Руководство по стейкингу криптовалют на 2021 год
DeFi

Руководство по стейкингу криптовалют на 2021 год

3 месяца назад

Наступил 2021 год, а значит настало время стейкинга — но что такое стейкинг и как можно осуществлять стейкинг на криптовалютных рынках?

Руководство по стейкингу криптовалют на 2021 год

Содержание

Если 2020 год рассматривать как год децентрализованных финансов (DeFi), то стоит особо отметить центральную роль, которую стейкинг криптовалют сыграл в развитии этого нового поколения криптоактивов.
В отрасли наблюдался неуклонный рост, а часто и бурный всплеск количества пользователей, которые осуществляют стейкинг криптовалют с целью заработать фиксированный процент или получить вознаграждение за доходное фермерство, поскольку количество майнеров на блокчейнах с алгоритмом proof-of-work (PoW) постепенно начало сокращаться за исключением, конечна, сети Bitcoin.
На самом деле, криптовалюты в размере эквивалентном более чем миллиарду долларов США находятся в стейке на одной лишь платформе Kraken, в то время как BinanceHuobi и другие крупные биржи также имеют огромный объемы криптовалют в стейкинге. Между тем, общее количество активов, размещенных на платформах DeFi, составляло 21-23 миллиарда долларов США по состоянию на январь 2021 года. Это достоверное свидетельство спроса на стейкинг.

Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?

Что такое стейкинг криптовалют?

Стейкинг представляет собой процесс, при котором пользователь блокирует или удерживает свои средства в криптовалютном кошельке для поддержания деятельности системы блокчейна с алгоритмом proof-of-stake (PoS). Этот процесс похож на крипто-майнинг в том смысле, что он помогает сети достичь консенсус и обеспечивает вознаграждение пользователей, которые в этом участвуют.

В стейкинге право подтвердить транзакции зависит от того, сколько монет «заблокировано» внутри кошелька. Однако, как и при майнинге на платформе PoW, участники получают вознаграждение за поиск нового блока или за добавление транзакции в цепочку блоков. Помимо наличия системы вознаграждений, платформы блокчейнов PoS масштабируемы и имеют высокую скорость транзакций.

Майнинг vs стейкинг

Основное различие между майнингом и стейкингом - это лежащий в основе механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций. Майнинг используется для консенсуса алгоритм Proof-of-Work (PoW), в основном для BTC. А стейкинг в основном используется для консенсуса Proof-of-Stake (PoS), например, для Ethereum 2.0, при котором Ethereum перешел от механизма консенсуса PoW к PoS.

Далее приведены некоторые различия между майнингом и стейкингом:

  • Майнинг – майнеры решают сложные математические задачи vs Стейкинг – узлы в сети участвуют в проверке новых блоков за счет блокирования своих средств.

  • Майнинг – первый майнер, который решит математическое уравнение добавляет блок в блокчейн vs Стейкинг – узлы проверяют новый блок за счет блокировки собственных токенов в смарт-контракте.

  • Майнинг – требует специализированное майнинговое оборудование (например, GPU), которое потребляет много энергии vs Стейкинг – считается более экологически устойчивым, и экономит более 99% потребления энергии, по словам Виталика Бутерина.
  • Майнинг – большая вычислительная мощность, более высокий шанс решить задачу, добавить блок и получить вознаграждение vs Стейкинг – чем большее количество нативных токенов в стейкинге (запас ценности), тем больший шанс быть выбранным для подтверждения новых блоков.

Что я могу поставить в стейк?

Благодаря растущей популярности стейкинга появилось множество возможностей для пользователей, которые хотят получать пассивный доход с помощью своих свободных криптоактивов. Мы кратко рассмотрим некоторые из крупнейших криптовалют, предлагающих вознаграждение за стейкинг на данный момент:

Ethereum 2.0

Одним из самых популярных вариантов для стейкинга является Ethereum 2.0, так как Ethereum является второй по популярности крипто-платформой. И если вы инвестируете в ETH, вы можете в сущности помочь развитию системы, если станете одним из ее первых валидаторов.

Чтобы осуществлять стейкинг на ETH 2.0, вам необходимо иметь как минимум 32 ETH, а также быть пользователем основной сети Eth1. Начните с перехода на Eth2 Launch Pad.
Конечно, если вы следили за стремительным развитием индустрии DeFi в 2020 году, вы знаете, что основной причиной их роста стал ошеломляющий потенциал для вознаграждений, которые протоколы доходного фермерства, работающие как токены ERC20, предлагают инвесторам. Далее мы обсудим это более подробно.

