7 cách để tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử
DeFi

7 cách để tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử

7 months ago

Bạn cảm thấy mệt mỏi khi phải liên tục theo dõi danh mục đầu tư, tận dụng các cơ hội, và quản lý các vị thế của mình? Dưới đây là 7 cách để tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử!

7 cách để tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử

Mục lục

Nếu bạn giống như nhiều người nắm giữ tiền điện tử khác, thì bạn có thể thấy rằng giao dịch và đầu tư tiền điện tử có thể mang lại lợi nhuận vô cùng lớn, nhưng cũng cực kỳ mất thời gian và đôi khi căng thẳng — do bạn cần phải liên tục theo dõi danh mục đầu tư, tận dụng cơ hội, và quản lý các vị thế của bạn.

Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn chỉ muốn kiếm thu nhập thụ động đi kèm với việc luôn dẫn đầu thị trường 24/7 mà không muốn gặp phải những vấn đề đau đầu điển hình? May mắn là hiện nay có hàng tá cách để làm điều đó, bằng cách tận dụng tiền điện tử của bạn để tạo ra lợi nhuận, giải phóng thời gian của bạn cho những vấn đề quan trọng hơn — như đọc bài viết đầy đủ về Bitcoin năm 2021 của chúng tôi.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét 7 cách để bạn có thể đưa tiền điện tử của bạn hoạt động, giúp bạn tạo ra thu nhập thụ động tiềm năng hấp dẫn mà không cần nhiều kiến thức và không cần phải quản lý nhiều.

Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?

1. Tự động hóa khoản tiết kiệm của bạn

Giống như các loại tiền tệ thông thường có thể kiếm được tiền lãi khi được giữ trong tài khoản tiết kiệm, tiền điện tử cũng có thể được gửi vào các nền tảng khác nhau để kiếm lợi nhuận.

Một số nền tảng trong số này là các tài khoản tiết kiệm tiền điện tử tập trung, giống như những tài khoản do Nexo, BlockFi và Crypto.com cung cấp — những tài khoản này thường sử dụng tiền của bạn để cung cấp các khoản vay thế chấp vượt mức cho những bên vay là các tổ chức. Tương tự như vậy, nhiều sàn giao dịch, bao gồm cả Binance và Huobi cũng cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận từ tiền gửi tiền điện tử của họ.

Những nền tảng khác là các nền tảng tiết kiệm phi tập trung, như Orion Money và Anchor, cho phép bạn kiếm lãi từ các khoản tiền gửi stablecoin của bạn. Cũng như Yearn Finance và Autofarm, tiền của bạn sẽ được tự động di chuyển giữa một loạt các sản phẩm DeFi để tối đa hóa lợi nhuận bạn kiếm được.

Đây được cho là những cách đơn giản và dễ hiểu nhất để kiếm được lợi nhuận thụ động từ các khoản tiền gửi tiền điện tử vì chúng yêu cầu ít hoặc không cần kiến thức chuyên sâu để bắt đầu.

Bạn có thể kiếm được bao nhiêu? Tùy thuộc vào tài sản bạn đặt cọc và nền tảng bạn chọn, bạn thường có thể kiếm được tỷ suất lợi nhuận hàng năm (APY) ~5-20%.
Bạn cần cảnh giác những gì? Hãy cảnh giác với các nền tảng cung cấp lợi suất cao một cách đáng ngờ, đây có thể là các âm mưu Ponzi.

2. Trở thành nhà cung cấp thanh khoản

Các sàn giao dịch phi tập trung đã cách mạng hóa cách mà các nhà giao dịch tiếp cận và tận dụng các cơ hội trên thị trường bằng cách cung cấp nguồn thanh khoản không cần cấp phép cho nhiều loại tiền điện tử.
Nhưng một loại DEX cụ thể, được gọi là nhà tạo lập thị trường tự động, cũng đã mở ra một cách hoàn toàn mới cho những người nắm giữ tiền điện tử để tạo ra lợi nhuận trên tài sản của họ — bằng cách trở thành nhà cung cấp thanh khoản.

