Vụ lừa đảo OneCoin: Câu chuyện sửng sốt về vụ Ponzi tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử
Crypto Basics

Vụ lừa đảo OneCoin: Câu chuyện sửng sốt về vụ Ponzi tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử

15m"
5 months ago

Khi thị trường tiền điện tử đang sụp đổ, chúng ta hãy cùng xem xét một trong những kế hoạch Ponzi tiền điện tử lâu năm nhất từ năm 2016. Làm cách nào mà nó trở nên lớn như vậy?

Vụ lừa đảo OneCoin: Câu chuyện sửng sốt về vụ Ponzi tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử

Mục lục

Đó là vào mùa hè năm 2016.

Hãy tưởng tượng bạn nằm trong số 90.000 người hâm mộ đang cổ vũ tại Sân vận động Wembley chật cứng ở London. Nhưng bạn không ở đó để cổ vũ cho một sự kiện thể thao hay đang hát theo lời bài hát của một ngôi sao lớn tại một buổi hòa nhạc.

Mà là bạn đang tham dự sự kiện của Tiến sĩ Ruja Ignatova, Giám đốc điều hành của OneCoin, tiền điện tử lớn thứ hai thế giới tính theo vốn hóa thị trường.

Hãy cùng xem video sau đây đến phút 8:35:

Có vẻ như nó là một cơ hội đầu tư tốt đối với bạn?

Nó đã làm cho hàng triệu người tin theo.

Đây là một câu chuyện cực kỳ sửng sốt về vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử: kế hoạch Ponzi OneCoin. Có lẽ đây là vụ lừa đảo tiền điện tử có ảnh hưởng nhất cho đến nay. Câu chuyện về OneCoin không phải là câu chuyện mà bạn có thể kể lại một cách nhanh chóng. CMC Alexandria đã chia câu chuyện thành các phần nội dung chính như sau:

  • Vụ lừa đảo OneCoin là gì?
  • Ai là người đứng đằng sau OneCoin?
  • OneCoin đã lừa đảo mọi người hàng tỷ đô la như thế nào?
  • Tại sao OneCoin lại thành công như vậy?
  • Vụ lừa đảo OneCoin đã bị lộ như thế nào?
  • Những ai là nạn nhân của OneCoin?
  • Điều gì đã xảy ra với những kẻ lừa đảo OneCoin?

Mỗi phần nội dung của câu chuyện có một bản tóm tắt trực quan ở phần đầu. Tuy nhiên, để hiểu đầy đủ toàn bộ câu chuyện về lòng tham, sự lừa dối và giết người đầy cam go này, chúng tôi khuyên bạn nên đọc nội dung hoàn chỉnh và các phiên bản truyền thông của từng phần.

Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?

Vụ lừa đảo OneCoin là gì?

Khi Tiến sĩ Ruja Ignatova bước lên sân khấu ở Sân vận động Wembley vào tháng 6/2016, OneCoin đã có mặt trên thị trường được hơn 18 tháng.

Được thành lập vào cuối năm 2014, các tài liệu quảng cáo OneCoin đã định vị nó là loại tiền điện tử lớn tiếp theo và là “loại Bitcoin tốt hơn”. Thực sự OneCoin đã trở nên lớn mạnh. Vào thời điểm bà Ignatova xuất hiện ở Wembley, vốn hóa thị trường của nó bằng hơn 50% so với Bitcoin. Tuy nhiên, đó không phải là một Bitcoin tốt hơn, mà là một kế hoạch Ponzi khổng lồ ẩn đằng sau một số kỹ thuật tiếp thị đa cấp (MLM).

OneCoin đã hứa với mọi người bằng tất cả các từ thông dụng mà tiền điện tử hồi đó (và vẫn còn cho đến ngày nay) thường sử dụng để có được độ uy tín:

  • Giao dịch an toàn...
  • Dễ sử dụng...
  • Giá rẻ và tiết kiệm thời gian...

Người mua có thể khai thác OneCoin, thứ cuối cùng sẽ tung ra thị trường và cách mạng hóa thanh toán toàn cầu.

