTZ varia de 5%-6%.

Algorand (ALGO)

O principal objetivo da Algorand (ALGO) é impulsionar pagamentos transnacionais de baixo custo. Sendo um protocolo PoS, a rede precisa de stakers para a segurança e o processamento de transações. Diferentemente da Tezos, ele utiliza o mecanismo de consenso proof-of-stake (PPoS). No entanto, ainda exige que os stakers executem nós completos.

Além disso, existem terceiros que apoiam a delegação da ALGO. As recompensas de stake nessas redes variam entre cinco e dez por cento ao ano. Observe que as recompensas são influenciadas pelo uso da plataforma. Por exemplo, aqueles que usam a Binance Staking aproveitam um APY (porcentagem anual de rendimento) de 8%.

Icon (ICX)

O complexo projeto de blockchain Korean Icon (ICX) oferece outra plataforma que permite nativamente o stake. No entanto, Icon difere de Algorand e Tezos por utilizar o algoritmo de consenso delegated-proof-of-stake (DPoS). Com esse modelo, um número seleto de usuários encontra novos blocos e verifica transações, enquanto outros delegam suas moedas a essas entidades.

Icon possui um token nativo chamado ICX. As recompensas anuais de staking no ICON variam entre 6 e 36%.

Stake de Stablecoins

O staking de stablecoins é uma ótima maneira de manter seus fundos no atual ambiente de taxas de juros baixas e obter rendimentos, evitando a volatilidade do mercado. Aqui estão alguns dos rendimentos das stablecoins nas principais corretoras:
  • USDC: 3,49% na Binance, 0,15% na Coinbase, 3,23% na OKEx ‍
  • BUSD: 3,59% na Binance ‍
  • DAI: 2% na Coinbase, 7,4% na Gemini, 4,12% na OKEx ‍
  • USDT: 5,47% na Binance, até 13,93% na OKEx

Onde Posso Fazer Stake?

Corretoras

As corretoras naturalmente entraram no negócio de staking, graças ao grande número de usuários em suas plataformas.

Ao fazer stake, os negociantes podem diversificar seu fluxo de renda e monetizar seus fundos ociosos em corretoras. As principais corretoras de criptomoedas que suportam stake são, mas não se limitam a:

Binance

A Binance é a maior corretora de moedas digitais por volume de trading. Assim, muitos investidores a encontram no topo da lista quando contemplam stake por meio da plataforma de negociação. Nessa linha, o serviço de staking da Binance para Ethereum 2.0 começou a funcionar em dezembro de 2020.

Além disso, a corretora suporta stake de DeFi, contemplando criptomoedas como DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC e Binance Coin (BNB).

Coinbase

A Coinbase é outra corretora de criptomoedas que você pode fazer stake de uma seleção de criptomoedas. Além do stake de ETH 2.0, outras moedas acomodadas no stake da Coinbase incluem ALGO e XTZ.

Carteiras Fria/Privada

Essa forma de stake também é chamada de stake frio. No entanto, um staker precisa manter as moedas em stake no mesmo endereço, pois movê-las quebra o período de bloqueio, o que consequentemente faz com que ele perca as recompensas de stake.

As principais carteiras offline/privadas que suportam stake são:

  • Ledger – Ledger é líder do setor das carteiras frias. A vantagem das carteiras hardware é que você ainda mantém controle das suas moedas durante o período de stake.

Além da sua segurança, Ledger permite que os usuários façam stake de até sete moedas. Algumas de suas moedas suportadas para staking são Tron (TRX), ATOM e ALGO.

  • Trust Wallet – A versátil Trust Wallet é uma carteira privada suportada pela Binance. A carteira permite que os usuários ganhem renda passiva ao fazer stake de XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) e Callisto (CLO).
  • CoolWallet S - A primeira carteira hardware móvel Bluetooth CoolWalletS oferece stake de stablecoin (USDT) no aplicativo por meio de seu recurso X-Savings
  • Trezor - A carteira hardware mais antiga do mundo também suporta stake de alguns ativos como Tezos através de aplicativos de terceiros como Exodus wallet

Plataformas Com Serviço de Stake

Diferentemente das corretoras e carteiras de criptomoedas que atuam em via dupla como negociação e armazenamento, respectivamente, as plataformas que prestam serviço de stake são dedicadas unicamente a este fim. No entanto, essas plataformas tomam uma porcentagem dos rendimentos para cobrir suas taxas. Fazer stake nessas plataformas é também conhecido como soft stake.
  • Stake Capital – Suporta o stake de Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer(LPT) e Cosmos (ATOM).
  • MyCointainer – Os usuários da MyCointainer escolhem entre as opções Power Max, Power Plus e Basic ao fazer stake de seus ativos virtuais. Os três níveis representam a cobrança do stake.

Por exemplo, os usuários do Basic pagam apenas US$1, enquanto os do plano Power Max pagam mais de US$10 por mês. A plataforma acomoda o staking de mais de 50 criptomoedas com suporte para stake on-chain.