Tezos (XTZ)

Tezos появилась в июне 2018 года и имела крупнейшее первичное предложение монет (ICO) с инвестициями в размере более 230 миллионов долларов США. Она использует версию PoS, называемую Liquid Proof-of-Stake (LPoS).

Нативная валюта Tezos называется XTZ и процесс ее стейкинга называется «бейкинг» ("baking"). Бейкеры получают вознаграждение в нативной валюте. Кроме того, злонамеренные бейкеры наказываются конфискованием их стейка.

Чтобы стать стейкером/бейкером Tezos, пользователь должен иметь 8000 монет XTZ и оперировать целым узлом. К счастью, появились сторонние сервисы, позволяющие мелким держателям монет предоставлять небольшие количества XTZ и таким образом делить вознаграждения за бейкинг. Годовая процентная ставка на стейкинг XTZ колеблется от пяти до шести процентов.

Algorand (ALGO)

Основная цель Algorand (ALGO) - обеспечить недорогие международные платежи. Будучи протоколом PoS, сеть нуждается в стейкерах для обеспечения безопасности и обработки транзакций. В отличие от Tezos, она использует механизм консенсуса pure proof-of-stake (PPoS). Тем не менее, стейкерам по-прежнему необходимо обеспечивать работу целых узлов.

Кроме того, есть третьи стороны, которые поддерживают делегирование ALGO. Вознаграждение за стейкинг в этих сетях составляет от пяти до десяти процентов в год. Обратите внимание, что на объем вознаграждения влияет используемая платформа. Например, те, кто использует Binance Staking, получают APY (annual percentage yield, годовая процентная ставка) в размере 8%.

Icon (ICX)

Комплексный корейский блокчейн-проект Icon (ICX) предлагает другую платформу, которая изначально создана для стейкинга. Однако Icon отличается от Algorand и Tezos тем, что использует алгоритм консенсуса delegated-proof-of stake (DPoS). С помощью этой модели определенная группа пользователей находит новые блоки и проверяет транзакции, в то время как другие делегируют свои монеты этим группам.

Icon имеет собственный токен под названием ICX. Ежегодные вознаграждения за стейкинг на ICON варьируются от 6 до 36 процентов.

Стейкинг стейблкоинов

Стейкинг стейблкоинов - это отличный способ сохранить ваши средства в текущей среде с низким доходным процентом и получить прибыль, при этом избегая волатильности рынка. Вот некоторые из доходных стейблкоинов на ведущих биржах:
  • USDC: 3,49% на Binance, 0,15% на Coinbase, 3,23% на OKEx
  • BUSD: 3,59% на Binance
  • DAI: 2% на Coinbase, 7,4% на Gemini, 4,12% на OKEx
  • USDT: 5,47% на Binance, до 13,93% на OKEx

Где можно осуществлять стейкинг?

Биржи

Биржи естественным образом начали заниматься стейкингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.

За счет стейкинга трейдеры могут диверсифицировать поток своих доходов и монетизировать свои свободные средства на биржах. Ведущие криптовалютные биржи, поддерживающие стейкинг, включают в себя, но не ограничиваются:

Binance

Binance является крупнейшим цифровой биржей по объему торговли. Поэтому многие инвесторы выбирают ее, когда планируют осуществлять стейкинг на торговых платформах. Наряду с этим в декабре 2020 года появился стейкинговый сервис Binance для Ethereum 2.0.

Кроме того, биржа поддерживает стейкинг DeFi, где размещаются такие криптовалюты, как DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC и Binance Coin (BNB).

Coinbase

Coinbase - еще одна ведущая криптовалютная биржа, где вы можете осуществлять стейкинг ряда криптовалют. Помимо стейкинга ETH 2.0, в числе других монет для стейкинга на Coinbase - ALGO и XTZ.

Холодные/частные кошельки

Эта форма стейкинга также называется холодным стейкингом. Тем не менее, стейкер должен хранить монеты в стейке по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение прерывает период блокировки, что, следовательно, приводит к потере вознаграждения за стейкинг.

