CoinMarketCap Academy sẽ giải thích tất cả những gì bạn cần biết về việc tạo thu nhập thụ động bằng cách đặt cọc (stake) tiền điện tử.
Bạn muốn kiếm thu nhập thụ động từ việc đặt cọc tiền điện tử, nhưng bạn chưa biết cách làm thế nào.
Rất nhiều người mới tiếp cận tiền điện tử nghe nói rằng đặt cọc là một cách dễ dàng để kiếm được một khoản thu nhập thụ động tốt mà không có rủi ro. Nhưng điều đó có đúng không?
Đặt cọc tiền điện tử có thể giúp kiếm tiền dễ dàng. Nhưng có lẽ bạn cũng đã từng nghe rằng giao dịch cũng có thể giúp kiếm tiền dễ dàng, nhưng không phải là như thế. Bài viết hướng dẫn này sẽ hướng dẫn bạn tất cả những gì bạn cần biết về cách tạo thu nhập thụ động từ việc đặt cọc:
Bài viết sẽ đề cập đến các chủ đề sau đây:
- Đặt cọc (stake) là gì
- Phần thưởng đặt cọc là gì
- Tại sao bạn cần biết sự khác biệt giữa đặt cọc tập trung và đặt cọc phi tập trung (và đặt cọc token LP có liên quan gì đến chúng)
- Những rủi ro khi đặt cọc tiền điện tử
- Cách đặt cọc tiền điện tử trên Binance
- Cách đặt cọc tiền điện tử trên KuCoin
- Cách đặt cọc tiền điện tử trên Crypto.com
- Kết luận cuối cùng về việc đặt cọc tiền điện tử
Sau khi đọc bài viết hướng dẫn này, bạn sẽ biết chính xác cách kiếm tiền từ đặt cọc tiền điện tử và những điều cấm kỵ nào cần tránh.
Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?
Đặt cọc (Stake) là gì?
Có hai cách để giải thích việc đặt cọc: phép ẩn dụ nhanh cho những người mới bắt đầu và cách giải thích dài hơn cho các nhà đầu tư tiền điện tử nghiêm túc.
Một phép ẩn dụ nhanh đó là: đặt cọc tiền điện tử giống như một tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng (không có bảo hiểm). Bạn có thể gửi đô la của mình vào tài khoản ngân hàng, ngân hàng sẽ trả cho bạn một mức lãi suất rất nhỏ (trung bình là 0,06%) để tích trữ và sau đó sử dụng vốn để đầu tư. Cho đến khi gửi tổng một số tiền nhất định, khoản tiết kiệm của bạn sẽ được bảo hiểm. Nếu ngân hàng phá sản, nhà nước sẽ bảo đảm rằng bạn sẽ lấy lại được tiền.
Nếu bạn đặt cọc tiền điện tử, tiền điện tử của bạn sẽ là đô la của bạn, và sàn giao dịch tiền điện tử hay giao thức phi tập trung của bạn là ngân hàng. Bạn sẽ nạp tiền/token của bạn và kiếm lãi từ tiền điện tử đó. Sự khác biệt duy nhất đó là, thông thường tiền của bạn sẽ không được bảo hiểm.
Cách giải thích dài hơn là việc đặt cọc là cần thiết để đảm bảo sự an toàn và chức năng của một blockchain. Các blockchain có cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần cần tiền đặt cọc làm tài sản thế chấp để xác minh rằng các giao dịch là an toàn và đã được xác thực. Nói cách khác, những người đặt cọc sẽ đảm bảo với các coin của họ rằng tất cả các giao dịch đều được xử lý chính xác. Đối với đặc quyền này, họ nhận được lãi suất dưới dạng các token được đúc khi một khối mới được thêm vào, nhưng họ cũng có thể phải trả một khoản tiền phạt (gọi là slashing) nếu họ hành xử không đúng.
Phần thưởng đặt cọc là gì?
Trong nhiều blockchain, bạn có thể đặt cọc tiền điện tử nhưng không thực sự phải thực hiện công việc và xử lý giao dịch. Đó là công việc của những người xác thực. Khi bạn đặt cọc tiền điện tử tại một quỹ đặt cọc tập trung hoặc phi tập trung, coin của bạn sẽ được gộp chung với những coin của những người khác, và nền tảng sẽ hoạt động như một người xác thực.
Khi làm công việc của họ, những người xác thực sẽ kiếm được phần thưởng gọi là phần thưởng đặt cọc. Nó giống như lãi suất ngân hàng trả cho những người gửi tiền. Số tiền lợi nhuận đặt cọc phụ thuộc vào một số yếu tố:
- Loại tiền điện tử bạn đang đặt cọc.
