Prix Geist Finance 

GEIST

Geist Finance, une plateforme de prêt et d'emprunt sur le réseau Fantom, visait à améliorer l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) en s'appuyant sur un modèle similaire à celui de l'un des plus grands protocoles DeFi, AAVE. La plateforme cherchait à se différencier en offrant des incitations uniques et des mécanismes pour engager les utilisateurs et sécuriser ses opérations.

La sécurité au sein de Geist Finance était une approche multifacette, se concentrant sur la mise en œuvre de normes de code bien établies et éprouvées pour ses contrats intelligents. Cette approche visait à atténuer les risques et à assurer la robustesse des opérations de la plateforme. Les contrats intelligents, étant l'épine dorsale des plateformes DeFi, nécessitent des tests rigoureux et des audits pour prévenir les vulnérabilités qui pourraient conduire à des violations de sécurité. Malgré ces précautions, il est important de reconnaître qu'aucun contrat intelligent ou plateforme DeFi ne peut être entièrement à l'abri des vulnérabilités de sécurité. Cette réalité souligne l'importance d'une surveillance continue et de la mise à jour des protocoles de sécurité pour se prémunir contre les menaces potentielles.

De plus, Geist Finance a introduit des mécanismes innovants pour inciter à la participation des utilisateurs et sécuriser la liquidité. La plateforme n'avait pas de gouvernance ou de propriété au sens traditionnel, ni ne maintenait de trésorerie de protocole. Au lieu de cela, elle distribuait 50 % des revenus générés par les emprunts directement aux utilisateurs qui mettaient en jeu des jetons GEIST. Ce modèle de distribution directe visait à encourager une participation active et un investissement dans la plateforme.

Pour inciter davantage à l'engagement, Geist Finance a adopté un mécanisme de minage de liquidité similaire à celui introduit par Ellipsis Finance. Ce mécanisme impliquait des récompenses à échéance sur une période de trois mois, avec une option de réclamation immédiate à une pénalité de 50 %. Les pénalités collectées des réclamations anticipées étaient ensuite redistribuées aux utilisateurs qui choisissaient de verrouiller leurs jetons GEIST pour la période de vesting complète. Cela créait un écosystème équilibré où les participants immédiats et à long terme pouvaient bénéficier, encourageant ainsi une base d'utilisateurs stable et engagée.

Malgré ces mesures, il est crucial pour les investisseurs et utilisateurs potentiels de mener une diligence raisonnable approfondie avant de s'engager avec une plateforme DeFi. La nature dynamique et évolutive de l'espace DeFi signifie que les risques et les défis sont toujours présents. La prise de conscience et la compréhension de ces risques, couplées à une réflexion et une recherche minutieuses, sont des étapes essentielles pour prendre des décisions éclairées sur le marché DeFi.

Geist Finance, opérant sur la blockchain Fantom Opera, a été conçu comme un protocole de marché de liquidité décentralisé, s'inspirant de protocoles DeFi établis. Ses fonctions principales incluaient la facilitation des activités de prêt et d'emprunt, où les utilisateurs pouvaient participer au staking, fournir de la liquidité et gagner des incitations. Le protocole visait à s'attaquer aux problèmes prévalents dans l'espace DeFi, tels que les pratiques de farming de rendement non durables, le risque de crédit et les incertitudes réglementaires toujours présentes.

Le token natif du protocole, GEIST, jouait un rôle central dans son écosystème. Il était utilisé pour récompenser à la fois les prêteurs et les emprunteurs, encourageant ainsi la participation au protocole. Une caractéristique distinctive de Geist Finance était son modèle de distribution des revenus. Contrairement aux modèles traditionnels qui pourraient allouer une partie des revenus à un trésor de gouvernance, Geist Finance proposait un modèle où 50% des revenus générés par les activités d'emprunt étaient directement distribués aux utilisateurs qui stakaient GEIST. Cette approche visait à créer un bénéfice plus direct pour les participants du protocole.

De plus, Geist Finance introduisait un mécanisme de minage de liquidité similaire à celui d'Ellipsis Finance, où les récompenses étaient acquises sur une période de trois mois. Cependant, les utilisateurs avaient l'option de réclamer leurs récompenses immédiatement avec une pénalité de 50%. Cette pénalité était ensuite redistribuée aux utilisateurs qui choisissaient de verrouiller leurs tokens GEIST pour la période de trois mois, incitant ainsi à un engagement à long terme envers le protocole. Ce mécanisme était conçu pour équilibrer les besoins immédiats de liquidité avec les avantages d'un engagement à long terme envers le protocole.

En plus de recevoir une part des revenus d'emprunt, les stakers de GEIST et ceux qui verrouillaient leurs tokens étaient également en droit de recevoir des frais de protocole et des pénalités de sortie. Cette structure visait à récompenser les utilisateurs qui démontraient un engagement à long terme envers le protocole, alignant leurs intérêts avec la santé globale et le succès de la plateforme.

Il est important pour les individus de mener des recherches approfondies et de considérer les risques inhérents avant de s'engager avec une cryptomonnaie ou un protocole DeFi.

Geist Finance, opérant sur le réseau Fantom et inspiré par l'un des plus grands protocoles DeFi, AAVE, a connu plusieurs moments clés depuis sa création. Initialement, la plateforme a fait les gros titres avec le lancement réussi de son protocole, marquant son entrée dans l'espace de la finance décentralisée (DeFi). C'était une étape importante, car elle introduisait un nouveau marché de prêt et d'emprunt dans l'écosystème.

Suite au lancement, Geist Finance a publié sa première version, établissant les fonctionnalités et caractéristiques fondamentales de la plateforme. Cette sortie était cruciale pour les premiers adoptants et a préparé le terrain pour les développements futurs. Un autre événement notable a été l'Événement de Génération de Token (TGE), qui a attiré l'attention des investisseurs et des utilisateurs au sein de la communauté crypto, signalant un fort intérêt pour le potentiel du projet.

La plateforme s'est engagée à améliorer ses offres, notamment par l'amélioration continue de son moteur d'analyse des risques. C'est un aspect essentiel de toute plateforme DeFi, car il aide à évaluer et à atténuer les risques potentiels associés aux activités de prêt et d'emprunt.

En termes d'utilité, le token Geist joue un rôle central au sein de l'écosystème. Il peut être verrouillé par les utilisateurs, qui en retour, reçoivent des tokens non transférables, intégrant davantage les utilisateurs dans l'économie et la gouvernance de la plateforme.

Geist Finance a également réalisé des mouvements stratégiques en étant coté sur divers échanges, augmentant son accessibilité et sa liquidité. Un développement significatif a été son intégration avec le protocole AAVE, qui a élargi ses fonctionnalités et sa base d'utilisateurs. Cependant, la plateforme a fait face à des défis, y compris une exploitation notable qui a conduit à des pertes financières. Cet événement malheureux a incité l'équipe à annoncer la fermeture de la plateforme, une décision qui souligne les risques associés à l'espace DeFi.

Tout au long de son parcours, Geist Finance a mis en œuvre un mécanisme unique de minage de liquidité, inspiré par Ellipsis Finance, qui récompense les utilisateurs pour leur participation et leur engagement. Ce système a encouragé les utilisateurs à verrouiller leurs tokens pour une période définie, améliorant la stabilité et la sécurité de la plateforme.

Malgré les revers, le parcours de Geist Finance met en lumière la nature dynamique et souvent imprévisible du secteur DeFi. Il sert de rappel de l'importance de la diligence raisonnable et de la nécessité d'une amélioration et d'une adaptation continues face aux défis.