В числе ведущих офлайн/частных криптовалютных кошельков, поддерживающих стейкинг:

  • Ledger – лидер индустрии холодных кошельков. Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы по-прежнему полностью контролируете свои монеты во время периода стейкинга.

Помимо преимуществ безопасности, Ledger позволяет пользователям ставить в стейк до семи различных криптовалют. Некоторые из поддерживаемых монет для стейкинга - это Tron (TRX), ATOM и ALGO.

  • Trust Wallet – универсальный трастовый кошелек - это частный кошелек с поддержкой Binance. Такой кошелек позволяет пользователям получать пассивный доход от стейкинга XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).
  • CoolWallet S - первый мобильный аппаратный кошелек с Bluetooth. CoolWallet S предлагает стейкинг стейблкоинов (USDT) в приложении с помощью функции X-Savings.
  • Trezor - самый первый в мире аппаратный кошелек, также поддерживает стейкинг некоторых активов, например, Tezos, через приложения сторонних разработчиков, например, через кошелек Exodus.

Платформы стейкинга как услуги

В отличие от криптовалютных бирж и кошельков, которые используются как средства торговли и хранения, платформы для стейкинга как услуги, соответственно, предназначены исключительно для стейкинга. Однако эти платформы берут процент от заработанных вознаграждений для покрытия своих комиссий. Стейкинг на этих платформах также известен как мягкий стейкинг.
  • Stake Capital поддерживает стейкинг Loom Network (LOOM)KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) и Cosmos (ATOM).
  • Пользователи MyCointainer имеют выбор между тарифами Power Max, Power Plus и Basic при стейкинге своих виртуальных активов. Эти три уровнях отображают плату за стейкинг.

Например, пользователи тарифа Basic платят всего 1 доллар США, а те, кто пользуется планом Power Max, платят более 10 долларов США в месяц. Платформа позволяет стейкинг более 50 криптовалют с ончейн поддержкой стейкинга.

Стейкинг DeFi

Чтобы узнать о доходности стейкинга DeFi, перейдите на веб-страницу стейкинг-калькулятора.
  • Платформа Maker (MKR) позволяет пользователям брать в кредит стейблкоины в обмен на нестабильную криптовалюту, такую как Bitcoin. Благодаря своей популярности Maker стал одним из ведущих протоколов децентрализованного финансирования на блокчейне Ethereum (в настоящее время номер один по общей заблокированной стоимости (TVL) по состоянию на январь 2021 года). Примечательно, что DAI является основным стейблкоином сети. Таким образом, доходные фермеры вносят DAI, которые предоставляются в кредит заемщикам, и получают вознаграждение в виде процентов по кредитам.
  • Synthetix (SNX) имеет собственную валюту под названием SNX. Как указано в названии, платформа используется для выпуска синтетических активов, также известных как Synths. Synths - это виртуальные активы, используемые для представления физических и реальных активов, таких как акции, криптовалюты и фиатные деньги.
  • Yget Finance (YFI) : протокол появился в феврале 2020 года в качестве агрегатора DeFi. Таким образом, вместо того, чтобы способствовать кредитованию и займам, он распределяет депонированные средства среди платформ с лучшей доходностью и более низкими профилями риска. Например, он распределяет средства между Aave и Compound тогда, когда эти платформы обеспечивают наибольшее вознаграждение и менее рискованную доходность.
  • Compound (COMP) позволяет пользователям брать или предоставлять в кредит небольшой диапазон криптовалют, в числе которых - ETH, USD Coin (USDC), токен Basic Attention (BAT), Ethereum (ETH) и DAI. Платформа использует кредитные пулы и взимает проценты по кредитам. В качестве обеспечения протокол требует, чтобы заемщики вносили определенное количество поддерживаемых монет.

Как выбрать стейкинговую платформу

Прежде чем поспешить поставить свои монеты в стейкинг, нужно понимать, что выбор платформы для стейкинга не менее важен, чем объем вознаграждения. Сделав неправильный выбор, вы можете потерять все свои вознаграждения и монеты в стейкинге. Вот несколько рекомендаций по выбору платформы для стейкинга:

  1. Когда дело касается новых платформ DeFi, никогда не верьте основателям или команде на слово, какой бы протокол они ни пытались внедрить, особенно если вы не являетесь техническим специалистом. Зайдите на Reddit и Twitter и посмотрите, что другие говорят о протоколе. Пользователи-разработчики обычно могут заметить возможность мошенничества и обычно предупреждают сообщество о любых признаках нечестной игры или уязвимости кода, которые они смогли выявить.