- Nhà cung cấp đặt cọc mà bạn chọn.
- Cho dù bạn tự mình đóng vai trò là người xác thực hay đặt cọc vào một người xác thực hiện có.
- Khoảng thời gian mà bạn cam kết token của mình.
Với tư cách là người dùng cuối, bạn sẽ thấy phần thưởng đặt cọc được biểu thị bằng phần trăm lợi nhuận hàng năm (APY). Phần thưởng đặt cọc thường được trả bằng tiền điện tử mà bạn đã đặt cọc. Nếu bạn đặt cọc Ether, bạn sẽ nhận được phần thưởng Ether. Tuy nhiên, nếu bạn đặt cọc token của nhà cung cấp thanh khoản, bạn có thể nhận được token phần thưởng chuyên dụng khác.
Đặt cọc tập trung
Đặt cọc tập trung là chọn một nhà cung cấp như Binance hoặc Coinbase, tức là một sàn giao dịch tiền điện tử hoặc một dịch vụ đặt cọc tiền điện tử chuyên dụng. Các nhà cung cấp tập trung sẽ gộp các khoản tiền gửi mà họ nhận được từ người dùng và hoạt động như những người xác thực để xác minh các giao dịch trên blockchain. Họ sẽ cắt giảm phần thưởng đặt cọc cho các dịch vụ của mình nhưng vẫn cung cấp các APY hấp dẫn (tùy thuộc vào loại coin đặt cọc).
Cả stablecoin và tiền điện tử đều có sẵn để đặt cọc, trong đó, APY của stablecoin đôi khi đạt gần 10%. Một số nhà cung cấp cũng cung cấp bảo hiểm cho các khoản tiền nạp stablecoin.
Đặt cọc phi tập trung
Các nhà cung cấp việc đặt cọc phi tập trung như Lido thường cung cấp APY tốt hơn nhưng đi kèm với rủi ro hợp đồng thông minh. Một trong những giao thức đặt cọc stablecoin phi tập trung phổ biến nhất là Anchor. Giao thức này cung cấp APY 19,5% cho các khoản tiền gửi bằng token UST. Tuy nhiên, các quỹ phi tập trung thường khó sử dụng hơn và có đường cong học tập dốc hơn. Họ cũng không cung cấp bảo hiểm, mặc dù bạn có thể nhận được một bảo hiểm thông qua các giao thức của bên thứ ba.
Nguồn: https://lido.fi/
Đặt cọc token LP
Bạn cũng có thể đặt cọc token của nhà cung cấp thanh khoản. Điều này hơi khác với việc đặt cọc một loại tiền điện tử “thông thường”. Ví dụ: Bạn đang nắm giữ ETH và muốn đặt cọc các token của nhà cung cấp thanh khoản trên một sàn giao dịch phi tập trung như Sushiswap.
Trong tab “Farm”, Sushi liệt kê các cặp giao dịch mà người dùng có thể cung cấp tính thanh khoản.
Ví dụ: quỹ USDC/WETH trả lợi suất hàng năm là 12%. Tuy nhiên, để cung cấp tính thanh khoản cho quỹ này và nhận được lãi suất 12%, bạn phải:
- Có tiền điện tử trong ví lạnh hoặc ví nóng.
- Chuyển đổi tiền điện tử của bạn sang WETH và USDC với tỷ lệ bằng nhau.
- Cung cấp thanh khoản cho quỹ.
- Đặt cọc token của nhà cung cấp thanh khoản (LP) mà bạn nhận được (đóng vai trò như bằng chứng về khoản tiền gửi của bạn).
Tiền lãi mà bạn tích lũy được sẽ được trả từ phí mà sàn giao dịch thu cho các giao dịch hoán đổi giữa USDC và WETH. Hơn nữa, bạn sẽ nhận được một số tiền lãi trong một token phần thưởng, trong trường hợp của Sushiswap là SUSHI. Có thể an toàn khi nói rằng quá trình này chỉ được khuyến khích cho những người dùng DeFi có kinh nghiệm biết cách điều hướng một sàn giao dịch phi tập trung và các token hoán đổi. Nó cũng phải chịu phí gas ở mọi bước. Do đó, nó chỉ được khuyến nghị cho những người dùng có số vốn đáng kể để triển khai. Tuy nhiên, bạn cũng có thể cung cấp tính thanh khoản cho các blockchain với phí gas thấp hơn Ethereum.
