Novo no mercado financeiro? Não sabe qual é a opção de investimento mais rentável? Veja aqui uma análise detalhada e neutra de criptomoedas vs ações. Saiba qual ativo você deve escolher!
Para as pessoas que estão apenas começando a investir, decidir por onde começar pode ser extremamente difícil. Você pode escolher dentre muitos instrumentos diferentes disponíveis. Fundos de índice, títulos, ações ou forex. Qual é o mercado certo para você? No último ano, cada vez mais pessoas começaram a adicionar criptomoedas a essa lista para um portfólio sério de longo prazo. No artigo de hoje, vou comparar as criptomoedas com os mercados financeiros tradicionais.
Primeiro, analisaremos os retornos nos mercados de ações e de criptomoedas, antes de comparar a criptomoeda com índices S&P 500, Nasdaq e FTSE 100. Por fim, concluiremos o artigo com algumas reflexões sobre qual instrumento é o melhor. Vamos ver alguns resultados!
Mercado de Cripto vs Mercado de Ações
Comparar o retorno das ações e criptomoedas é uma tarefa difícil. O S&P 500 apresentou um retorno anual de 10,9% nos últimos 10 anos, enquanto a Nasdaq, em média, apresentou um retorno de 14,4% no mesmo período. O retorno da FTSE 100 fica na média de 7,4%. Ao comparar estes números com o Bitcoin (195%) e Ethereum (663%), desde seu início, parece que o vencedor é claro.
No entanto, isso é comprar maçãs com laranjas. Afinal de contas, estamos comparando cestas de empresas com um criptoativo individualizado com capitalização de mercado muito menor. Uma comparação mais justa seria comparar os retornos de certas ações de tecnologia contra as criptomoedas, mas mesmo assim, a Amazon (28,5%). Google (19,7%), Tesla (62,9%) e Microsoft (26.4%) não se aproximam dos retornos dos dois principais criptoativos.
No ano passado, no entanto, as ações se saíram melhor. A S&P 500 subiu 5,4%, considerando o intervalo de um ano, enquanto o Bitcoin caiu mais de 30%. Parece que as duas classes têm um desempenho muito diferente no médio prazo. No entanto, apesar dessas diferenças, as criptomoedas se tornam cada vez mais correlacionadas com os retornos do mercado de ações. Dados recentes publicados pela Arcane Research mostram que a correlação de 90 dias entre o Bitcoin e S&P é maior que 0,58.
Cripto vs S&P 500
Como eu disse antes, a S&P 500 aumentou 5,4% este ano, enquanto o Bitcoin e o Ethereum caíram significativamente. Nos últimos 10 anos, no entanto, o desempenho das criptomoedas superou o concorrente com uma grande margem. A pergunta é: As criptomoedas suportarão o teste no longo prazo? Obviamente, a S&P já provou seu valor no mundo real. Uma cesta de 500 empresas de renome, que geram receita e criam valor no mundo real, pode ser considerada uma aposta mais segura do que as criptomoedas, que ainda estão em seus estágios iniciais.
Para obter mais detalhes sobre este tópico, você pode conferir Bitcoin vs S&P 500!
Cripto vs NASDAQ
Nasdaq (Nasdaq-100) é o índice de ações 101 (não financeiras) negociadas na corretora Nasdaq. Durante o ano passado, o índice passou por um rally de 28%, seguido de uma correção de 24%, que levou ao ponto exato de equilíbrio que se encontra no momento desta redação. Mais de um ano de movimentos fortes, apenas para nos trazer de volta à estaca zero. Uma proeza e tanto. Toda a capitalização de mercado das criptomoedas aumentou 22% no mesmo período, mas a única maneira de negociar é construir seu próprio índice de criptomoedas. As maiores criptomoedas, como falamos, estão em baixa, se considerarmos os últimos 365 dias.
Novamente, a Nasdaq é uma cesta de organizações que já se provaram no decorrer do tempo, e embora seja interessante comparar seu desempenho com o de uma classe de ativos em ascensão, não podemos esquecer que, ao investir, este não é o único fator a ser considerado. Por exemplo, o risco e o tamanho do investimento também devem ser considerados.
Cripto vs FTSE 100
Por fim, o FTSE 100 (às vezes chamado de Footsie) é o irmão britânico menos conhecido da Nasdaq 100. Ao contrário de seus concorrentes americanos, o mercado acionário britânico teve poucos problemas nos últimos meses e, como resultado, permaneceu forte. O índice aumentou 10% em relação ao ano passado. Sendo assim, o FTSE 100 superou a média dos 10 anos, assim como superou todos os outros ativos considerados na comparação. Em termos de retorno líquido, e talvez também de risco, o Footsie leva a coroa. A tabela abaixo mostra o FTSE 100 desde 2019.
Podemos Mesmo Comparar Essas Classes de Ativos?
Sempre acho muito difícil comparar qualquer ativo com criptomoedas. Os índices do mercado de ações (ou até ações individuais) demonstram fluxos de receita, relatórios anuais e pagamento de dividendos para sustentar seu valor, enquanto as criptomoedas são um investimento muito mais especulativo.
Isso é bom, mas coloca os dois ativos em times completamente diferentes. Em outras palavras, estamos comparando maçãs com laranjas. Se você me perguntasse, eu diria que, analisando o risco, as ações e criptomoedas são partes complementares de um portfólio diversificado. Comparar apenas os retornos, sem considerar os riscos, o tamanho do investimento e o horizonte de tempo associado a cada investimento, pode ser prejudicial.
Os maximalistas lutarão incansavelmente para defender a superioridade de suas escolhas de investimento, e tudo bem. Usarei confortavelmente qualquer uma que me beneficie, seja qual for a situação. Pessoalmente, acho que todas as classes de ativos têm seus próprios usos e a diversificação pode tornar seu portfólio lucrativo.
Se você está atualmente investindo dinheiro em apenas um mercado, seja ele de criptomoedas, ações ou qualquer outra coisa, eu o encorajo a experimentar algo novo. Até experimentar Forex pode levá-lo a aprender algo novo além do que você já está acostumado a fazer. Eu, pessoalmente, aprendi muito mergulhando meus pés na bolsa de valores. Isso me ajudou a entender o que movimenta o mercado. Experimentar pode ser assustador ou difícil, mas, no final, o esforço vale a pena.
Como de costume, lembre-se que este artigo é baseado em minhas próprias experiências em trading, e não é uma orientação. Faça sua pesquisa, experimente coisas novas e vamos continuar ganhando dinheiro!
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