Афера OneCoin: ослепительная история крупнейшей крипто пирамиды в истории
Основы крипто

Афера OneCoin: ослепительная история крупнейшей крипто пирамиды в истории

15м
7 месяцев назад

Поскольку криптовалютный рынок рушится, давайте посмотрим на одну из самых старых криптовалютных пирамид, аж 2016 года: как она смогла стать такой большой?

Афера OneCoin: ослепительная история крупнейшей крипто пирамиды в истории

Содержание

Лето 2016 года.

Представьте себя среди 90 000 зрителей на переполненном стадионе "Уэмбли" в Лондоне. Но вы здесь не для того, чтобы болеть за любимую команду или подпевать словам любимой песни на концерте мегазвезды.

Вы присутствуете на мероприятии Ружи Игнатовой (Dr. Ruja Ignatova), генерального директора OneCoin, второй по рыночной капитализации криптовалюты в мире.

Посмотрите это видео до отметки 8:35:

Похоже ли это на хорошую инвестиционную возможность?

Это произошло с миллионами людей.

Это поразительная история самой большой криптоаферы в истории: финансовой пирамиды OneCoin. История OneCoin - это, вероятно, самая громкая криптоафера на сегодняшний день, и это не та история, которую можно рассказать быстро. CMC Alexandria разбила её на следующие части:

  • Что представляла собой афера OneCoin?
  • Кто стоял за OneCoin?
  • Как OneCoin обманул людей на миллиарды долларов?
  • Почему OneCoin был настолько успешен?
  • Как афера была раскрыта?
  • Кто пострадал от OneCoin?
  • Что стало с аферистами, стоявшими за OneCoin?

Каждая часть истории содержит визуальное резюме в начале. Однако, чтобы полностью понять эту умопомрачительную историю жадности, обмана и убийства, мы рекомендуем вам прочитать полный текст каждой части и медиа-версии.

Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?

Что представляла собой афера OneCoin?

Когда Ружа Игнатова вышла на сцену стадиона "Уэмбли" в июне 2016 года, OneCoin уже был на рынке более 18 месяцев.

Проект был основан в конце 2014 года, и промо-материалы OneCoin позиционировали его как следующую большую криптовалюту, "лучше Bitcoin". OneCoin действительно стал большим - на момент выступления г-жи Игнатовой в Уэмбли его рыночная капитализация составляла более 50% от капитализации Bitcoin. Однако это была не криптовалюта лучше Bitcoin, а гигантская финансовая пирамида, скрытая за техниками сетевого маркетинга.

OneCoin обещал все те громкие слова, которые криптовалюты тогда (и сегодня) бросали, чтобы завоевать доверие:

  • Безопасные транзакции...
  • Простота в использовании...
  • Дешевизна и экономия времени...

Покупатели могли майнить монеты OneCoin, которые со временем выйдут на рынок и произведут революцию в глобальных платежах.

Однако в действительности OneCoin никогда ничего не стоил. Блокчейн, который должен был стать основной проекта, никогда не существовал (подробнее об этом позже). Добытые пользователями монеты нельзя было продать за пределами сайта проекта.

OneCoin зарабатывала деньги продавая образовательные материалы и используя свою криптовалюту в качестве маркетингового инструмента. Ружа Игнатова сама подчеркнула важность "образования" во время выступления на Уэмбли (смотрите 60 секунд):
О том, как OneCoin обманывал пользователей, мы расскажем чуть позже, но можно с уверенностью сказать, что это сработало невероятно хорошо. OneCoin обвиняется в мошенничестве и обмане пользователей на сумму от 4 до 15 миллиардов долларов.
Однако обвинения о том, что OneCoin - это финансовая пирамида посыпались еще до того как проект официально потерпел крах В 2015 году Cointelegraph писал:

> "Объем доказательств, подтверждающих статус OneCoin как финансовой пирамиды, значителен. Его директора ранее были вовлечены в другие известные мошеннические операции, его интернет-ресурсы не содержат достоверных подтверждений ни одного из притязаний, а приложенная документация часто прямо противоречит тому, что должна подтверждать."