Các nền tảng này cung cấp các quỹ thanh khoản phi tập trung, cho phép người dùng giao dịch, đồng thời tạo điều kiện cho việc khám phá giá hiệu quả bằng cách chỉ cần sử dụng trọng số của hai hoặc nhiều tài sản được giữ trong một quỹ để xác định từng giá trị của chúng, sao cho một quỹ chứa 100 ETH và 400.000 USDC sẽ định giá mỗi ETH là 4.000 đô la và mỗi USDC là 0.00025 ETH.

Tính thanh khoản thường là do cộng đồng đóng góp. Họ là những người luôn duy trì tỷ trọng tương xứng của họ trong quỹ, bất kể thanh khoản được thêm vào là bao nhiêu. Sau đó, thanh khoản này được sử dụng để phục vụ các nhà giao dịch thực hiện các swap bằng cách sử dụng quỹ này.

Nhưng đây là điều khiến nó trở nên thú vị. Khi một nhà giao dịch lấy thanh khoản từ quỹ, họ phải trả phí giao dịch — thường là khoảng 0,2-0,3% khối lượng giao dịch. Phí này sẽ được phân chia cho tất cả các nhà cung cấp thanh khoản, bao gồm cả bạn.

Hiện đã có một lượng lớn các AMM, và hầu hết các nền tảng hợp đồng thông minh lớn hiện nay đang có một hoặc nhiều tùy chọn phù hợp. Một số AMM phổ biến nhất hiện nay bao gồm Uniswap (cho Ethereum), PancakeSwap (cho BNB Chain), Pangolin (cho Avalanche), WagyuSwap (cho Velas) và SushiSwap (đa chuỗi).

Bạn có thể kiếm được bao nhiêu? Số tiền bạn kiếm được có thể khác nhau đáng kể giữa các quỹ và nền tảng. Nói chung, phần thanh khoản tổng thể của bạn càng cao và khối lượng giao dịch mà quỹ của bạn nhìn thấy càng nhiều thì bạn càng kiếm được nhiều. Lợi tức có thể từ gần như không có cho đến rất tốt với APY cao hơn 100%.
Bạn cần cảnh giác những gì? Nếu bạn đang cung cấp tính thanh khoản cho các tài sản dễ bay hơi, thì bạn sẽ hoàn toàn cần hiểu về những khoản lỗ không thường xuyên.

3. Tham gia một trang trại canh tác năng suất

Nếu bạn đã cung cấp tính thanh khoản, thì các trang trại canh tác năng suất sẽ cung cấp một cách để kiếm thêm lợi nhuận từ tài sản của bạn.

Như tên gọi của chúng, trang trại canh tác năng suất là nền tảng cho phép bạn “canh tác” để thu được sản lượng theo một hoặc nhiều cách. Thông thường nhất, bạn sẽ cần phải đặt cọc các token của nhà cung cấp thanh khoản (LP) đã tồn tại từ trước của bạn vào một trang trại canh tác năng suất cụ thể để kiếm được một phần nhỏ trong tổng phần thưởng của họ.

Bằng cách đặt cọc token của bạn vào quỹ lợi nhuận, bạn sẽ nhận được một phần tương ứng của phần thưởng mà họ trả mỗi ngày (tuần/tháng, v.v.) sao cho nếu bạn đóng góp 1% của quỹ, thông thường, bạn sẽ nhận được 1% phần thưởng họ cung cấp.

Nhiều AMM, bao gồm PancakeSwap, TraderJoe và SushiSwap, được tích hợp trang trại canh tác năng suất, còn một số AMM khác có trang trại canh tác năng suất là các sản phẩm độc lập — chẳng hạn như Venus.

Các trang trại canh tác năng suất này thường cho phép bạn kiếm được lợi nhuận bằng một loại tiền điện tử mới được phát hành hoặc token tiện ích/quản trị cơ bản của trang trại canh tác năng suất, ví dụ: bạn có thể canh tác CAKE trên PancakeSwap hoặc WAG trên WagyuSwap. Hầu hết các nền tảng này sẽ hiển thị APY dự kiến dựa trên giá trị hiện tại của token phần thưởng và khối lượng đặt cọc của bạn, nhưng chúng có thể biến động theo thời gian.