  2. Не увлекайтесь чрезмерно ежегодными вознаграждениями или APY. Необходимо учитывать множество других важных факторов, таких как репутация и время существования платформы.

  3. Насколько это возможно, придерживайтесь авторитетных платформ, таких как Maker, Cool Wallet и т. д., вместо того, чтобы рисковать своим криптовалютными накоплениями на подозрительных платформах, которые обещают чрезвычайно высокую доходность от стейкинга.

  4. Используйте надежную аналитику, например, CoinMarketCap, для проверки информации о платформе на базе PoS. Это также относится к платформам стейкинга как услуги и к сторонним стейкинг-сервисам.
  5. Прежде, чем участвовать в стейкинге, ознакомьтесь с условиями или правилами, регулирующими процесс стейкинга. Правила касаются таких вещей, как необходимость подключения кошелька к Интернету 24/7, период заморозки криптовалюты в стейке перед тем, как ее можно будет снять, а также, минимальная сумма стейкинга, среди прочих факторов.

Как осуществить стейкинг криптовалют

Процесс стейкинга цифровых валют зависит от вашего выбора варианта стейкинга. Например, холодный стейкинг отличается от того, когда вы напрямую становитесь валидатором на платформе PoS. Более того, использование платформ стейкинга как услуги отличается от стороннего или биржевого стейкинга.

Стейкинг на бирже

Здесь мы рассмотрим, как ставить криптовалюту в стейк на бирже. Давайте использовать Binance в качестве нашей предпочтительной платформы и Ethereum в качестве нашей криптовалюты.
  • Во-первых, вам нужно иметь учетную запись на Binance и несколько монет ETH. К счастью, так как Binance является биржей, вы можете обменять свои другие монеты на ETH.

  • После входа в систему зайдите в Финансы>Binance Earn>Стейкинг ETH 2.0.

  • Обратите внимание, что монеты ETH в стейке имеют срок блокировки продажи до 24 месяцев. Binance токенизирует поставленный в стейк ETH и распределяет вознаграждения в виде BETH.

  • Нажмите «Начать стейкинг» и укажите количество ETH, которое вы хотите выделить для стейкинга.

  • Нажмите «Подтвердить». Во втором всплывающем окне ознакомьтесь с условиями, прежде чем снова нажать «Подтвердить».

На каких биржах можно получить самые высокие проценты на стейкинг?

Вот некоторые из лучших бирж, на которых вы можете заработать самые высокие вознаграждения за стейкинг по состоянию на середину 2021 года:

  • Binance: 8,49% на BNB, 11,34% на MATIC, 11,51% на DOT, 5,09% на ADA, 31,25% на CAKE и другие (некоторые из них требуют блокировки стейкинга длительностью от 15 до 90 дней)
  • Coinbase: 5% на ETH, 4% на ALGO, 5% на ATOM, 4,63% на XTZ и др.
  • Kraken: 5-7% на ETH, 12% на DOT, 4-6% на ADA, 7% на ATOM, 5,5% на XTZ и др.
  • Gemini: 2% на ETH, 7,4% на DOGE, 6,42% на 1inch, 7,4% на DAI, 5,44% на GRT и др.
  • OKEx: до 13,93% на ETH, 15,19% на DOT, 14,5% на MATIC, 14,05% на ATOM, 16,26% на GRT и др. (доходность зависит от гибких или фиксированных условиях стейкинга)

Стейкинг на аппаратном кошельке

Процесс стейкинга криптовалюты на аппаратном кошельке , например, на Ledger, также прост.
  • Первым шагом является установка приложения монеты (например, ALGO) на Ledger.
  • Создайте новый аккаунт в Ledger Live и перенесите монеты, которые вы хотите использовать в Ledger Live.

  • Вот и все!

Но это еще не все. Вы можете использовать монеты, хранящиеся в вашем кошельке Ledger, но управлять криптовалютой с помощью других приложений кошелька. Для стейкинга по этой формуле выполняются те же шаги, что и в описанной выше процедуре, но после первого шага вы выбираете стороннее крипто-хранилище.

После этого вам нужно отправить средства из кошелька в Ledger и начать стейкинга. Обратите внимание, что управлять вашей криптовалютой будет сторонний кошелек.