Tuy nhiên, trên thực tế, OneCoin không bao giờ có giá trị gì cả. Blockchain được cho là đứng đằng sau loại coin này chưa bao giờ tồn tại (chúng ta sẽ nói thêm về điều này ở phần sau). Những coin này mà người dùng đã khai thác không bao giờ có thể được giao dịch bên ngoài trang web của nó.

OneCoin đã kiếm tiền từ việc bán các tài liệu đào tạo và sử dụng tiền điện tử của nó như một phương tiện tiếp thị. Tại Wembley, bà Ignatova đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc “tự đào tạo” bản thân (xem trong 60 giây):
Chúng ta sẽ đi vào nội dung chi tiết về cách thức OneCoin đã sử dụng để lừa đảo người dùng, và có thể nói rằng cách thức này hoạt động cực kỳ hiệu quả. Vụ lừa đảo OneCoin bị cáo buộc rằng đã lừa đảo người dùng từ 4 đến 15 tỷ đô la.
Tuy nhiên, OneCoin đã bị cáo buộc là một Ponzi MLM ngay cả trước khi nó chính thức gặp sự cố. Năm 2015, Cointelegraph đã viết:

> “Có rất nhiều bằng chứng góp phần vào việc cáo buộc OneCoin là một kế hoạch lừa đảo dạng kim tự tháp. Trước đây, các giám đốc của OneCoin đã từng tham gia vào các hoạt động lừa đảo khác. Các tài nguyên của loại coin này không có bằng chứng xác minh cho bất kỳ tuyên bố kinh doanh nào, và tài liệu được tải lên để hỗ trợ các tuyên bố thường mâu thuẫn với chính các tuyên bố đó."

Vụ lừa đảo OneCoin đã trở nên lớn đến mức một số ngân hàng trung ương đã cảnh báo không nên đầu tư vào loại coin này, chẳng hạn như Ngân hàng Quốc gia Croatia vào năm 2017 và các ngân hàng trung ương của Latvia, Thụy ĐiểnNa Uy vào năm 2016. Năm 2017, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang của Đức đã ban hành lệnh ngừng và hủy bỏ đối với OneCoin. Cùng năm, Ruja Ignatova đã biến mất.

Cuối cùng, cảnh sát Bulgaria đã đột kích trụ sở của OneCoin ở Sofia, Bulgaria vào tháng 1/2018. Người đồng sáng lập cùng bà Ignatova, Sebastian Greenwood, và anh trai Konstantin Ignatov của bà ta đã lần lượt bị bắt vào năm 2018 và 2019. Năm 2019, OneCoin không còn tồn tại nữa, mặc dù các vụ kiện và điều tra vẫn tiếp tục cho đến ngày nay.

Nhưng người sáng lập quan trọng của OneCoin, Tiến sĩ Ruja Ignatova, đã mất tích không dấu vết trong hơn 4 năm.

Bà ta là ai, và điều gì đã xảy ra với bà ta?

Ai là người đứng đằng sau OneCoin?

