Presidente da MoonPay, Keith Grossman, prevê que a tokenização de ativos reais transformará os mercados financeiros mais rápido do que a digitalização mudou a mídia tradicional.
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A tokenização de ativos do mundo real transformará os mercados financeiros mais rapidamente do que a tecnologia digital transformou os formatos de mídia tradicionais, segundo Keith Grossman, presidente da empresa de pagamentos cripto MoonPay. A transição para a representação em blockchain de ativos tradicionais força a adaptação das instituições financeiras.
Grandes instituições financeiras, incluindo BlackRock, Franklin Templeton, Citi, Bank of America e JPMorgan Chase, estão pilotando produtos tokenizados. A BlackRock oferece fundos tokenizados, enquanto a Franklin Templeton administra fundos de mercado monetário tokenizados em blockchains públicos. Bancos globais estão testando liquidação on-chain, depósitos tokenizados e sistemas de movimentação de ativos em tempo real.
O setor RWA, excluindo stablecoins, alcançou quase US$ 19 bilhões em capitalização de mercado. Grossman comparou a transição atual à forma como a digitalização forçou as empresas de mídia a evoluírem no final dos anos 1990 e início dos 2000, em vez de destruí-las. As instituições financeiras sobreviverão em formas diferentes, adaptando-se à infraestrutura baseada em blockchain.
Os vencedores na mudança para as finanças tokenizadas serão as empresas que abraçarem a transformação antes do mercado. Grossman afirmou que empresas que tentarem impedir a transição inevitável para sistemas financeiros globais em blockchain ficarão atrás dos concorrentes dispostos a inovar. A comparação com a indústria de mídia sugere que a velocidade e o alcance da mudança podem superar as expectativas iniciais.
A tokenização de ativos reais permite acesso ao mercado 24/7, amplia classes de ativos em escala global, reduz custos de transação por meio da desintermediação e diminui o tempo de liquidação de dias para minutos. A SEC e a CFTC emitiram declaração conjunta em setembro sobre criação de estruturas regulatórias para mercados de capital 24/7.
A mudança para negociação 24/7 representa uma grande diferença em relação aos mercados tradicionais, que fecham à noite, fins de semana e feriados. A DTCC, que processou aproximadamente US$ 3,7 quatrilhões em volume de liquidação em 2024, recebeu aprovação da SEC em dezembro para oferecer instrumentos financeiros tokenizados. A DTCC planeja lançar ativos tokenizados na segunda metade de 2026, começando por títulos do Tesouro dos EUA e índices de ações.
A Ethereum abriga a grande maioria do valor dos ativos reais tokenizados. A rede Ethereum tornou-se a infraestrutura principal para instituições que experimentam produtos financeiros on-chain. A tese de Grossman sugere que a adoção acelerará à medida que a clareza regulatória melhora e as principais instituições concluem seus programas piloto.
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