Афера OneCoin стала настолько масштабной, что несколько центральных банков выпустили предостережения от инвестиций в нее, например, Хорватский национальный банк сделал это в 2017 году, а центральные банки Латвии, Швеции и Норвегии в 2016 году. В 2017 году Федеральное управление финансового надзора Германии выдало OneCoin предписания о прекращении и запрете деятельности. В том же году исчезла Ружа Игнатова.

Болгарская полиция провела рейд в штаб-квартире OneCoin в столице Болгарии городе София, в январе 2018 года. Соучредитель г-жи Игнатовой Себастьян Гринвуд (Sebastian Greenwood) и ее брат Константин Игнатов (Konstantin Ignatov) были арестованы в 2018 и 2019 соответственно. OneCoin прекратил существование в 2019 году, хотя судебные иски и расследования продолжаются до сих пор.

Но главный основатель OneCoin, Ружа Игнатова, бесследно пропала более четырех лет назад.

Кто она такая и что с ней случилось?

Кто стоял за OneCoin?

Исчезнувшая криптокоролева - так окрестили Ружу Игнатову в серии подкастов BBC об афере OneCoin. Скорее всего, она является владельцем пентхауса стоимостью 17,75 миллиона долларов в модном лондонском районе Кенсингтон. Это выяснилось во время судебного процесса по делу об отмывании денег против её немецкого адвоката Мартина Брайденбаха в конце 2021 года. Однако, несмотря на то, что Игнатова планировала осесть в Лондон (она отметила свой 2016 день рождения в Музее Виктории и Альберта в 2017 году), дом был пуст с момента ее исчезновения в конце октября 2017 года.
Начало деятельности Ружи Игнатовой было более скромным. Она родилась в мае 1980 года в Болгарии, потом когда Руже было десять лет её семья эмигрировала в город Шрамберг в Германии. Даже в юном возрасте у нее, похоже, была склонность к экстравагантности и роскоши: ее бывшие одноклассники говорят, что Ружа никогда не приходила в школу без красной помады и накрашенных ногтей.
В 2006 году Игнатова получила степень доктора международного права в Университете Констанца. Согласно сайту BBC, бывший муж г-жи Игнатовой был немцем и юристом международной юридической фирмы Linklaters, штаб-квартира которой находится в Лондоне. В конце 2016 года у них даже родилась дочь.
Но у доктора Игнатовой наверняка были бóльшие планы на будущее, чем обеспеченная жизнь немецкого верхнего среднего класса. После предполагаемой работы в McKinsey в Болгарии она "спасла" немецкую машиностроительную компанию в 2012 году. По крайней мере, такова была сторона этой истории, представленная в ее резюме. Но после "спасения компании" от банкротства и ее перепродажи, новым владельцам пришлось снова подать заявление о банкротстве, так как Игнатова и ее отец разграбили активы компании. Оба были осуждены за мошенничество и приговорены к условному тюремному заключению.
В 2014 году Ружа нашла золотую жилу, запустив OneCoin вместе с двумя другими ключевыми фигурами в этой истории: Себастьяном Гринвудом и ее братом Константином Игнатовым. Игнатова знала Гринвуда по своей "пробной афере" BigCoin, которая была своего рода альфа-версией аферы OneCoin. Многие схемы и динамика мошенничества, использованные в BigCoin, были позже переработаны для OneCoin.
Мистер Гринвуд был опытным мошенником. Согласно сайту Cointelegraph, до OneCoin он запустил скрывавшуюся за практиками сетевого маркетинга финансовую пирамиду под названием Unaico. Несмотря на то, что Гринвуд фигурирует во всех описаниях истории OneCoin, остается неясной непосредственно его роль, помимо того, что он был "публичным лицом OneCoin"

Ружа знал толк в блеске и гламуре и устраивала концерты мировых поп-звезд на собственной яхте:

Константин же описывается как более приземленный парень и бабник, которого в каждом городе ждет по женщине. Иное мнение состоит в том, что он был просто "полезным идиотом", который пусть и сыграл важную роль, но не был организатором аферы.
Во время дачи показаний против своей сестры, он признал себя виновным в том, что руководил аферой OneCoin с момента ее исчезновения. Остается неясным, что он знает об исчезновении своей сестры и был ли он в этом замешан. По словам самого Игнатова, последняя информация, которая у него есть, это то, что его сестра устала от "ненавистников" проекта.
Тем не менее, крипто афер - как грибов после дождя. Как именно OneCoin превратился из обычного rug pull в культ, который обманул людей на миллиарды долларов?

