Що таке Lorenzo Protocol (BANK)?

Коротко

Lorenzo Protocol (BANK) — це платформа для управління активами інституційного рівня, яка токенізує стратегії отримання прибутку. Вона поєднує реальні активи, DeFi-протоколи та кількісну торгівлю у зручні продукти на блокчейні.

1. Інфраструктура прибутку – створює On-Chain Traded Funds (OTFs), наприклад USD1+, які об’єднують реальні активи (RWA), DeFi та алгоритмічні стратегії для стабільного доходу.
2. Інтеграція з Bitcoin – зосереджена на BTCFi (Bitcoin Finance), що дозволяє отримувати ліквідність Bitcoin без посередників і обгорток (wrapped tokens).
3. Управління та корисність – токени BANK дають право голосу у розвитку протоколу, винагороди за стейкінг і доступ до преміальних продуктів з прибутком.

Детальніше

1. Основна ідея

Lorenzo Protocol вирішує проблему розпорошених можливостей для отримання прибутку, пропонуючи інституційні токенізовані стратегії. Головний продукт — USD1+ OTF, який збирає прибуток з трьох джерел:
- Реальні активи (наприклад, токенізовані державні облігації через партнерів, як OpenEden).
- Алгоритмічна торгівля (кількісні моделі для арбітражу та слідування за трендом).
- DeFi-протоколи (ліквідність, кредитування).

Такий підхід забезпечує стабільний і диверсифікований дохід, номінований у USD1 — стейблкоїні, підтриманому World Liberty Financial (Lorenzo Protocol).

2. Технологічна архітектура

Побудований на BNB Chain для низьких комісій та сумісності з EVM, Financial Abstraction Layer (FAL) стандартизує стратегії прибутку у торговані OTF. Основні інновації:
- BTCFi інфраструктура: дозволяє власникам Bitcoin отримувати прибуток без передачі активів на зберігання.
- Композиційність: OTF інтегруються з DeFi-протоколами (наприклад, стейкінг USD1+ у B2B-розрахунках через Tagger AI).

3. Токеноміка та управління

• Пропозиція: фіксована кількість 537,8 млн BANK, 8% з яких виділено на винагороди спільноті (деталі airdrop).
• Функції: BANK керує оновленнями протоколу, розподілом комісій та параметрами ризику. Стейкери отримують частку доходів платформи.

Висновок

Lorenzo Protocol позиціонує себе як міст між традиційними фінансами та DeFi, використовуючи ліквідність Bitcoin і інституційний підхід до структурування активів. Хоча амбіції щодо мультичейн-рішень і інтеграції реальних активів виглядають перспективно, успіх залежить від стабільності USD1 та регуляторної ясності. Чи зможуть OTF Lorenzo стати основним джерелом прибутку для компаній, що входять у криптосвіт?