На каких аппаратных кошельках можно заработать самые высокие проценты?

По состоянию на середину 2021 года вот два лучших аппаратных кошелька, с помощью которых вы можете получить самые высокие вознаграждения за стейкинг:

  • Ledger: 6% на XTZ, 7% на TRX, 8-10% на ATOM, 5-6% на ALGO и 10% на DOT (доходность является приблизительной и не учитывает комиссии валидатора)
  • Trezor: кошелек Trezor не поддерживает прямой стейкинг на своем пользовательском интерфейсе. Однако вы можете подключиться к приложениям кошелька, например, к Exodus. Доходность составляет 8,98% на ATOM, 4,91% на ADA, 5,46% на XTZ и др.

Преимущества и риски стейкинга криптовалют

Из привлекательной доходности, приведенной выше, становится ясно, почему стейкинг стал настолько популярным среди держателей криптовалюты, поскольку он дает им дополнительный доход от активов, находящихся на их счетах. Кроме того, благодаря примерам ошеломляющей стопроцентной доходности на некоторых протоколах, стейкинг прочно закрепил свое место в мире криптовалют. Однако, прежде чем окунуться в мир стейкинга, давайте рассмотрим некоторые преимуществ и потенциальные недостатки, которые вам нужно учесть.

Некоторые из преимуществ стейкинга криптовалют:

  • Пассивный доход – доходность может варьироваться от привлекательной до невероятной и может обеспечивать пассивный доход, соответствующий различной готовности к риску

  • Низкий порог входа – стейкинг прост и может быть выполнен в несколько простых щелчков мышью, особенно на крупных биржах, которые теперь предлагают услуги стейкинга. Пользователям не нужна огромная сумма, чтобы начать стейкинг, и также стейкинг энергоэффективен.

Однако вы можете спросить: безопасен ли стейкинг криптовалют? Вот некоторые из рисков, связанных со стейкингом криптовалют:

  • Возможность взлома/кибератак на протокол или биржу – это основная причина, по которой некоторые криптоинвесторы осуществляют стейкинг на аппаратных кошельках.

  • Возможность падения стоимости монеты, особенно в нестабильных рыночных условиях. Когда монеты заблокированы на период стейкинга, вы не сможете ликвидировать свои активы в случае снижения цены.

  • Узлы валидатора, хранящие ваши токены, могут быть заблокированы, если они не поддерживают 100% время работоспособности при обработке транзакций.

Будущее стейкинга криптовалют

На старт … внимание … стейк. Из приведенного выше обсуждения ясно, что стейкинг более благоприятен (с экологической и, возможно, экономической сторон), чем майнинг на основе PoW. Таким образом, он по праву набирает обороты и увеличивает долю рынка в сфере крипто. Сдвиг в сторону стейкинга получил новый импульс, когда Ethereum, наконец, совершил переход и официально запустил стейкинг в декабре 2020 года.

А в 2021 году популярность как децентрализованного, так и централизованного стейкинга, по всей видимости, достигнет рекордных высот, поскольку стейкинг DeFi продолжает процветать.

Наконец, к стейкингу DeFI, демонстрирующему вызванный FOMO (fear of missing out, синдром упущенной выгоды) высокий рост, следует относиться с осторожностью, особенно к новыми протоколам, обещающим подозрительно высокие вознаграждение для доходных фермеров или поставщиков ликвидности.

Помните, что стейкинг криптовалют сопряжен со значительным риском, поэтому абсолютно необходимо провести тщательное исследование и инвестировать разумно. Удачного стейкинга!

This article contains links to third-party websites or other content for information purposes only (“Third-Party Sites”). The Third-Party Sites are not under the control of CoinMarketCap, and CoinMarketCap is not responsible for the content of any Third-Party Site, including without limitation any link contained in a Third-Party Site, or any changes or updates to a Third-Party Site. CoinMarketCap is providing these links to you only as a convenience, and the inclusion of any link does not imply endorsement, approval or recommendation by CoinMarketCap of the site or any association with its operators. This article is intended to be used and must be used for informational purposes only. It is important to do your own research and analysis before making any material decisions related to any of the products or services described. This article is not intended as, and shall not be construed as, financial advice. The views and opinions expressed in this article are the author’s [company’s] own and do not necessarily reflect those of CoinMarketCap.
12 people liked this article