Как OneCoin обманул людей на миллиарды долларов?

Короткий ответ: давя на людскую жадность и вцелом невысокую техническую подкованность.

Длинный ответ раскроет, как схема Ружи Игнатовой в конечном счете всегда была некоторой вариацией "Взять деньги и бежать, а вину свалить на кого-то другого."
Чтобы понять, почему афера OneCoin сработала, мы должны вернуться ко временам, когда криптовалюты были простые. Когда Биткоин торговался чуть выше $500, Litecoin все еще был монетой из топ-5, а все сценарии использования в основном вращались вокруг использования криптовалют в даркнете. Пускай многие криптовалюты обещали то же самое, что и OneCoin (простые платежи! дешевизна! безопасность!), ни одна из них не могла похвастаться маркетинговой с харизматичной женщины с докторской степенью и опытом работы в ведущих консалтингах. Ружа Игнатова даже появилась на обложке болгарской версии Forbes. Как она могла быть вне закона?

Конечно, обложка была лишь оплаченной рекламой. Но обещания скорого богатства для тех, кто не успех затариться Биткойном (ведь тот прошел путь от 0 до более чем 500 долларов!), были слишком заманчивы. Монетизация схемы была невероятно проста: продавать "образовательные пакеты" о криптовалюте, обещая дертвам, что с ними они смогут:

a) быть информированным инвестором и;

б) майнить OneCoins, стоимость которых в будущем должна резко вырасти.

Само собой разумеется, что пакеты отличались громкими названиями и практически не имели верхнего предела цены.

Позже на рынок были выброшены еще более дорогие пакеты, стоимость которых достигала 225 000 евро!

Однако монеты все еще не были доступны для открытой торговли. Номинально у них была внутренняя стоимость на сайте OneCoin, но пользователи не могли вывести средства и могли только пересылать монеты в ограниченном количестве внутри закрытой системы. Behind MLM, сайт, раскрывающий мошенничества в форме сетевого маркетинга, подробно описал пример того, как в 2016 году один ресторан был готов принять оплату в OneCoins - но всего за 0,16% от их номинальной стоимости. Блюдо стоимостью 13,99 фунтов стерлингов, можно было оплатить 1 399 OneCoins, которые на сайте проекта стоили 8 572 фунта стерлингов.
Но в OneCoin не ограничивались криптокурсами с ворованным контентом. Что позволило этой афере вырасти до миллиардов?

Почему OneCoin был настолько успешен?

Материал BBC "The Missing Cryptoqueen" дает представление о том, что в первую очередь привлекло инвесторов в OneCoin:

> "Вкладчики часто говорили нам, что изначально вошли в проект, потому что боялись пропустить следующий шанс разбогатеть. Они с завистью читали о тех, кто сделал состояние на биткоине и думали, что OneCoin - это второй шанс. Многих поразила харизма и убедительность Ружи. Инвесторы, возможно, не понимали технологии, но видели, что она выступает перед огромными аудиториями или на той же конференции журнала Economist. Им показывали фотографии ее многочисленных дипломов и самой Ружи на обложке журнала Forbes."

Но убедительность и туманные обещания новых технологий – это только полдела. Что действительно помогало привлекать все новых жертв, так это чувство общности. OneCoin был символом веры, символом второго шанс для тех, кто упустил Биткоин, но понимал, что криптовалюты были революцией. Это был настоящий культ.

Нигде это не было так очевидно, как на примере Джен МакАдам, шотландки, чья откровенная история о вложении в OneCoin и последовавшем за ним разочарованием занимали первые полосы британских газет.