Nữ hoàng tiền điện tử đang mất tích (Missing Cryptoqueen) — bà Ruja Ignatova đã được nhắc đến trong một loạt podcast của BBC về vụ lừa đảo OneCoin — rất có thể là chủ nhân của một căn hộ penhouse trị giá 17,75 triệu USD ở quận Kensington sang trọng tại London. Điều đó đã được tiết lộ trong một phiên tòa xét xử vụ rửa tiền chống lại luật sư người Đức của bà ta là Martin Breidenbach vào cuối năm 2021. Tuy nhiên, mặc dù Tiến sĩ Ignatova có kế hoạch định cư ở London (bà đã tổ chức sinh nhật lần thứ 36 tại Bảo tàng Victoria & Albert vào năm 2016), nhưng ngôi nhà hầu như không có ai ở kể từ khi bà ta biến mất vào cuối tháng 10/2017.
Khởi đầu của Ruja Ignatova lại khiêm tốn hơn. Sinh vào tháng 5/1980 tại Bulgaria, gia đình bà đã di cư đến Schramberg, Đức khi Ruja mới 10 tuổi. Ngay cả khi còn nhỏ, dường như bà đã có sở thích về sự xa hoa và lộng lẫy: những người bạn học cũ của bà ta nói rằng Ruja chưa bao giờ đến trường mà không tô son đỏ và làm móng tay.
Ignatova tốt nghiệp Tiến sĩ Luật Quốc tế tại Đại học Konstanz năm 2006. Theo BBC, chồng cũ của bà Ignatova là người Đức và là luật sư của Linklaters, một công ty luật đa quốc gia có trụ sở chính tại London. Cả hai đã có với nhau một cô con gái vào cuối năm 2016.
Nhưng Tiến sĩ Ignatova hẳn đã có những kế hoạch lớn hơn cho tương lai của mình hơn là một lối sống an toàn của tầng lớp thượng lưu trung lưu ở Đức. Sau thời gian được cho là làm việc tại McKinsey ở Bulgaria, bà ta đã “cứu” một công ty máy móc của Đức vào năm 2012. Đó ít nhất là một mặt của câu chuyện được trình bày trong lý lịch của bà ta. Nhưng sau khi “cứu công ty” thoát khỏi việc phá sản và bán lại, một lần nữa, các chủ sở hữu mới lại bị phá sản, vì Ignatova và cha của bà ta đã cướp tài sản của công ty. Cả hai đều bị kết tội lừa đảo và được hưởng án treo.
Năm 2014, Ruja đã giành được vàng của những kẻ lừa đảo khi bà ta ra mắt OneCoin cùng với hai nhân vật quan trọng khác trong câu chuyện này: Sebastian Greenwood và anh trai của bà ta là Konstantin Ignatov. Ignatova đã biết Greenwood từ "vụ lừa đảo thử nghiệm" BigCoin của bà ta, một loại phiên bản alpha của vụ lừa đảo OneCoin. Nhiều kế hoạch và động lực lừa đảo đã từng được sử dụng trong BigCoin sau đó lại được tiếp tục áp dụng với OneCoin.
Ông Greenwood là một kẻ lừa đảo dày dạn kinh nghiệm. Theo Cointelegraph, ông ta đã đưa ra một kế hoạch kim tự tháp ẩn đằng sau các hoạt động MLM được gọi là Unaico trước OneCoin. Mặc dù Greenwood xuất hiện trong tất cả các bản tóm tắt của các drama về OneCoin, nhưng ngoài việc trở thành “gương mặt đại chúng của OneCoin”, thì vẫn chưa rõ vai trò chính xác của ông ta là gì.

Ruja có sở trường về sự hào nhoáng và quyến rũ và đã mời được các ngôi sao nhạc pop nổi tiếng thế giới tham gia các buổi hòa nhạc riêng trên du thuyền của bà ta:

Tuy nhiên, Konstantin được mô tả là một anh chàng giản dị hơn và là một người lăng nhăng, có quan hệ với một số phụ nữ ở các thành phố khác nhau. Những người khác nói rằng anh ta chỉ là một "kẻ ngốc hữu dụng", là người đóng vai trò quan trọng nhưng không chủ mưu vụ lừa đảo.
Trong lời khai chống lại em gái của mình, ông ta đã nhận tội điều hành vụ lừa đảo OneCoin kể từ khi em gái của mình biến mất. Vẫn chưa rõ liệu ông ta có biết gì về hành động biến mất của em gái mình hay không và liệu ông ta có tham gia vào vụ việc đó hay không. Theo chính Ignatov, thông tin cuối cùng mà ông ta có là em gái của ông ta đã quá mệt mỏi với những “kẻ thù ghét (hater)” của dự án.
Tuy nhiên, có đến cả chục vụ lừa đảo tiền điện tử. Vậy chính xác thì OneCoin đã diễn biến như thế nào để đi từ một vụ rút vốn bất ngờ chẳng có gì đặc biệt cho đến một giáo phái lừa đảo mọi người đến hàng tỷ đô la?

OneCoin đã lừa đảo mọi người hàng tỷ đô la như thế nào?

Câu trả lời ngắn gọn: xác định điểm yếu của con người (lòng tham) và sử dụng sự thiếu hiểu biết về kỹ thuật để khai thác họ.

