7 cách để tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử

Nếu bạn giống như nhiều người nắm giữ tiền điện tử khác, thì bạn có thể thấy rằng giao dịch và đầu tư tiền điện tử có thể mang lại lợi nhuận vô cùng lớn, nhưng cũng cực kỳ mất thời gian và đôi khi căng thẳng — do bạn cần phải liên tục theo dõi danh mục đầu tư, tận dụng cơ hội, và quản lý các vị thế của bạn.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét 7 cách để bạn có thể đưa tiền điện tử của bạn hoạt động, giúp bạn tạo ra thu nhập thụ động tiềm năng hấp dẫn mà không cần nhiều kiến thức và không cần phải quản lý nhiều.

1. Tự động hóa khoản tiết kiệm của bạn

Giống như các loại tiền tệ thông thường có thể kiếm được tiền lãi khi được giữ trong tài khoản tiết kiệm, tiền điện tử cũng có thể được gửi vào các nền tảng khác nhau để kiếm lợi nhuận.

Một số nền tảng trong số này là các tài khoản tiết kiệm tiền điện tử tập trung, giống như những tài khoản do Nexo, BlockFi và Crypto.com cung cấp — những tài khoản này thường sử dụng tiền của bạn để cung cấp các khoản vay thế chấp vượt mức cho những bên vay là các tổ chức. Tương tự như vậy, nhiều sàn giao dịch, bao gồm cả Binance và Huobi cũng cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận từ tiền gửi tiền điện tử của họ.

Đây được cho là những cách đơn giản và dễ hiểu nhất để kiếm được lợi nhuận thụ động từ các khoản tiền gửi tiền điện tử vì chúng yêu cầu ít hoặc không cần kiến thức chuyên sâu để bắt đầu.

2. Trở thành nhà cung cấp thanh khoản

Các nền tảng này cung cấp các quỹ thanh khoản phi tập trung, cho phép người dùng giao dịch, đồng thời tạo điều kiện cho việc khám phá giá hiệu quả bằng cách chỉ cần sử dụng trọng số của hai hoặc nhiều tài sản được giữ trong một quỹ để xác định từng giá trị của chúng, sao cho một quỹ chứa 100 ETH và 400.000 USDC sẽ định giá mỗi ETH là 4.000 đô la và mỗi USDC là 0.00025 ETH.

Tính thanh khoản thường là do cộng đồng đóng góp. Họ là những người luôn duy trì tỷ trọng tương xứng của họ trong quỹ, bất kể thanh khoản được thêm vào là bao nhiêu. Sau đó, thanh khoản này được sử dụng để phục vụ các nhà giao dịch thực hiện các swap bằng cách sử dụng quỹ này.

Nhưng đây là điều khiến nó trở nên thú vị. Khi một nhà giao dịch lấy thanh khoản từ quỹ, họ phải trả phí giao dịch — thường là khoảng 0,2-0,3% khối lượng giao dịch. Phí này sẽ được phân chia cho tất cả các nhà cung cấp thanh khoản, bao gồm cả bạn.

Hiện đã có một lượng lớn các AMM, và hầu hết các nền tảng hợp đồng thông minh lớn hiện nay đang có một hoặc nhiều tùy chọn phù hợp. Một số AMM phổ biến nhất hiện nay bao gồm Uniswap (cho Ethereum), PancakeSwap (cho BNB Chain), Pangolin (cho Avalanche), WagyuSwap (cho Velas) và SushiSwap (đa chuỗi).

3. Tham gia một trang trại canh tác năng suất

Nếu bạn đã cung cấp tính thanh khoản, thì các trang trại canh tác năng suất sẽ cung cấp một cách để kiếm thêm lợi nhuận từ tài sản của bạn.

Như tên gọi của chúng, trang trại canh tác năng suất là nền tảng cho phép bạn “canh tác” để thu được sản lượng theo một hoặc nhiều cách. Thông thường nhất, bạn sẽ cần phải đặt cọc các token của nhà cung cấp thanh khoản (LP) đã tồn tại từ trước của bạn vào một trang trại canh tác năng suất cụ thể để kiếm được một phần nhỏ trong tổng phần thưởng của họ.

Bằng cách đặt cọc token của bạn vào quỹ lợi nhuận, bạn sẽ nhận được một phần tương ứng của phần thưởng mà họ trả mỗi ngày (tuần/tháng, v.v.) sao cho nếu bạn đóng góp 1% của quỹ, thông thường, bạn sẽ nhận được 1% phần thưởng họ cung cấp.

Nhiều AMM, bao gồm PancakeSwap, TraderJoe và SushiSwap, được tích hợp trang trại canh tác năng suất, còn một số AMM khác có trang trại canh tác năng suất là các sản phẩm độc lập — chẳng hạn như Venus.

Các trang trại canh tác năng suất này thường cho phép bạn kiếm được lợi nhuận bằng một loại tiền điện tử mới được phát hành hoặc token tiện ích/quản trị cơ bản của trang trại canh tác năng suất, ví dụ: bạn có thể canh tác CAKE trên PancakeSwap hoặc WAG trên WagyuSwap. Hầu hết các nền tảng này sẽ hiển thị APY dự kiến dựa trên giá trị hiện tại của token phần thưởng và khối lượng đặt cọc của bạn, nhưng chúng có thể biến động theo thời gian.