Bạn có thể kiếm được bao nhiêu? Các trang trại canh tác năng suất thường thanh toán bằng các loại tiền điện tử dễ bay hơi. Nếu tiền điện tử này giảm giá trị thì APY trung bình có thể tương đối thấp, còn nếu nó tăng giá trị thì APY trung bình có thể tương đối cao. Nói chung, kỳ vọng APY là khoảng 5-20% nếu bạn thanh khoản lợi suất thường xuyên.
Bạn cần cảnh giác những gì? Nhiều trang trại canh tác năng suất ban đầu cung cấp sản lượng cực kỳ cao, nhưng sản lượng sẽ nhanh chóng giảm xuống khi tổng giá trị đặt cọc (xem: TVL) tăng lên và nếu token phần thưởng giảm giá trị. Hãy kiểm tra lợi suất ước tính của bạn thường xuyên để nắm bắt thông tin này.

4. Đặt cọc tiền điện tử

Bằng chứng cổ phần (Proof-of-Stake) (POS) không chỉ giới thiệu một cách hiệu quả hơn để duy trì sự đồng thuận trong một hệ thống phi tập trung mà còn mang đến một cách mới để những người nắm giữ coin có thể kiếm được lợi nhuận — thông qua việc đặt cọc.
Tùy thuộc vào tiền điện tử và liệu nó có sử dụng POS đơn giản, Bằng chứng cổ phần đề cử (Nominated-Proof-of-Stake (NPoS)), Bằng chứng cổ phần được ủy quyền (DPoS), hay một số biến thể khác hay không, việc đặt cọc có thể yêu cầu thiết lập một node xác thực và khóa cố định số lượng coin tối thiểu để tham gia vào việc bảo mật hoặc cung cấp năng lượng cho mạng hoặc ủy quyền các coin của bạn cho một người đề cử hoặc người xác nhận đã chọn.

Trong cả hai trường hợp, những người đặt cọc thường sẽ kiếm được lợi nhuận từ sự lạm phát của tiền điện tử đã đặt cọc và/hoặc phí giao dịch do mạng tạo ra.

Có nhiều tiền điện tử hiện đang cung cấp phần thưởng đặt cọc, bao gồm Ethereum (thông qua Beacon Chain), Solana, Cardano, Avalanche, Terra, và Polkadot. Một số tiền điện tử trong số này thực thi số tiền đặt cọc tối thiểu cố định và thời gian khóa tài khoản, điều này có thể tạo ra rào cản đối với một số người dùng.

Tuy nhiên, một khi đã đặt cọc, lợi tức tạo ra thường hoàn toàn thụ động — cần ít hoặc không cần giám sát hoặc can thiệp. Tuy nhiên, bạn có thể muốn thanh khoản lợi tức của bạn thường xuyên để chống lại sự biến động giá hoặc giữ coin của bạn lâu dài nếu bạn tin rằng chúng sẽ tăng giá trị.

Bạn có thể kiếm được bao nhiêu? Lợi tức bạn nhận được thường phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm tỷ lệ nguồn cung được đặt cọc và bất kỳ khoản phí hoa hồng nào bạn có thể bị tính (đối với DPoS và NPoS). Nói chung, bạn có thể mong đợi APY khoảng 5-15%.
Bạn cần cảnh giác những gì? Lợi tức đặt cọc sẽ được trả bằng chính coin mà bạn đã đặt cọc, ví dụ: DOT đặt cọc sẽ mang lại nhiều DOT hơn. Nếu giá trị của coin bạn đặt cọc giảm, có khả năng bạn sẽ bị âm ròng về mặt tiền pháp định nếu phần thưởng đặt cọc không bù đắp được khoản lỗ.

5. Tham gia một Hiệp hội

Nếu bạn đã bắt đầu quảng cáo rầm rộ về các trò chơi chơi để kiếm tiền gần đây, thì bạn có thể nhận thấy rằng việc chơi các trò chơi này và sử dụng các tài sản trong trò chơi và NFT có thể là một quá trình tốn nhiều thời gian.

