ย่อมาจาก Know Your Customer มันคือการตรวจสอบที่ตัวกลางการแลกเปลี่ยนคริปโตและแพลตฟอร์มการซื้อขายต้องทำในการยืนยันตัวตนของลูกค้า
มันย่อมาจาก Know Your Customer กระบวนการนี้เป็นภาระผูกพันของสถาบันการเงินในการตรวจสอบตัวตนของผู้ที่ใช้แพลตฟอร์มของตน
มันเป็นเรื่องปกติมากที่บริษัทสินเชื่อ ธนาคาร และหน่วยงานประกันภัยจะดำเนินการตรวจสอบ KYC และกำหนดให้ลูกค้าต้องให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมด
สิ่งนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าจะไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใดกับการทุจริตหรือติดสินบน
นโยบาย KYC มีความสำคัญเพิ่มขึ้นโดยเฉพาะในโลกการเงินโลกเพื่อป้องกันการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย
นโยบายดังกล่าวให้ความคุ้มครองแก่สถาบันการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจของพวกเขาจะดำเนินไปอย่างถูกต้องตามกฎหมาย
กระบวนการ KYC มักจะเริ่มต้นด้วยการรวบรวมข้อมูลพื้นฐานและข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าในกระบวนการที่เรียกว่าการยืนยันตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์
รายละเอียดต่างๆ เช่น ชื่อผู้ใช้ วันเกิด หมายเลขบัญชี และรายละเอียดประกันสังคม ล้วนเป็นข้อมูลที่มีค่าเมื่อตรวจพบกิจกรรมฉ้อโกงหรืออาชญากรรมทางการเงิน
หลังจากได้รับข้อมูลนี้แล้ว องค์กรต่างๆ มักจะตรวจสอบฐานข้อมูลของบุคคลที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อหาคอร์รัปชันเพื่อดูว่ามีลูกค้ารายใดที่อาจทับซ้อนกันหรือไม่
ข้อมูลมักถูกเปรียบเทียบกับรายชื่อในการคว่ำบาตรหรือรายชื่อบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง
เมื่อเสร็จสิ้นขั้นตอนแล้ว องค์กรสามารถประเมินระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการที่ลูกค้าอาจมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ทุจริตหรือฉ้อฉลได้
มันเป็นไปได้ที่จะซื้อคริปโตเคอร์เรนซีโดยไม่ต้อง KYC แต่คุณต้องค้นหาตัวกลางการแลกเปลี่ยนหรือบริการ peer-to-peer ของคริปโตเคอร์เรนซีที่ไม่มีข้อกำหนดเหล่านั้น ในขณะที่ตัวกลางการแลกเปลี่ยนและการบริการที่เกี่ยวกับคริปโตส่วนใหญ่จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ KYC และ AML ของประเทศที่มีสำนักงานใหญ่หรือภูมิลำเนา สำหรับคริปโตเคอร์เรนซีที่ทำงานแบบกระจายอำนาจ มันเป็นไปได้ที่คุณสามารถจะค้นหาบริการที่ไม่อยู่ภายใต้กฎระเบียบ KYC
อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าการใช้บริการโดยปราศจากข้อบังคับ KYC หมายความว่าบริการอาจไม่ได้รับการดูแลโดยหน่วยงานกำกับดูแลใดๆ เลย แม้ว่าสิ่งนี้อาจเป็นสิ่งที่ที่ปกติ แต่มันอาจกลายเป็นข้อเสียหากการบริการกลายเป็นสิ่งที่เป็นอันตราย
ในทางกลับกัน บางครั้งผู้ให้บริการคริปโตที่ได้รับการควบคุมและ/หรือได้ดำเนินการตรวจสอบทางสถานะแล้ว อาจอนุญาตให้ผู้ใช้ทำการแลกเปลี่ยนสกุลเงินคริปโตในจำนวนที่น้อยกว่าปกติก่อนที่จะผ่านการยืนยัน KYC
Join the thousands already learning crypto!