4. Đặt cọc tiền điện tử

Trong cả hai trường hợp, những người đặt cọc thường sẽ kiếm được lợi nhuận từ sự lạm phát của tiền điện tử đã đặt cọc và/hoặc phí giao dịch do mạng tạo ra.

Tuy nhiên, một khi đã đặt cọc, lợi tức tạo ra thường hoàn toàn thụ động — cần ít hoặc không cần giám sát hoặc can thiệp. Tuy nhiên, bạn có thể muốn thanh khoản lợi tức của bạn thường xuyên để chống lại sự biến động giá hoặc giữ coin của bạn lâu dài nếu bạn tin rằng chúng sẽ tăng giá trị.

5. Tham gia một Hiệp hội

Rốt cuộc, bạn thực sự cần phải chơi những trò chơi này để hưởng lợi từ việc sẽ kiếm được lợi nhuận. Nhưng nhờ sự ra đời của các hiệp hội, điều này không nhất thiết phải như vậy.

Đây là những nền tảng cho phép các nhà đầu tư và người chơi chơi để kiếm tiền phối hợp với nhau vì lợi ích chung của họ. Nói chung, các nhà đầu tư sẽ cung cấp tiền và tài sản, còn người chơi tận dụng những tài sản này một cách an toàn để tạo ra lợi nhuận. Sau đó, lợi tức này được phân chia cho các nhà đầu tư và người chơi, và thường là cho cả các bên trung gian khác, chẳng hạn như người quản lý — những người tạo ra tài liệu và tài liệu đào tạo cho người chơi (thường được gọi là học giả).

6. Tham gia một quỹ tiền điện tử

Như bạn có thể đã nhận thấy, hầu hết các dòng thu nhập thụ động sẽ yêu cầu một số lao động ban đầu và bảo trì định kỳ, cho dù đó là gửi tài sản của bạn vào một nhóm thanh khoản, vận hành một node xác thực hay tham gia vào một hiệp hội.

Các quỹ tiền điện tử là một ngoại lệ vì chúng thực sự thụ động. Giống như các quỹ đầu cơ truyền thống có thể được sử dụng để đưa vốn pháp định của bạn hoạt động, quỹ tiền điện tử cho phép bạn tạo ra doanh thu bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số (và đôi khi cả tiền tệ pháp định).

Đây có thể là các quỹ tương đối đơn giản, giống như các sản phẩm đầu tư tài sản đơn lẻ của Grayscale — chẳng hạn như quỹ tín thác Bitcoin hoặc quỹ tín thác Decentraland. Các quỹ này cho phép các nhà đầu tư pháp định tiếp xúc với hành động giá của một loại tiền điện tử duy nhất.

Các quỹ khác, như Pantera Capital, cung cấp các sản phẩm đầu tư phức tạp hơn, chẳng hạn như Quỹ Pantera Blockchain — cung cấp khả năng tiếp xúc với nhiều loại thị trường tiền điện tử, bao gồm đầu tư mạo hiểm, liquid token, v.v.

Điều đó có nghĩa là, các quỹ này thường có một số rào cản gia nhập, có thể bao gồm yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu lớn (ví dụ: 100.000 đô la đến hơn 1 triệu đô la) và trạng thái được công nhận. Tương tự như vậy, họ có thể thay đổi đáng kể mức phí họ tính — từ rất hợp lý đến gần như lố bịch.

7. Nắm giữ các token mang lại lợi nhuận

Cuối cùng, nhưng không kém phần quan trọng, là các token mang lại cổ tức hoặc mang lại lợi nhuận. Như tên gọi của chúng, đây là những token cho phép người nắm giữ có được một phần lợi nhuận do tổ chức phát hành cơ bản tạo ra — tương tự như cách mà các chứng khoán thường cho phép người nắm giữ được chia cổ tức.

Hiện tại có rất nhiều loại token mang lại cổ tức, và mỗi loại hoạt động theo một cách hơi khác nhau. Một số token mang lại cổ tức phổ biến nhất bao gồm Kucoin Shares (KCS) và AscendEx (BTMX), cả hai đều trả một phần doanh thu phí giao dịch cho chủ sở hữu token, cũng như Nexo (NEXO) cho phép người nắm giữ có được một phần lợi nhuận của nó.

Trong một số trường hợp, chỉ cần nắm giữ các token này là đủ để đủ điều kiện nhận cổ tức, sau đó được phân phối định kỳ vào ví của mỗi chủ sở hữu dưới dạng airdrop. Trong khi đó, trong các trường hợp khác, bạn có thể cần phải đăng ký nền tảng phát hành và hoàn thành xác minh KYC để yêu cầu được nhận lợi tức.

Lợi nhuận mà những token này cung cấp có liên quan chặt chẽ đến hiệu suất của các nền tảng cơ bản, có nghĩa là lợi nhuận của bạn có thể thay đổi theo thời gian.