Cách đặt cọc tiền điện tử trên Binance
Đầu tiên, bạn đăng nhập bằng email và số điện thoại di động để vượt qua xác thực hai yếu tố Binance. Khi bạn đã đăng nhập, hãy tìm tab Kiếm tiền (Earn) và nhấp vào Khoản tiết kiệm (Savings).
Bạn sẽ tìm thấy hai lựa chọn: Tiết kiệm linh hoạt và Tiết kiệm bị khóa. Sự khác biệt giữa chúng: với khoản tiết kiệm linh hoạt, bạn có thể hủy tiền điện tử của mình bất kỳ lúc nào. Với khoản tiết kiệm bị khóa, bạn sẽ cam kết trong một khoảng thời gian nhất định (thường là 7 hoặc 15 ngày).
Hầu hết các loại tiền điện tử đều được tiết kiệm linh hoạt, mang lại cho bạn sự linh hoạt tối đa về thời gian bạn muốn cam kết tiền điện tử của mình. Bạn có thể thấy APY và xu hướng của nó (APY cũng có thể thay đổi) trong vài ngày qua. Với tùy chọn Chuyển khoản tự động (Auto Transfer), tài khoản của bạn có thể tự động chuyển số dư trong danh mục đầu tư giao ngay của bạn (tiền điện tử bạn sở hữu nhưng không giao dịch trên Binance) vào tài khoản tiết kiệm của bạn. Hãy tưởng tượng nó giống như một khoản ghi nợ trực tiếp từ tài khoản séc sang tài khoản tiết kiệm của bạn.
Bạn có thể thấy các APY ở các cấp độ khác nhau. APY ngon nhất trên Binance chỉ có sẵn với số tiền tương đối nhỏ. Điều này cũng đúng đối với tất cả các loại tiền điện tử khác.
Đối với tiết kiệm bị khóa, nguyên tắc cũng giống như vậy. Sự khác biệt duy nhất là bạn có thể chọn thời gian khóa cho một số loại tiền điện tử.
Chọn số tiền bạn muốn đặt cọc, đánh dấu vào ô, và nhấp vào đồng ý. Nếu bạn muốn hủy đặt cọc, bạn có thể làm như vậy trong cùng một menu. Đối với các khoản tiết kiệm bị khóa, tiền đặt cọc của bạn sẽ tự động được hủy bỏ sau thời gian khóa.
Cách đặt cọc tiền điện tử trên Crypto.com?
Đăng nhập vào ứng dụng Crypto.com bằng thông tin tài khoản của bạn. Nhấp vào biểu tượng Crypto.com màu xanh lam ở dưới cùng và nhấp vào Kiếm tiền (Earn) trong tab Tài chính (Finance).
Nhấp vào Bắt đầu kiếm tiền ngay bây giờ (Start Earning Now) và chọn một trong những coin bạn muốn đặt cọc.
Giống như trên Binance, Crypto.com có lãi suất linh hoạt - bạn đặt cọc càng nhiều, APY càng thấp. Không giống như trên Binance, bạn cũng có thể chọn khóa tiền điện tử của mình lâu hơn và kiếm lợi nhuận với APY tốt hơn. USDT có thể trả APY tới 6% nếu bạn đặt cọc trong 3 tháng.
Chấp nhận các điều khoản & điều kiện và bắt đầu đặt cọc.
Cách đặt cọc tiền điện tử trên KuCoin
Việc đặt cọc trên KuCoin cũng hoạt động tương tự như Binance. Đăng nhập vào tài khoản KuCoin của bạn (trên máy tính để bàn hoặc thiết bị di động) và tìm kiếm mục Kiếm KuCoin trong tab Kiếm tiền (Earn).
Giao diện gần như giống hệt Binance. Bạn có thể chọn trong số một số loại tiền điện tử khác nhau mà bạn muốn đặt cọc. Một số tiền điện tử có tính linh hoạt, còn những loại tiền điện tử khác có thời gian đặt cọc cố định. Nhấp vào Đăng ký, nhập số lượng tiền điện tử bạn muốn đặt cọc và đánh dấu vào ô đồng ý.
Những rủi ro khi đặt cọc tiền điện tử
Mặc dù về nguyên tắc, việc đặt cọc ít có tính rủi ro hơn so với giao dịch hoặc việc săn lùng các altcoin được định giá thấp, nhưng không phải là không có nguy hiểm.