Она помнит, как вошла в вебинар OneCoin и была впечатлена "очень энергичным и живым" стилем презентации. Она вложила 10 000 евро собственных денег и убедила друзей и членов семьи вложить еще 250 000 евро. Но через несколько месяцев Джен получила сообщение от Тима Карри, Биткон-энтузиаста, взявшегося просвещать людей о мошеннической сути OneCoin.

Спустя несколько месяцев Джен начала задавать вопросы. Немало упорства ей потребовалось, чтобы в конце концов получить ответ на самый главный вопрос: оказывается в OneCoin вообще не было блокчейна. Все это было основано на SQL-сервере, и Джен понимала к тому времени, что это совсем не то же самое, что блокчейн.

(В ходе продолжающегося судебного разбирательства было выявлено, что у OneCoin все-таки был блокчейн, хотя и очень простой частный блокчейн, который, скорее всего, не использовался для транзакций).

Несмотря на то, что обещания богатства притягивало таких людей, как Джен, именно то, что всё было устроено как настоящий культ, не давало им адекватно оценить реальность. Она вспоминает об этом в интервью BBC:

> "Вам говорят, чтобы вы не верили ничему приходящему из "внешнего мира", - вспоминает она. - Так они называют всех остальных. Хейтеры. Держатели биткоинов - хейтеры, и даже Google - "Не слушайте Google". Критика не поощрялась, как и неудобные вопросы. "Если у вас какой-то негатив, вас не должно быть в группе"

Но только насколько успешной была афера OneCoin?
Весьма успешной, по разным оценкам. Cointelegraph приводит данные о доходах от продаж в диапазоне от $4,4 до $19,4 млрд. В распоряжение BBC попали документы о квартальной выручке компании, из которых виден приход девятизначных сумм в течение многих месяцев кряду.
Только в прошлом году правоохранительные органы Сейшельских островов попросили изучить транзакции в 230 000 биткоинов, которые подозревались в причастности к этой афере.
Но несмотря на то, что обвинения в создании финансовой пирамиды всплыли уже в 2015 году, OneCoin прекратил свою деятельность только в 2019 году. Почему?

Как была раскрыта афера OneCoin?

Когда очень пунктуальный человек опаздывает, вы можете задаться вопросом, что с ним случилось. Если же тот не появляется вообще, то, скорее всего, что-то не так.

Так было и с неявкой Ружи Игнатовой на съезд промоутеров OneCoin в Лиссабоне в октябре 2017 года. Промоутеры сначала испугались, что их босс был убит или даже похищен их главными врагами — банками. Но согласно расследованию BBC, судебные документы раскрыли, что создатель OneCoin села на рейс из Софии в Афины через две недели после события в Лиссабоне. Ее местонахождение в эти две недели остается загадкой, и именно здесь ее след теряется.

Поскольку Игнатова была в бегах, управление проектом пришлось взять на себя её брату. Даже несмотря на то, что в начале 2018 года болгарские власти провели рейд в штаб-квартире OneCoin по запросу немецких прокуроров, сайт аферы продолжал работать.

К тому времени уже были широко распространены предупреждения о том, что OneCoin - это мошенничество. Известно, что команда OneCoin связывалась с блокчейн-разработчиком Бьёрном Бьерке (Björn Bjercke), для того чтобы он создал для них блокчейн. Он пояснил, как команда проекта понятия не имела о технологии блокчейна и предостерег людей от вложений в OneCoin.
Но афера по-настоящему прекратилась только после того, как Константин Игнатов был арестован в марте 2019 года в Лос-Анджелесе. Позже он признал себя виновным и был переведен в программу защиты свидетелей. Сайт OneCoin закрылся в декабре 2019 года.
Джен МакАдамс была лишь одной из жертв этой аферы. Но OneCoin был финансовой пирамидой мирового масштаба, и пострадавших от аферы можно найти везде: от богатых районов Амстердама до трущоб Уганды.

Кто пострадал от OneCoin?