Stake de DeFi

Para verificar os rendimentos de stake de DeFi, acesse a página da calculadora de staking.
  • Maker (MKR) - A plataforma permite que usuários obtenham empréstimo de stablecoins contra uma criptomoeda volátil, como o Bitcoin. Sua popularidade o tornou um dos protocolos financeiros descentralizados mais notáveis no blockchain do Ethereum (atualmente como número um em volume total bloqueado (TVL) considerando janeiro de 2021). Notavelmente, o DAI é a principal stablecoin da rede. Assim, para fazer rendimento de farm é necessário depositar DAI, que é emprestado aos mutuários, enquanto eles recebem recompensas dos juros cobrados nos empréstimos.
  • Synthetix (SNX) - Synthetix possui uma moeda nativa chamada SNX. Como o nome sugere, a plataforma é usada para a emissão de ativos sintéticos, comumente conhecidos como Synths. Synths são ativos virtuais usados para representar ativos físicos e reais, como ações, criptomoedas e fiat.
  • Yearn Finance (YFI) - O protocolo começou a existir em fevereiro de 2020 como um agregador de DeFi. Portanto, em vez de facilitar empréstimo, ele distribui os fundos depositados em plataformas com os melhores rendimentos e perfis de mais baixo risco. Por exemplo, ele distribui fundos entre Aave e Compound sempre que entende que esses dois fornecem os melhores rendimentos com menor risco.
  • Compound (COMP) - Compound permite que os usuários obtenham empréstimo ou emprestem uma pequena variedade de criptomoedas, como ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) e DAI. A plataforma usa pools de empréstimo e cobra juros sobre os empréstimos. Para garantia, o protocolo exige que os mutuários depositem uma determinada quantidade de moedas que são suportadas.

Como Escolher a Plataforma de Stake

Antes de se apressar para fazer stake de suas moedas, sua escolha de plataforma de stake é tão importante quanto as recompensas. Fazer a escolha errada pode levar a perda de suas recompensas junto com suas moedas em stake. Aqui estão algumas práticas recomendadas ao escolher uma plataforma de stake:

  1. Quando se trata de novas plataformas DeFi, nunca acredite na palavra de um fundador ou da equipe do protocolo que eles estão tentando introduzir, especialmente se você não for técnico. Vá ao Reddit e ao Twitter e veja o que os usuários estão dizendo sobre o protocolo. Os usuários que são desenvolvedores normalmente detectam a possibilidade de uma puxada de tapete (rug pull) e alertam a comunidade sobre qualquer sinal de jogo sujo ou vulnerabilidade encontrada no código.

  2. Não foque muito nas recompensas anuais ou APYs. Há muitos outros fatores cruciais a considerar, como a reputação e o tempo de existência da plataforma.

  3. O quanto possível, fique nas plataformas com boa reputação como Maker, Cool Wallet, etc, em vez de arriscar suas criptomoedas em plataformas de aparência suspeita que prometem rendimentos de stake extremamente altos.

  4. Use análises confiáveis, como a CoinMarketCap para verificar informações de uma plataforma baseada em PoS. Isso também se aplica às plataformas de serviço de staking e serviços de staking de terceiros.
  5. Antes de fazer stake, leia os termos e condições ou regras que regem o processo de stake. As regras cuidam de coisas como: se a carteira precisa estar conectada à internet 24 horas por dia, 7 dias por semana, se o stake de criptomoedas precisa passar por um período de "resfriamento" antes de ser retirado e o valor mínimo de stake, entre outros fatores.

Como Fazer Stake de Criptomoedas

O processo de fazer stake de moedas digitais depende da sua opção de stake. Por exemplo, o stake frio é diferente de ser um validador direto de uma plataforma PoS. Além disso, o uso de plataformas de serviço de stake segue um caminho diferente de stake de terceiros ou baseados em corretoras.

Stake na Corretora

Veremos aqui como fazer stake de criptomoedas utilizando uma plataforma. Vamos utilizar a Binance como plataforma e a moeda escolhida será o Ethereum.
  • Primeiro, você precisa ter uma conta na Binance e algumas moedas ETH. Felizmente, sendo uma corretora, você pode trocar suas moedas por ETH.

  • Ao entrar, acesse Finanças>Poupança Binance>Stake de ETH 2.0.

  • Observe que o stake de moedas ETH possui um período de bloqueio de até 24 meses. A Binance tokenizou o stake de ETH e distribui suas recompensas em BETH.

  • Clique em "Stake Agora" e especifique a quantidade de ETH que você deseja colocar em stake.

  • Clique em "Confirmar". Na segunda janela do pop up, analise os termos e condições antes de clicar novamente em "Confirmar".

Onde Você Pode Ganhar as Maiores Recompensas de Stake nas Corretoras?

