Что такое Lorenzo Protocol (BANK)?

Кратко

Lorenzo Protocol (BANK) — это платформа институционального уровня для управления активами, которая токенизирует стратегии получения дохода, объединяя реальные активы, DeFi-протоколы и количественную торговлю в удобные для использования продукты на блокчейне.

1. Инфраструктура дохода — создает On-Chain Traded Funds (OTFs), например USD1+, которые сочетают реальные активы (RWA), DeFi и алгоритмические стратегии для стабильной прибыли.
2. Интеграция с Биткоином — фокусируется на BTCFi (Bitcoin Finance), позволяя использовать ликвидность Биткоина без участия кастодианов и обернутых токенов.
3. Управление и полезность — токены BANK дают право участвовать в управлении протоколом, получать вознаграждения за стейкинг и доступ к премиальным продуктам с доходностью.

Подробно

1. Основное предложение ценности

Lorenzo Protocol решает проблему разрозненных возможностей получения дохода, предлагая институциональные токенизированные стратегии. Главный продукт — USD1+ OTF, который объединяет доходы из трех источников:
- Реальные активы (например, токенизированные государственные облигации через партнеров, таких как OpenEden).
- Алгоритмическая торговля (количественные модели для арбитража и следования за трендом).
- DeFi-протоколы (ликвидити майнинг, кредитование).

Такой мультиисточниковый подход направлен на обеспечение стабильной и диверсифицированной прибыли, выраженной в USD1 — стейблкоине, обеспеченном World Liberty Financial (Lorenzo Protocol).

2. Технологическая архитектура

Платформа построена на BNB Chain для низких комиссий и совместимости с EVM. Financial Abstraction Layer (FAL) стандартизирует стратегии дохода в торгуемые OTF. Ключевые инновации:
- Инфраструктура BTCFi: позволяет владельцам Биткоина получать доход, не передавая активы на хранение третьим лицам.
- Композиционность: OTF интегрируются с DeFi-протоколами (например, стейкинг USD1+ в B2B расчетах через Tagger AI).

3. Токеномика и управление

• Общее предложение: фиксировано на уровне 537,8 млн BANK, из которых 8% выделены на вознаграждения сообщества (подробности airdrop).
• Полезность: токены BANK управляют обновлениями протокола, распределением комиссий и параметрами риска. Владельцы токенов, участвующие в стейкинге, получают долю дохода платформы.

Вывод

Lorenzo Protocol позиционирует себя как мост между традиционными финансами и DeFi, используя ликвидность Биткоина и институциональные стандарты. Несмотря на перспективные планы по мультичейн-развитию и интеграции реальных активов, успех зависит от стабильности USD1 и ясности регулирования. Станут ли OTF Lorenzo основным инструментом получения дохода для компаний, выходящих в крипто?