В подкасте "Исчезнувшая криптокоролева" ведущие поговорили с жертвами аферы с разных концов света Какие-то из предполагаемых 3,5 миллионов пользователей находились за тысячи километров друг от друга.
Игорь Альбертс и Андреа Цимбала - опытные и успешные практики сетевого маркетинга, живущие в шикарном районе Амстердама. Когда в мае 2015 года они вдвоём посетили свою первую конференцию OneCoin, за первый месяц они заработали 90 000 евро.
Хотя сетевой маркетинг получил дурную славу из-за вездесущих мошенников, он не является строго незаконным. Мистер Альбертс отточил навыки сетевого маркетинга еще до того, как присоединился к культу OneCoin, и с легкостью применил их на практике перед с аудиторией, жаждущей легких денег. Вскоре пара зарабатывала €2 млн в месяц, используя часть этих денег для покупки большего количества OneCoins, так как стремились к большему богатству. Альбертс даже строил планы, оценивая, сколько OneCoins ему понадобиться, чтобы стать миллиардером.
BBC описывает, как Ружа Игнатова показала свой злой гений, придумав использовать налаженные каналы продаж существующих сетевых маркетологов для своего фальшивого продукта. После того как она она исчезла, Игорь Альбертс потребовал предоставить ему доказательства существования обещанных блокчейнов. Ничего не узнав, он вышел из проекта в декабре 2017 года.

> "Я ощущаю не вину, а чувство ответственности [...] Нельзя винить человека за то, что он во что-то поверил. Я понятия не имел, что это может оказаться фальшивкой. Я даже не знал, что такое блокчейн... Как я мог сомневаться?"

Переместившись на другой конце планеты журналисты поведали историю Даниэля Линхардта, 22-летнего уроженца Уганды, который вложил 250 долларов в стартовый пакет OneCoin.
Репортеры посещают трущобу, в которой живут Дэниел и привлекшая его в OneCoin промоутер Пруденс. Дэниел продал трех коз и отдал все свои сбережения афере в 2017 году. К этому момента Европа приносила OneCoin всё меньше денег, но развивающиеся страны росли как ни в чем не бывало. На момент выхода подкаста с подробным описанием аферы в 2019 году, и Дэниел, и Пруденс, сами перестав вкладывать деньги в OneCoin, всё ещё не сообщили пострадавшим при их посредничестве жертвам аферы, что деньги потеряны навсегда:

> "Я сама тоже немного скрываюсь. Я не хочу, чтобы вкладчики видели, как я передвигаюсь по городу. Они легко могут убить меня. Они думают, что я съела их деньги".

Даже его мать все еще не знала о том, что произошло с их инвестициями.

Джен МакАдам из Глазго, привлекшая основное внимание прессы к афере, работала вместе с другими жертвами над разоблачением аферы и возвратом средств:

> "Уже 3 года мы работаем сообща, стараясь разоблачить аферу OneCoin и сотрудничаем с властями по всему миру. Всё мое внимание направлено на то чтобы добиться справедливости в отношении жертв. Это включает в себя помощь и поддержку жертв по всему миру, повышение осведомленности, фокусируясь на СМИ и выступая перед ними по всему миру, помощь и совместная работа с BBC над подкастом BBC "Исчезнувшая криптокоролева".

Остается последний вопрос: что стало с Ружей Игнатовой и ее сообщниками?

Что стало с аферистами, стоявшими за OneCoin?