Câu trả lời đầy đủ sẽ cho thấy cách mà kế hoạch của Tiến sĩ Ignatova luôn được hình thành theo chiến lược rút lui sau đây: "Cầm lấy tiền và chạy, và đổ lỗi cho người khác."
Để hiểu tại sao vụ lừa đảo OneCoin lại có hiệu quả như vậy, chúng ta cần quay trở lại thời kỳ đơn giản hơn của tiền điện tử. Một thời kỳ mà Bitcoin được giao dịch với mức giá chỉ trên 500 USD, Litecoin vẫn là một trong 5 coin và tiện ích hàng đầu chủ yếu xoay quanh việc sử dụng tiền điện tử trên trang web đen. Mặc dù có nhiều coin hứa hẹn giống như OneCoin (thanh toán đơn giản! rẻ! an toàn!), nhưng không có coin nào khác có được sức hút tiếp thị giống như coin của một người phụ nữ lôi cuốn với tấm bằng tiến sĩ và kinh nghiệm làm việc tại các cơ quan tư vấn hàng đầu. Thậm chí, Tiến sĩ Ignatova còn xuất hiện trong phiên bản tiếng Bulgaria của Forbes. Vậy thì làm sao mà bà ấy có thể đi lừa đảo được chứ?

Tất nhiên, trang bìa chỉ là một quảng cáo có trả tiền. Còn những bài hát nói về sự giàu có dễ dàng cho những người đã bỏ lỡ chuyến tàu Bitcoin (nó đã tăng từ 0 đến hơn 500 USD!) Thực sự quá hấp dẫn. Việc kiếm tiền của kế hoạch này rất đơn giản: bán "gói đào tạo" về tiền điện tử, cho phép bạn:

a) Là một nhà đầu tư được nhận các thông báo và;

b) Khai thác OneCoin mà sau này giá trị của nó sẽ tăng vọt.

Không cần phải nói rằng các gói có những cái tên lạ mắt và hầu như không có giới hạn về mức giá.

Sau đó, họ còn tung ra thị trường những gói thậm chí còn đắt hơn, với giá lên tới 225.000 €!

Tuy nhiên, những coin này không bao giờ có sẵn để giao dịch công khai. Mặc dù chúng có giá trị nội bộ danh nghĩa trên trang OneCoin, nhưng người dùng không thể rút tiền và chỉ có thể chuyển tiền của họ với số lượng hạn chế trong hệ thống đóng kín. Behind MLM, một trang web đang phanh phui những trò gian lận MLM, đã nêu chi tiết một ví dụ về cách một nhà hàng vào năm 2016 sẵn sàng chấp nhận OneCoin để thanh toán bữa ăn - nhưng chỉ với 0,16% giá trị danh nghĩa của chúng. Theo trang web, một bữa ăn trị giá 13,99 bảng Anh có thể được thanh toán bằng 1.399 OneCoin, trị giá 8.572 bảng Anh.
Nhưng đằng sau OneCoin còn nhiều điều khác ngoài các khóa học tiền điện tử có các nội dung đạo văn. Điều gì đã khiến cho vụ lừa đảo này phát triển lên đến hàng tỷ?

Tại sao OneCoin lại thành công như vậy?

Đoạn BBC "The Missing Cryptoqueen" cung cấp một cái nhìn sâu sắc về điều gì đã thu hút các nhà đầu tư đến với OneCoin ngay từ đầu:

> “Các nhà đầu tư thường nói với chúng tôi rằng điều thu hút họ ban đầu là nỗi sợ rằng họ sẽ bỏ lỡ điều lớn lao tiếp theo. Họ đã đọc, với sự ghen tị, những câu chuyện về những người kiếm được vàng từ Bitcoin và nghĩ rằng OneCoin là cơ hội thứ hai. Nhiều người bị ấn tượng bởi tính cách và khả năng thuyết phục của Tiến sĩ Ruja “có tầm nhìn xa”. Các nhà đầu tư có thể không hiểu công nghệ, nhưng họ có thể thấy bà ta nói chuyện với rất nhiều khán giả hoặc tại hội nghị Economist. Họ đã được cho xem những bức ảnh chụp các bằng cấp của bà ta và các bản sao của tạp chí Forbes có chân dung của bà ta trên trang bìa."

Nhưng màn khói công nghệ và thẩm quyền mới chỉ là một nửa câu chuyện. Điều cũng thu hút các nạn nhân là ý thức cộng đồng. OneCoin dành cho những người tin tưởng, một cơ hội thứ hai cho những người đã bỏ lỡ Bitcoin nhưng vẫn hiểu rằng tiền điện tử là một cuộc cách mạng. Đó là một sự sùng bái vô độ.

