Kependekan dari 'Know Your Customer', ini adalah pemeriksaan yang harus diselesaikan oleh bursa kripto dan platform perdagangan untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka.
Kependekan dari 'Know Your Customer', proses ini mengacu pada kewajiban lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas mereka yang menggunakan platformnya.
Sangat umum bagi perusahaan kredit, bank, dan agen asuransi untuk melakukan KYC dan meminta pelanggan untuk memberikan semua informasi yang diperlukan.
Hal ini bertujuan untuk memastikan nasabah tidak menjadi bagian dari korupsi atau penyuapan.
Kebijakan KYC semakin penting terutama di dunia keuangan global untuk mencegah transaksi ilegal.
Kebijakan tersebut memberi lembaga keuangan perlindungan untuk memastikan bisnis mereka dilakukan secara legal.
Proses KYC biasanya dimulai dengan mengumpulkan data dan informasi dasar tentang pelanggan dalam proses yang dikenal sebagai verifikasi identitas elektronik.
Detail seperti nama pengguna, tanggal lahir, nomor rekening, dan detail jaminan sosial semuanya dapat menjadi informasi yang berharga saat mendeteksi aktivitas penipuan atau kejahatan keuangan.
Setelah menerima informasi ini, organisasi biasanya memeriksa basis data individu yang dihukum karena korupsi untuk melihat apakah ada pelanggan yang tumpang tindih.
Informasi tersebut sering juga dibandingkan dengan daftar sanksi atau daftar orang yang terkena dampak politik.
Setelah itu selesai, organisasi dapat mengukur tingkat risiko yang terkait dalam keterlibatan pelanggan mereka dalam aktivitas korupsi atau penipuan.
Pembelian aset kripto tanpa KYC itu mungkin, tetapi Anda perlu menemukan bursa atau layanan peer-to-peer aset kripto tanpa persyaratan tersebut. Sementara sebagian besar bursa dan layanan kripto harus mengikuti peraturan KYC dan AML negara tempat mereka berkantor pusat atau berdomisili, di alam aset kripto yang terdesentralisasi, dimungkinkan untuk menemukan layanan yang tidak termasuk dalam peraturan KYC.
Namun, ketahuilah bahwa penggunaan layanan tanpa peraturan KYC berarti bahwa layanan tersebut mungkin tidak diawasi oleh otoritas pengatur mana pun. Meskipun ini bisa menjadi hal yang netral, bisa jadi hal yang buruk jika layanan tersebut ternyata adalah aktor yang buruk.
Di sisi lain, terkadang layanan kripto yang diatur dan/atau telah melakukan uji tuntas memungkinkan penggunanya untuk berdagang dalam jumlah yang lebih kecil dari aset kripto sebelum mengharuskan mereka melalui KYC.
Join the thousands already learning crypto!