dForce (DF) 무엇인가요?

요약

dForce (DF)는 대출, 스테이블코인, 수익 창출 상품을 제공하는 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜로, 현재는 인공지능(AI)과 실물 자산(RWAs)을 통합해 자동화된 크로스체인 금융 전략을 구현하는 방향으로 전환하고 있습니다.

1. 모듈형 DeFi 인프라 – 대출, 스테이블코인, 실물 자산을 상호 운용 가능한 프로토콜로 결합합니다.
2. AI 기반 혁신 – 온체인 AI 에이전트를 활용해 수익을 최적화하고 DeFi 운영을 자동화합니다.
3. 실물 자산 집중 – 부동산, 무역 금융 등 전통 자산을 토큰화하여 DeFi와 연결합니다.

상세 설명

1. 목적 및 가치 제안

dForce는 AI 자동화와 실물 자산 통합을 통해 DeFi의 비효율성을 해결하는 것을 목표로 합니다. 주요 제품으로는 탈중앙화 스테이블코인인 USX, 대출 시장, 담보 대출을 위한 금고(vault)가 있습니다. 프로토콜의 새로운 방향인 DeFAI(Decentralized Finance AI)는 자본 효율성과 리스크 관리를 강화하여 기관 투자자와 일반 사용자 모두를 겨냥하고 있습니다 (dForce).

2. 기술 및 구조

이 프로토콜은 모듈형으로 설계되어 대출 풀, RWA 금고, 스테이블코인 등 각 구성 요소가 독립적이거나 결합하여 작동할 수 있습니다. 주요 특징은 다음과 같습니다:
- 크로스체인 브릿지: Ethereum, Arbitrum, Conflux 간 자산 교환 지원
- 프로토콜 소유 유동성(POL): 재무 자산을 활용해 시장 안정화
- AI 에이전트: 수익 농사(yield farming)와 담보 재조정 같은 전략 자동화 (Kanalcoin)

3. 생태계 및 실물 자산

dForce는 특히 중국 대륙 지역의 부동산 및 공급망 금융 자산 토큰화에 특화되어 있으며, 다음과 같은 서비스를 제공합니다:
- RWA 금고: 토큰화된 자산을 담보로 최대 85% LTV(대출 대비 가치 비율)까지 대출 가능
- 수익 창출: 실물 자산의 현금 흐름이나 DeFi 인센티브를 통한 수익 획득
- 유동성 도구: AMM(자동화된 시장 조성자) 통합으로 토큰화된 RWA 거래 지원 (dForce)

결론

dForce는 AI가 결합된 모듈형 DeFi 생태계로 발전하며, 실물 자산과의 융합을 통해 글로벌 유동성을 확대하고 있습니다. 2026년 로드맵에는 AI 수익 최적화 도구인 Maxshot과 기관급 툴 개발이 포함되어 있습니다. AI 기반 에이전트가 토큰화된 실물 자산의 채택을 지속 가능하게 높일 수 있을까요? dForce의 통합 현황을 살펴보며 그 가능성을 확인해 보시기 바랍니다.