Rốt cuộc, bạn thực sự cần phải chơi những trò chơi này để hưởng lợi từ việc sẽ kiếm được lợi nhuận. Nhưng nhờ sự ra đời của các hiệp hội, điều này không nhất thiết phải như vậy.

Đây là những nền tảng cho phép các nhà đầu tư và người chơi chơi để kiếm tiền phối hợp với nhau vì lợi ích chung của họ. Nói chung, các nhà đầu tư sẽ cung cấp tiền và tài sản, còn người chơi tận dụng những tài sản này một cách an toàn để tạo ra lợi nhuận. Sau đó, lợi tức này được phân chia cho các nhà đầu tư và người chơi, và thường là cho cả các bên trung gian khác, chẳng hạn như người quản lý — những người tạo ra tài liệu và tài liệu đào tạo cho người chơi (thường được gọi là học giả).

Một số nền tảng này cho phép chủ sở hữu NFT gộp tài sản của họ lại với nhau như một phần của hiệp hội, trong khi đó, những nền tảng khác cho phép cho vay NFT ngang hàng trực tiếp giữa chủ sở hữu NFT và người đi vay để đổi lại một khoản phí đã thỏa thuận.
Hiện nay, có một loạt hiệp hội đang hoạt động, bao gồm Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG), và Merit Circle. Các hiệp hội sẽ khác nhau về cách thức hoạt động và số lượng đầu vào thủ công cần thiết, nhưng thường sẽ giúp kiếm được lợi nhuận hiệu quả hơn nhiều so với việc chơi các trò chơi được hỗ trợ theo cách thủ công.
Bạn có thể kiếm được bao nhiêu? Số tiền bạn có thể kiếm được sẽ khác nhau tùy thuộc vào hiệp hội của bạn, các trò chơi chơi để kiếm tiền cụ thể mà hiệp hội hỗ trợ, và kỹ năng của người chơi. Tuy nhiên, bạn có thể mong đợi kiếm được khoảng 20-40% số tiền bạn có thể kiếm được khi tự chơi trò chơi — mặc dù thực sự bạn sẽ không làm như vậy.
Bạn cần cảnh giác những gì? Không phải tất cả hiệp hội trò chơi blockchain được tạo ra đều như nhau. Hãy thẩm định trước khi giao tiền hoặc tài sản của bạn cho bất kỳ hiệp hội nào.

6. Tham gia một quỹ tiền điện tử

Như bạn có thể đã nhận thấy, hầu hết các dòng thu nhập thụ động sẽ yêu cầu một số lao động ban đầu và bảo trì định kỳ, cho dù đó là gửi tài sản của bạn vào một nhóm thanh khoản, vận hành một node xác thực hay tham gia vào một hiệp hội.

Các quỹ tiền điện tử là một ngoại lệ vì chúng thực sự thụ động. Giống như các quỹ đầu cơ truyền thống có thể được sử dụng để đưa vốn pháp định của bạn hoạt động, quỹ tiền điện tử cho phép bạn tạo ra doanh thu bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số (và đôi khi cả tiền tệ pháp định).

Đây có thể là các quỹ tương đối đơn giản, giống như các sản phẩm đầu tư tài sản đơn lẻ của Grayscale — chẳng hạn như quỹ tín thác Bitcoin hoặc quỹ tín thác Decentraland. Các quỹ này cho phép các nhà đầu tư pháp định tiếp xúc với hành động giá của một loại tiền điện tử duy nhất.

Các quỹ khác, như Pantera Capital, cung cấp các sản phẩm đầu tư phức tạp hơn, chẳng hạn như Quỹ Pantera Blockchain — cung cấp khả năng tiếp xúc với nhiều loại thị trường tiền điện tử, bao gồm đầu tư mạo hiểm, liquid token, v.v.

Điều đó có nghĩa là, các quỹ này thường có một số rào cản gia nhập, có thể bao gồm yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu lớn (ví dụ: 100.000 đô la đến hơn 1 triệu đô la) và trạng thái được công nhận. Tương tự như vậy, họ có thể thay đổi đáng kể mức phí họ tính — từ rất hợp lý đến gần như lố bịch.