Không có ví dụ nào minh họa cho điều này rõ ràng hơn ví dụ của Jen McAdam, một người Scotswoman có khoản đầu tư vào OneCoin và cuối cùng tiết lộ rằng đó là một vụ lừa đảo đã gây xôn xao dư luận ở Anh.

Bà ấy nhớ rằng mình đã theo dõi một webinar của OneCoin và bị ngạc nhiên bởi phong cách “rất bắt nhịp, đầy nhiệt huyết, đầy đam mê” của những người thuyết trình. Bà đã đầu tư 10.000 € tiền của mình và thuyết phục bạn bè và gia đình đầu tư 250.000 € của họ. Nhưng vài tháng sau, Jen nhận được tin nhắn từ Tim Curry, một người đam mê Bitcoin đang hướng dẫn mọi người về các phương thức lừa đảo của OneCoin.

Sau nhiều tháng, Jen bắt đầu nghi ngờ. Sau khi kiên trì, cuối cùng thì bà ấy phát hiện ra rằng không có blockchain nào đằng sau OneCoin. Tất cả đều dựa trên một máy chủ SQL, hoàn toàn không phải là blockchain, điều mà Jen đã hiểu tại thời điểm đó.

(Trong một phiên tòa đang diễn ra, người ta đã tiết lộ rằng OneCoin thực sự có một blockchain, nhưng chỉ là một blockchain riêng tư rất cơ bản có thể sẽ không được sử dụng cho các giao dịch).

Mặc dù sự giàu có đã thu hút những người như Jen tham gia, nhưng những khía cạnh như sự sùng bái đã đánh gục tư duy phản biện của bà. Bà ấy đã nhớ lại trong một cuộc phỏng vấn của BBC:

> “Bạn được bảo là đừng tin bất cứ điều gì từ 'thế giới bên ngoài'," bà ấy nhớ lại. “Đó là những gì họ gọi nó. 'Những kẻ thù ghét' - Bitcoiner là 'những kẻ thù ghét (hater).' Ngay cả Google - 'Đừng nghe Google!' “Bất kỳ lời chỉ trích hoặc câu hỏi khó xử nào đều bị phản biện một cách tích cực. "Nếu bạn có bất kỳ tiêu cực nào, bạn không nên ở trong nhóm này."

Vậy vụ lừa đảo OneCoin đã thành công đến mức nào?
Nó rất thành công, theo các ước tính khác nhau. Cointelegraph báo giá doanh thu bán hàng từ 4,4 đến 19,4 tỷ USD. BBC báo cáo đã đạt được con số doanh thu hàng quý với chi tiết tổng số 9 con số trong các tháng cuối cùng.
Chỉ trong năm ngoái, cơ quan thực thi pháp luật ở Seychelles đã được yêu cầu xem xét các giao dịch của 230.000 Bitcoin được đồn đại là có liên quan đến vụ lừa đảo.
Nhưng mặc dù các cáo buộc về kế hoạch Ponzi đã nổi lên vào năm 2015, nhưng đến tận năm 2019, OneCoin mới ngừng hoạt động. Tại sao?

Vụ lừa đảo OneCoin đã bị lộ như thế nào?

Nếu một người rất đúng giờ đến muộn, bạn bắt đầu tự hỏi điều gì đã xảy ra với họ. Nhưng nếu họ hoàn toàn không xuất hiện, rất có thể có điều gì đó không ổn.

Đó cũng là trường hợp mà Ruja Ignatova đã vắng mặt tại một hội nghị của những người quảng bá OneCoin ở Lisbon vào tháng 10/2017. Những người quảng bá sợ rằng sếp của họ đã bị giết hoặc bị bắt cóc bởi kẻ thù của họ - đó là các ngân hàng. Nhưng theo báo cáo của BBC, các tài liệu của tòa án tiết lộ rằng kẻ chủ mưu đằng sau OneCoin đã đáp chuyến bay từ Sofia đến Athens vào hai tuần sau sự kiện Lisbon. Nơi ở của bà ta trong hai tuần đó vẫn còn là một bí ẩn, và đó là nơi dấu vết của việc bà ta đã biến mất.