Себастьяну Гринвуду, плодовитому мошеннику и "лицу бренда", предъявлено обвинение, и на время суда он содержится в нью-йоркской тюрьме. В прошлом году он был уличен в перемещении 20 миллионов долларов с полученного им контрабандного телефона.
Константин Игнатов признал себя виновным и рассказал, что перед исчезновением его сестра опасалась, что ее могут выдать федералам. По его словам, Ружа Игнатова смогла получить "большой паспорт" и попросила билеты на самолет в Вену и Афины, после чего исчезла. Однако, несмотря на то, что Игнатов ушел в программу защиты свидетелей, доказано, что он солгал по двум пунктам во время судебного процесса. В немецком новостном репортаже от февраля 2022 года были найдены сообщения от разных женщин, намекающие на то, что Игнатов, скорее всего, снова находится за решеткой и, возможно, потерял свою ценность для следствия как главный свидетель против других злоумышленников.
В Германии идет одновременно несколько судебных процессов против адвокатов, которые сотрудничали с Ружей Игнатовой. Однако ни один из них не был завершен по состоянию на апрель 2022 года.
Подкаст "Исчезнувшая криптокоролева" провел самое подробное на данный момент расследование о возможном местонахождении Ружи Игнатовой. По одним слухам у нее есть российский и украинский паспорта и она регулярно путешествует между Россией и Дубаем. Согласно другим, она может скрываться у всех на виду благодаря пластической хирургии.
Репортеры BBC наняли частного детектива, который утверждал, что получил от коллег информацию о том, что Ружа Игнатова замечена в афинских ресторанах. Они также посетили печально известный конкурс красоты OneCoin, на котором, по слухам, присутствовала аферистка, но не смогли установить её личность. В отличие от сайтов OneCoin, Miss Onelife все еще функционирует, и даже упоминает OneLife, маркетинговое подразделение аферы, в списке золотых спонсоров.

Другой след привел репортеров во Франкфурт, где живет бывший муж Ружи. Однако, несмотря на получение информации от "надежного источника" о том, что Игнатова действительно проводит время во Франкфурте, они не смогли её найти.

Объявится ли когда-нибудь Ружа Игнатова? Сомнительно. В 2021 году OneCoin был связан с финансированием терроризма:

11 мая 2021 года Inner City Press получила телефонное сообщение, а затем и электронное письмо, о судебном иске, где фигурируют OneCoin, Ружа и Биткоин. Это может означать, что "криптокоролева" Ружа Игнатова может находиться под покровительством могущественного государства - спонсора терроризма на Ближнем Востоке.

[...]

В документе предупреждалось, что OneCoin Ружа Игнатова является прикрытием для финансирования терроризма.

[...]

Ружа Игнатова въехала в Объединенные Арабские Эмираты по дипломатическому паспорту через международный аэропорт Дубая на частном самолете, имея при себе крупную сумму денег.

[...]

Игнатова использовала счета в Mashreq Bank для отмывания денег для террористических групп и сделала несколько банковских переводов в Афганистан, Пакистан и Йемен, в том числе в террористические организации. Кувейтская разведка считала, что Игнатова работала на неназванное государство-спонсор терроризма.

Эпилог

Из всех крипто-афер и крипто-пирамид, OneCoin - это самый худший, но в то же время самый увлекательный случай.

Почетных упоминаний заслуживают несколько побочных сюжетов:

И, наконец, дипфейк-видео с "официальным заявлением" Ружи Игнатовой, утверждающей, что OneCoin возобновляет свою работу:

Мы надеемся, что вам было так же весело читать эту историю, как и нам ее писать. Не стоит забывать о главном: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это, скорее всего, мошенничество.
Эта статья предоставляет ссылки на сторонние веб-сайты или другой контент только в информационных целях («Сторонние сайты»). Сторонние сайты не находятся в ведении CoinMarketCap, и CoinMarketCap не несет ответственности за содержание любого Стороннего сайта, включая, помимо прочего, любые ссылки, содержащиеся на Стороннем сайте, или любые изменения или обновления Стороннего сайта. CoinMarketCap предоставляет вам эти ссылки только для удобства, и включение любой ссылки не означает поддержку, одобрение или рекомендацию сайта со стороны CoinMarketCap или какой-либо связи с его операторами. Эта статья предназначена для использования и должна использоваться только в информационных целях. Важно провести собственное исследование и анализ, прежде чем принимать какие-либо существенные решения, связанные с описанными продуктами или услугами. Эта статья не является и не должна толковаться как финансовая консультация. Взгляды и суждения, выраженные в этой статье, являются собственным мнением автора [компании] и не обязательно отражают взгляды и мнения CoinMarketCap.
6 people liked this article