Top gedecentraliseerde beurzen voor cryptovaluta

Wat is een gedecentraliseerde beurs?

Een gedecentraliseerde beurs —ook wel DEX genoemd — is een cryptocurrency beurs die zonder centrale autoriteit opereert.

Waarin verschilt een gedecentraliseerde beurs van een normale cryptocurrency beurs?

Traditionele cryptocurrency beurzen opereren gecentraliseerd: de beurs biedt niet alleen een platform voor kopers en verkopers om hun transacties uit te voeren, maar neemt er ook passief aan deel als een betrouwbare tussenpersoon van een derde partij.

Gecentraliseerde beurzen zijn gewoonlijk custodial. Dit betekent dat, nadat hun klanten hun cryptocurrencies op een account op de beurs hebben gestort, de beurs deze fondsen voor hen bewaart. De "munten" die worden verhandeld tussen kopers en verkopers zijn in feite schuldbewijzen die intern worden bijgehouden door de gecentraliseerde autoriteit van een beurs. Ze worden pas weer omgezet in werkelijke cryptocurrencies wanneer een gebruiker besluit om zijn fondsen op te nemen.

Bij een gedecentraliseerde beurs is er daarentegen geen centrale agent die de fondsen van de klanten bewaart of de schuldbewijzen volgt. In plaats daarvan dienen zij louter als een plaats waar een koper en een verkoper elkaar kunnen ontmoeten en hun cryptocurrencies of crypto tokens kunnen uitwisselen. Deze peer-to-peer handel is volledig geautomatiseerd en gedecentraliseerd op DEX’en. De munten worden onmiddellijk en rechtstreeks uitgewisseld.

Waarom kiest men voor gedecentraliseerde beurzen?

De voornaamste reden voor mensen om gebruik te maken van gedecentraliseerde beurzen is dat zij de volledige zeggenschap over hun fondsen kunnen behouden, wat hen een aantal voordelen oplevert. De beurs kan de cryptocurrency van de gebruikers niet bevriezen, verliezen of manipuleren om welke reden dan ook — of het nu gaat om beleid, onbekwaamheid of kwaadwilligheid.

Bovendien is er geen centrale opslagplaats voor het geld van klanten, waardoor potentiële hackers geen duidelijk doelwit hebben. Kwaadaardige aanvallen zijn een groot probleem voor gecentraliseerde exchanges: hackers zijn er alleen al in 2019 in geslaagd om voor meer dan $292 miljoen aan cryptocurrencies van klanten te stelen tijdens 12 grote aanvallen.

Een ander voordeel van DEX'en is dat zij anoniem zijn. Gecentraliseerde beurzen worden beheerd door ondernemingen die wettelijk verplicht zijn een vergunning voor de sector te verkrijgen en "ken-uw-klant"-richtlijnen (KYC) te hanteren. Daardoor worden hun klanten gedwongen hun persoonsgegevens te verstrekken voordat zij toegang hebben tot de beurs. Omgekeerd verlenen gedecentraliseerde beurzen hun gebruikers het recht op privacy en blijven zij volledig anoniem.

Tenslotte worden de operaties van gedecentraliseerde beurzen onderhouden via een gedistribueerd netwerk van nodes. Gecentraliseerde beurzen worden daarentegen gehost op bedrijfsservers. Hierdoor zijn de eerstgenoemden minder gevoelig voor server downtime.

Wat zijn de belangrijkste gedecentraliseerde beurzen?

Enkele van de belangrijkste gedecentraliseerde beurzen die momenteel beschikbaar zijn:

IDEX — behoort tot één van de grotere keuzes op de markt, met een handelsvolume van meer dan $1,5 miljoen en ongeveer 400 handelsparen. Het is echter geen echte gedecentraliseerde beurs, omdat het nog steeds een aantal kenmerken van traditionele, gecentraliseerde beurzen behoudt, zoals een KYC-beleid. Bancor — één van de unieke kenmerken is dat gebruikers cryptocurrencies kunnen kopen en verkopen, zonder tussenkomst van een derde partij, door ze in te wisselen voor het eigen BNT-token van het platform. Hierdoor kan Bancor de liquiditeit van haar markten verhogen — een lage liquiditeit is vaak een groot probleem voor gedecentraliseerde beurzen. Binance DEX — een gedecentraliseerde beurs die is opgericht door Binance, die ook actief is als één van de grootste gecentraliseerde beurzen op de cryptomarkt op basis van handelsvolume.

Wat zijn de gebruikelijke kosten van gedecentraliseerde beurzen?

Handelskosten verschillen aanzienlijk tussen de verschillende gedecentraliseerde beurzen. Over het algemeen zijn ze redelijk vergelijkbaar met hun gecentraliseerde tegenhangers en bedragen ongeveer tussen de 0,1-0,3%.

Hoe veilig zijn gedecentraliseerde beurzen?

DEX'en zijn aanzienlijk minder gevoelig voor beveiligingsproblemen dan gecentraliseerde beurzen, omdat zij de fondsen van klanten niet bewaren. De verschillende platforms zijn echter in verschillende mate gedecentraliseerd, wat betekent dat zij nog steeds in verschillende mate kwetsbaar zijn. Zo hebben hackers in 2018 misbruik gemaakt van een kwetsbaarheid in de wallet van Bancor, die werd gebruikt om tijdelijk fondsen van klanten te bewaren. De hackers hebben $ 23,5 miljoen aan crypto buitgemaakt.