Với việc Tiến sĩ Ignatova ẩn náu dưới lòng đất, đến lượt anh trai của bà ta tiếp quản. Mặc dù các nhà chức trách Bulgaria đã đột kích trụ sở của OneCoin vào đầu năm 2018 theo yêu cầu của các công tố viên Đức, nhưng trang web lừa đảo vẫn tiếp tục hoạt động.

Vào thời điểm đó, những cảnh báo về việc OneCoin là một trò lừa đảo đã trở nên phổ biến. Nổi tiếng là, Björn Bjercke, một nhà phát triển blockchain, đã được đội ngũ OneCoin liên hệ để xây dựng một blockchain cho họ. Ông ấy đã giải thích cách đội ngũ nghiên cứu không có manh mối về công nghệ blockchain và cảnh báo mọi người về việc đầu tư vào OneCoin.
Nhưng vụ lừa đảo chỉ thực sự dừng lại sau khi Konstantin Ignatov bị bắt vào tháng 3/2019 tại Los Angeles. Sau đó, ông ta đã nhận tội và tiếp tục bảo vệ nhân chứng. Trang web OneCoin đã đóng cửa vào tháng 12/2019.
Jen McAdams chỉ là một ví dụ về các nạn nhân của vụ lừa đảo này. Nhưng OneCoin là một Ponzi toàn cầu, và nạn nhân của vụ lừa đảo này lan rộng từ các khu phố giàu có ở Amsterdam đến các khu ổ chuột ở Uganda.

Những ai là nạn nhân của OneCoin?

Podcast về Missing Cryptoqueen đã đến thăm các nạn nhân của vụ lừa đảo từ khắp nơi trên thế giới. Một số trong số 3,5 triệu người dùng bị cáo buộc ở cách xa nhau hàng nghìn km.
Igor Alberts và Andrea Cimbala là những người thực hành MLM thành công và có kinh nghiệm, sống trong một khu phố sang trọng ở Amsterdam. Khi cả hai tham dự hội nghị OneCoin đầu tiên của họ vào tháng 5/2015, họ đã kiếm được 90.000 € trong tháng đầu tiên.
Mặc dù hoạt động tiếp thị đa cấp bị đánh lừa bởi những kẻ lừa đảo khắp nơi, nhưng nó không hoàn toàn là bất hợp pháp. Ông Alberts đã hoàn thiện các kỹ năng MLM của mình trước khi gia nhập giáo phái OneCoin và thấy rất dễ dàng sử dụng những kỹ năng này để thực hành với những khán giả đang háo hức muốn kiếm tiền dễ dàng. Chẳng bao lâu, họ đã kiếm được 2 triệu euro mỗi tháng và sử dụng một số tiền để mua thêm OneCoin, khi họ theo đuổi sự giàu có hơn. Thậm chí, Alberts còn lập kế hoạch về số lượng OneCoin mà ông ta cần để trở thành tỷ phú.
BBC mô tả cách Tiến sĩ Ignatova thực hiện kế hoạch hoàn hảo của thiên tài xấu xa: sử dụng các kênh bán hàng đã thiết lập của các nhà tiếp thị MLM hiện có cho sản phẩm giả của bà ta. Nhưng khi bà ta biến mất, Igor Alberts đã yêu cầu cung cấp bằng chứng về các blockchain đã hứa. Điều đó thật vô ích, và ông ta đã bỏ cuộc vào tháng 12/2017:

> “Tôi cảm thấy có trách nhiệm. Không tội lỗi [...] Bạn không bao giờ có thể bị đổ lỗi khi tin vào điều gì đó. Tôi không có manh mối nào rằng điều đó có thể sai. Tôi thậm chí còn không biết blockchain là gì... Tôi có thể nghi ngờ điều gì được chứ?"

