Lorenzo Protocol (BANK) 무엇인가요?

상세 분석

1. 목적 및 가치 제안

Lorenzo Protocol은 전통 금융과 DeFi를 연결하는 다리 역할을 하며, 수익 창출 전략을 토큰화하는 데 중점을 둡니다. 대표 상품인 USD1+는 다음 세 가지 수익원을 통합합니다:
- 실제 자산 (예: 토큰화된 국채)
- 퀀트 트레이딩 (알고리즘 및 차익거래 전략)
- DeFi 프로토콜 (유동성 채굴, 대출 등)

이 방식은 기관 투자자들이 투명하고 온체인에서 다양한 수익 흐름에 접근하면서도 스테이블코인으로 결제할 수 있도록 설계되었습니다 (Lorenzo Protocol).

2. 기술 및 구조

BNB 체인 위에 구축된 Lorenzo Protocol은 다음 기술을 활용합니다:
- Financial Abstraction Layer(FAL): OTFs를 생성하는 프레임워크로, 자동화된 수익 전략을 담은 토큰화된 포트폴리오를 만듭니다.
- EVM 호환성: 이더리움 기반 DeFi 프로토콜과의 통합을 가능하게 합니다.
- sUSD1+ 토큰: USD1+ 펀드의 지분을 나타내는 비재조정(non-rebasing) 영수증 토큰으로, 수익 추적을 간편하게 합니다.

3. 생태계 기반

• 전략적 파트너십: BUILDON GALAXY와 OpenEden과 협력하여 USD1 스테이블코인의 기업 결제 및 실제 자산 통합 활용도를 높이고 있습니다.
• 기관 투자자 지향: WLFI의 지원을 받아 전통 금융 기관들이 DeFi에 진입할 수 있는 관문 역할을 합니다.

결론

Lorenzo Protocol은 기관급 자산 관리를 DeFi의 접근성과 결합하여 수익 창출 방식을 새롭게 정의합니다. 모듈화된 구조와 스테이블코인 기반 상품에 집중함으로써 전통 금융과 블록체인 사이의 다리 역할을 수행합니다. 이 플랫폼의 OTFs가 규제와 채택의 어려움을 극복하여 온체인 자산 관리의 새로운 기준이 될 수 있을지 주목됩니다.