Là viết tắt của Know Your Customer (Định danh khách hàng), đây là những kiểm tra mà sàn giao dịch tiền điện tử và nền tảng giao dịch phải hoàn thành để xác minh danh tính khách hàng của họ.
Là viết tắt của Know Your Customer (Định danh khách hàng), quy trình này đề cập đến nghĩa vụ của tổ chức tài chính trong việc xác minh danh tính của những người sử dụng nền tảng của tổ chức đó.
Việc các công ty tín dụng, ngân hàng và cơ quan bảo hiểm tiến hành KYC và yêu cầu khách hàng cung cấp tất cả các thông tin cần thiết là rất phổ biến.
Điều này nhằm đảm bảo khách hàng không tham gia vào hoạt động tham nhũng hoặc hối lộ.
Các chính sách KYC đã trở nên đặc biệt quan trọng trong thế giới tài chính toàn cầu để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp.
Các chính sách cung cấp cho các tổ chức tài chính một lớp bảo vệ để đảm bảo hoạt động kinh doanh của họ được tiến hành hợp pháp.
Các quy trình KYC thường bắt đầu bằng việc thu thập dữ liệu và thông tin cơ bản về khách hàng trong một quy trình được gọi là xác minh danh tính điện tử.
Các thông tin chi tiết như tên, ngày sinh, số tài khoản và thông tin an sinh xã hội của người dùng đều có thể là những thông tin có giá trị khi phát hiện bất kỳ hoạt động gian lận hoặc tội phạm tài chính nào.
Sau khi nhận được thông tin này, các tổ chức thường kiểm tra cơ sở dữ liệu về các cá nhân bị kết án tham nhũng để xem liệu có trùng với khách hàng nào hay không.
Thông tin cũng thường được so sánh với danh sách các biện pháp trừng phạt hoặc danh sách những người liên quan hoặc tiếp xúc với chính trị.
Khi thực hiện những quy trình đó, các tổ chức có thể đánh giá mức độ rủi ro liên quan đến việc khách hàng của họ tham gia vào bất kỳ hoạt động tham nhũng hoặc gian lận nào.
Bạn có thể mua tiền điện tử mà không cần KYC, nhưng bạn cần tìm một sàn giao dịch hoặc dịch vụ ngang hàng tiền điện tử không có các yêu cầu đó. Mặc dù hầu hết các dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử cần tuân theo các quy định KYC và chống rửa tiền (AML) của quốc gia mà họ đặt trụ sở, nhưng trong không gian tiền điện tử phi tập trung, bạn có thể tìm thấy các sàn giao dịch không tuân theo các quy định về KYC.
Tuy nhiên, bạn cần nhớ rằng việc sử dụng sàn giao dịch không có quy định KYC có nghĩa là sàn giao dịch đó có thể không được giám sát bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào. Mặc dù điều này có thể không gây ảnh hưởng gì, nhưng cũng có thể là một điều tồi tệ nếu sàn giao dịch trở thành kẻ xấu.
Mặt khác, đôi khi các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý và/hoặc đã thực hiện thẩm định có thể cho phép người dùng của họ giao dịch với số lượng ít tiền điện tử trước khi yêu cầu họ thực hiện KYC.
Join the thousands already learning crypto!