Mặt khác, các phóng viên đã tiết lộ câu chuyện của Daniel Lienhardt, một thanh niên 22 tuổi người Ugandan đã đầu tư 250 USD vào gói khởi động OneCoin.
Các phóng viên đến thăm khu ổ chuột mà Daniel và người quảng bá OneCoin là Prudence, người đã đăng ký cho anh ta, sống ở đó. Daniel đã bán 3 con dê và số tiền tiết kiệm của mình để tham gia vào vụ lừa đảo vào năm 2017. Vào thời điểm đó, châu Âu đang chuyển ít tiền hơn cho OneCoin, nhưng các quốc gia đang phát triển vẫn đang phát triển mạnh mẽ. Vào thời điểm podcast mô tả chi tiết vụ lừa đảo xuất hiện vào năm 2019, cả Daniel và Prudence - người đã ngừng đầu tư vào OneCoin - vẫn chưa nói với các nạn nhân của họ rằng tiền đã biến mất.

>“Tôi, bằng cách nào đó, đang phải sống lẩn tránh. Tôi không muốn những người mà tôi đã giới thiệu tham gia OneCoin nhìn thấy tôi. Họ sẽ giết tôi. Họ nghĩ rằng tôi đã lấy tiền của họ."

Ngay cả mẹ anh ta cũng không biết chuyện gì đã xảy ra với khoản đầu tư của họ.

Jen McAdam, người phụ nữ đến từ Glasgow, người đã nâng cao nhận thức chính về vụ lừa đảo, đang làm việc với các nạn nhân khác để vạch trần trò lừa đảo và thu hồi tiền:

> “Trong 3 năm nay, tôi và một mạng lưới mọi người trên toàn cầu đã vạch trần trò lừa đảo OneCoin và làm việc với các cơ quan chức năng trên toàn cầu. Trọng tâm cá nhân của tôi cũng là tập trung vào công lý cho các nạn nhân. Việc này bao gồm giúp đỡ và hỗ trợ các nạn nhân trên toàn cầu, nâng cao nhận thức và nói chuyện với truyền thông trên toàn cầu, tham gia và làm việc với BBC về podcast thành công của BBC là The Missing Cryptoqueen."

Một câu hỏi cuối cùng vẫn là: Chuyện gì đã xảy ra với Ruja Ignatova và đồng bọn của bà ta?

Điều gì đã xảy ra với những kẻ lừa đảo OneCoin?

Sebastian Greenwood, kẻ lừa đảo khá nhiều và “gương mặt thương hiệu” đã bị truy tố và đang bị giam tại nhà tù ở New York trong suốt thời gian thử thách. Năm ngoái, ông ta bị phát hiện đã chuyển 20 triệu USD từ một chiếc điện thoại nhập lậu mà ông ta đã nhận được.
Konstantin Ignatov đã nhận tội và tiết lộ rằng em gái của ông ta đã lo sợ bị lật tẩy trước khi biến mất. Theo lời khai của ông ta, Ruja Ignatova đã có được một “hộ chiếu lớn” và yêu cầu vé máy bay đến Vienna và Athens trước khi biến mất. Tuy nhiên, bất chấp việc bảo vệ nhân chứng, Ignatov đã nói dối hai lần trong suốt phiên tòa. Một bản tin của Đức từ tháng 2/2022 đã tìm thấy tin nhắn từ những phụ nữ khác nhau, ám chỉ rằng rất có thể Ignatov đang đứng sau song sắt một lần nữa và có thể đã mất đi giá trị của mình với tư cách là nhân chứng chống lại những kẻ xấu khác trong vụ án.
một số phiên tòa đang diễn ra ở Đức chống lại các luật sư hợp tác với Tiến sĩ Ignatova. Tuy nhiên, không ai trong số họ bị kết tội vào tháng 4/2022.
Podcast về Missing Cryptoqueen đã đào sâu thông tin chi tiết nhất về nơi ở của Ruja Ignatova cho đến nay. Họ đã phát hiện được những tin đồn bao gồm việc bà ta có hộ chiếu Nga và Ukraine và đi du lịch giữa Nga và Dubai. Một người khác nói rằng có thể là bà ta đang lần trốn được là nhờ phẫu thuật thẩm mỹ.
Các phóng viên BBC đã thuê một điều tra viên tư nhân, người này tuyên bố đã nhận được thông tin từ các đồng nghiệp rằng Tiến sĩ Ignatova đang di chuyển xung quanh các nhà hàng ở Athens. Họ cũng đã đến xem cuộc thi sắc đẹp OneCoin khét tiếng, mà được đồn đại là tiến sĩ đã tham dự, nhưng không thể xác định danh tính của bà ta. Không giống như các trang web OneCoin, Miss Onelife vẫn trực tuyến và thậm chí liệt kê OneLife, bộ phận tiếp thị của trò lừa đảo, nằm trong số các nhà tài trợ vàng của nó.