Aqui estão algumas das principais corretoras, considerando meados de 2021, em que você pode ganhar as maiores recompensas de stake:

  • Binance: 8,49% para BNB, 11,34% para MATIC, 11,51% para DOT, 5,09% para ADA, 31,25% para CAKE e outros (alguns stake são bloqueados, com a duração variando de 15 a 90 dias)
  • Coinbase: 5% de ETH, 4% para ALGO, 5% para ATOM, 4,63% para XTZ e outros
  • Kraken: 5-7% para ETH, 12% para DOT, 4-6% para ADA, 7% para ATOM, 5,5% para XTZ e outros
  • Gemini: 2% para ETH, 7,4% para DOGE, 6,42% para 1inch, 7,4% para DAI, 5,44% para GRT e outros
  • OKEx: até 13,93% para ETH, 15,19% para DOT, 14,5% para MATIC, 14,05% para ATOM, 16,26% para GRT e outros (os rendimentos dependem do prazo fixo ou flexível do stake)

Stake Na Carteira Hardware

O processo de stake de criptomoedas numa carteira hardware como a Ledger também é simples.
  • O primeiro passo é instalar o aplicativo da moeda (por exemplo, ALGO) na Ledger.
  • Crie uma nova conta na Ledger Live e migre as moedas que você deseja fazer stake utilizando a Ledger Live

  • E pronto!

Mas isso não é tudo. Você pode usar as moedas armazenadas em sua carteira Ledger, mas gerenciar a criptomoeda utilizando outros aplicativos de carteira. O stake utilizando esta fórmula segue as mesmas etapas do procedimento acima, mas após a primeira etapa, você seleciona um armazenamento de criptomoedas de terceiro.

Após, você precisará enviar fundos da carteira para a Ledger e começar o stake. Observe que a carteira de terceiros gerencia suas criptomoedas.

Onde Você Pode Ganhar as Melhores Recompensas de Stake na Carteira Hardware?

Considerando meados de 2021, aqui estão duas das principais carteiras hardware que você pode ganhar os maiores rendimentos de stake:

  • Ledger: 6% para XTZ, 7% para TRX, 8-10% para ATOM, 5-6% para ALGO e 10% para DOT (os rendimentos são uma estimativa e não levam em consideração as taxas ou comissões do validador)
  • Trezor: A carteira Trezor não suporta stake direto em seu UI. No entanto, você pode conectar aplicativos de carteira como Exodus. Os rendimentos são 8,98% para ATOM, 4,91% para ADA, 5,46% para XTZ e outros.

Benefícios e Riscos do Stake de Criptomoedas

A partir dos rendimentos atrativos acima, fica claro o motivo do staking ter se tornado tão popular entre os detentores de criptomoedas, uma vez que lhes dá uma renda adicional com a criptomoeda em suas contas. Além disso, com rendimentos surpreendentes de 100% em alguns protocolos, o staking consolidou adequadamente seu lugar no mundo das criptomoedas. No entanto, antes de entrar no mundo do stake, aqui estão algumas vantagens e desvantagens em potencial que você deve considerar.

Alguns dos benefícios de fazer stake de criptomoedas:

  • Geração de renda passiva - os rendimentos podem variar de atraentes a escandalosos e podem fornecer renda passiva para pessoas com diferentes apetites ao risco

  • Baixa entrada - o stake é fácil e pode ser feito com apenas alguns cliques, especialmente com as principais corretoras que agora oferecem serviços de stake. Os usuários não precisam de uma quantia enorme para começar e o stake também é eficiente em termos de energia.

No entanto, você pode questionar: o stake de criptomoedas é seguro? Aqui estão alguns dos riscos de fazer stake de criptomoedas:

  • Possibilidade de hacking/ataques cibernéticos no protocolo ou corretora - esta é a principal razão pela qual alguns investidores de criptomoedas fazem stake em carteiras hardware.

  • Possibilidade de desvalorização da moeda, especialmente em mercado de condições voláteis. Quando bloqueado no período de stake, você não consegue liquidar suas participações se ocorrer uma queda do preço.

  • Os nós validadores que possuem seus tokens em stake podem ser penalizados se não mantiverem 100% do tempo de atividade nas transações de processamento.

O Futuro do Stake de Criptomoedas

Preparar … em suas marcas … stake. A partir da discussão acima, fica claro que o stake é mais saudável (ambientalmente e talvez economicamente) do que a mineração baseada em PoW. Dessa forma, ele vem ganhando impulso e aumentando a participação de mercado no setor de criptomoedas. A mudança para o staking recebeu uma nova força quando o Ethereum finalmente fez a alteração e oficialmente deu as boas-vindas ao staking em dezembro de 2020.

E em 2021, a popularidade do staking descentralizado e centralizado parece estar na sua máxima histórica, à medida que o staking de DeFi continua a florescer.

Por último, o stake de DeFi, apesar de seu crescimento indutor de FOMO, deve ser abordado com cautela, especialmente os protocolos recém-criados que prometem recompensas suspeitas e altas para farm de rendimento ou provedores de liquidez.

Lembre-se de que o stake de criptomoedas vem com risco, portanto, é absolutamente essencial fazer pesquisas completas e investir com sabedoria. Bom stake!

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