Thời gian khóa
Nó ít rủi ro hơn và có nhiều chi phí cơ hội hơn mà bạn sẽ cần phải xem xét với tư cách là nhà đầu tư. Một số quỹ đặt cọc có thời gian khóa khá lâu, có nghĩa là bạn sẽ không thể bán cho đến khi coin của bạn được mở khóa, bất kể xảy ra điều gì. Trong trường hợp giảm giá đáng kể, tiền điện tử của bạn sẽ bị “mắc kẹt”. Mặt khác, bạn sẽ buộc phải HODL (tiếng lóng tiền điện tử, chỉ việc không bán coin của bạn) trong trường hợp được đánh giá cao. Vì vậy, thời gian khóa có thể là một con dao hai lưỡi, và bạn cần phải lưu ý về những kỳ vọng của mình.
Rủi ro hợp đồng thông minh
Tiền điện tử đã có khá nhiều vụ hack - bao gồm các vụ hack Coincheck Poly Network Africrypt Mt Gox, Bitmart và Bithumb. Cả hai sàn giao dịch tập trung và phi tập trung đều đã bị ảnh hưởng, và bạn cần nhận thức được rủi ro này. Một phần lý do tại sao tiền điện tử mang lại lợi nhuận và APY tốt hơn nhiều đó là chúng bù đắp cho nguy cơ mất hoàn toàn tiền của bạn. Các giao thức như Nexus Mutual có thể cung cấp một số phạm vi bảo hiểm trong trường hợp tiền của bạn bị đánh cắp.
Một rủi ro tương tự là rút vốn đầu tư (rug pull), mặc dù các quỹ đặt cọc hiếm khi bị ảnh hưởng bởi những rủi ro đó.
Lỗ tạm thời
Nếu bạn đang đặt cọc token của nhà cung cấp thanh khoản, bạn có thể phải đối mặt với khoản lỗ vĩnh viễn trong trường hợp giá token thay đổi quá nhiều. Nói một cách đơn giản, nếu token này tăng giá trị quá nhiều so với token kia, bạn có thể tốt hơn chỉ nên giữ token đó thay vì cung cấp thanh khoản. Khoản lỗ tạm thời mang tính khá kỹ thuật và bạn có thể tìm thấy bài viết giải thích chi tiết của chúng tôi về khoản lỗ tạm thời tại đây.
Kết luận: Đặt cọc tiền điện tử có đáng giá không?
Vâng, việc đặt cọc tiền điện tử rất đáng giá vì ba lý do:
- Đó là khoản thu nhập (tương đối) thụ động.
- Đặt cọc tiền điện tử có rủi ro tương đối thấp.
- Bạn có thể đặt cọc nhiều loại tiền điện tử khác nhau.
Nếu bạn mua một loại tiền điện tử và có kế hoạch giữ nó trong một thời gian dài, bạn hoàn toàn nên đặt cọc nó để tăng thu nhập. Một số loại tiền điện tử cũng có tính lạm phát, vì vậy việc đặt cọc là cách duy nhất để giữ cho tỷ lệ nguồn cung của bạn không đổi. Tuy nhiên, hãy nghiên cứu về chất lượng và tính bảo mật của nhà cung cấp đặt cọc trước khi bạn cam kết.
Bài viết này bao gồm đường link đến các trang web của bên thứ ba hoặc các nội dung khác chỉ dành cho mục đích cung cấp thông tin (“Trang web của bên thứ ba”). Trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của CoinMarketCap và CoinMarketCap không chịu trách nhiệm về nội dung của bất kỳ Trang web của bên thứ ba nào, bao gồm nhưng không giới hạn bất kỳ đường link nào có trong Trang web của bên thứ ba, hoặc bất kỳ thay đổi hoặc cập nhật nào đối với Trang web của bên thứ ba. CoinMarketCap chỉ cung cấp các đường link này cho bạn nhằm mục đích thuận tiện, và việc đưa vào bất kỳ đường link nào không ngụ ý về sự xác nhận, chấp thuận hoặc đề xuất của CoinMarketCap đối với trang web hoặc bất kỳ sự liên kết nào với các nhà điều hành của họ. Bài viết này được sử dụng để và chỉ được sử dụng để cung cấp thông tin. Điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu và phân tích trước khi đưa ra bất kỳ quyết định quan trọng nào liên quan đến bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào được mô tả trong bài viết. Bài viết này không nhằm mục đích và sẽ không được hiểu là lời khuyên tài chính. Các quan điểm và ý kiến được trình bày trong bài viết này là của [công ty] của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của CoinMarketCap.