Một con đường khác đã dẫn các phóng viên đến Frankfurt, nơi chồng cũ của Ruja đang sống. Tuy nhiên, mặc dù nhận được thông tin từ "một nguồn đáng tin cậy" rằng Tiến sĩ Ignatova thực sự đã dành thời gian ở Frankfurt, nhưng họ không thể tìm thấy bà ta.

Câu hỏi được đặt ra là: Liệu Ruja Ignatova có bao giờ tái xuất hay không Năm 2021, OneCoin có liên quan đến tài trợ khủng bố:

Ngày 11/5/2021, Internal City Press nhận được một tin nhắn điện thoại và sau đó là một email, về một vụ kiện pháp lý được đệ trình về OneCoin và Ruja và Bitcoin - và bây giờ những điều này cho thấy rằng "Cryptoqueen" Ruja Ignatova có thể được bảo vệ bởi một nhà nước quyền lực tài trợ cho khủng bố ở Trung Đông.

[...]

Tài liệu cảnh báo rằng OneCoin của Ruja Ignatova là bình phong cho hoạt động tài trợ khủng bố.

[...]

Ruja Ignatova đã nhập cảnh vào Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất bằng hộ chiếu ngoại giao qua Sân bay Quốc tế Dubai bằng máy bay riêng và sở hữu một số tiền lớn.

[...]

Ignatova đã sử dụng các tài khoản tại Ngân hàng Mashreq để rửa tiền cho các nhóm khủng bố và thực hiện một số chuyển khoản ngân hàng tới Afghanistan, Pakistan và Yemen, đó là những nơi có các tổ chức khủng bố. Tình báo Kuwait tin rằng Ignatova đang làm việc cho một nhà tài trợ khủng bố giấu tên của nhà nước.

Phần kết

Trong số tất cả các vụ lừa đảo tiền điện tử và kế hoạch Ponzi tiền điện tử, OneCoin là trường hợp tồi tệ nhất nhưng hấp dẫn nhất.

Những đề cập đáng chú ý về các âm mưu phụ xung quanh câu chuyện chính là:

Và cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, một sự giả mạo sâu sắc với "tuyên bố chính thức" của Ruja Ignatova, tuyên bố OneCoin đang tiếp tục công việc của nó:

Chúng tôi hy vọng rằng bạn thấy câu chuyện này của chúng tôi có nhiều điều thú vị, và hãy nhớ rằng: nếu một điều nào đó quá tốt để trở thành sự thật, đó có thể là một trò lừa đảo.
Bài viết này bao gồm đường link đến các trang web của bên thứ ba hoặc các nội dung khác chỉ dành cho mục đích cung cấp thông tin (“Trang web của bên thứ ba”). Trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của CoinMarketCap và CoinMarketCap không chịu trách nhiệm về nội dung của bất kỳ Trang web của bên thứ ba nào, bao gồm nhưng không giới hạn bất kỳ đường link nào có trong Trang web của bên thứ ba, hoặc bất kỳ thay đổi hoặc cập nhật nào đối với Trang web của bên thứ ba. CoinMarketCap chỉ cung cấp các đường link này cho bạn nhằm mục đích thuận tiện, và việc đưa vào bất kỳ đường link nào không ngụ ý về sự xác nhận, chấp thuận hoặc đề xuất của CoinMarketCap đối với trang web hoặc bất kỳ sự liên kết nào với các nhà điều hành của họ. Bài viết này được sử dụng để và chỉ được sử dụng để cung cấp thông tin. Điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu và phân tích trước khi đưa ra bất kỳ quyết định quan trọng nào liên quan đến bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào được mô tả trong bài viết. Bài viết này không nhằm mục đích và sẽ không được hiểu là lời khuyên tài chính. Các quan điểm và ý kiến được trình bày trong bài viết này là của [công ty] của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của CoinMarketCap.
4 people liked this article