Bạn có thể kiếm được bao nhiêu? Nói chung, mỗi quỹ tiền điện tử sẽ cung cấp tổng quan chi tiết về hiệu suất trong quá khứ của họ và trích dẫn các số liệu cụ thể như tỷ lệ hoàn vốn nội bộ (IRR) có thể được sử dụng để ước tính lợi nhuận của bạn.
Bạn cần cảnh giác những gì? Không phải tất cả các quỹ đều hoạt động tốt, và có những quỹ sẽ có các điều khoản và điều kiện bất thường. Chúng tôi khuyên bạn nên xem xét kỹ lưỡng bất kỳ tài liệu nào trước khi giao bất kỳ khoản tiền nào, đặc biệt chú ý đến thời gian thông báo đổi quà (có thể bị kéo dài).

7. Nắm giữ các token mang lại lợi nhuận

Cuối cùng, nhưng không kém phần quan trọng, là các token mang lại cổ tức hoặc mang lại lợi nhuận. Như tên gọi của chúng, đây là những token cho phép người nắm giữ có được một phần lợi nhuận do tổ chức phát hành cơ bản tạo ra — tương tự như cách mà các chứng khoán thường cho phép người nắm giữ được chia cổ tức.

Hiện tại có rất nhiều loại token mang lại cổ tức, và mỗi loại hoạt động theo một cách hơi khác nhau. Một số token mang lại cổ tức phổ biến nhất bao gồm Kucoin Shares (KCS) và AscendEx (BTMX), cả hai đều trả một phần doanh thu phí giao dịch cho chủ sở hữu token, cũng như Nexo (NEXO) cho phép người nắm giữ có được một phần lợi nhuận của nó.

Trong một số trường hợp, chỉ cần nắm giữ các token này là đủ để đủ điều kiện nhận cổ tức, sau đó được phân phối định kỳ vào ví của mỗi chủ sở hữu dưới dạng airdrop. Trong khi đó, trong các trường hợp khác, bạn có thể cần phải đăng ký nền tảng phát hành và hoàn thành xác minh KYC để yêu cầu được nhận lợi tức.

Lợi nhuận mà những token này cung cấp có liên quan chặt chẽ đến hiệu suất của các nền tảng cơ bản, có nghĩa là lợi nhuận của bạn có thể thay đổi theo thời gian.

Bạn có thể kiếm được bao nhiêu? Lợi nhuận của các token mang lại lợi nhuận có thể khác nhau đáng kể, nhưng nói chung, bạn có thể mong đợi APY khoảng 5-10% từ một số tùy chọn phổ biến hơn.
Bạn cần cảnh giác những gì? Số tiền bạn kiếm được có thể tăng hoặc giảm dựa trên lợi nhuận của công ty phát hành token. Tương tự như vậy, các token mang lại cổ tức thường có tính dễ bay hơi. Chúng tôi khuyên bạn nên theo dõi giá đầu vào và các khoản thanh toán cổ tức để theo dõi APY tổng thể của bạn.
Bài viết này bao gồm đường link đến các trang web của bên thứ ba hoặc các nội dung khác chỉ dành cho mục đích cung cấp thông tin (“Trang web của bên thứ ba”). Trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của CoinMarketCap và CoinMarketCap không chịu trách nhiệm về nội dung của bất kỳ Trang web của bên thứ ba nào, bao gồm nhưng không giới hạn bất kỳ đường link nào có trong Trang web của bên thứ ba, hoặc bất kỳ thay đổi hoặc cập nhật nào đối với Trang web của bên thứ ba. CoinMarketCap chỉ cung cấp các đường link này cho bạn nhằm mục đích thuận tiện, và việc đưa vào bất kỳ đường link nào không ngụ ý về sự xác nhận, chấp thuận hoặc đề xuất của CoinMarketCap đối với trang web hoặc bất kỳ sự liên kết nào với các nhà điều hành của họ. Bài viết này được sử dụng để và chỉ được sử dụng để cung cấp thông tin. Điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu và phân tích trước khi đưa ra bất kỳ quyết định quan trọng nào liên quan đến bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào được mô tả trong bài viết. Bài viết này không nhằm mục đích và sẽ không được hiểu là lời khuyên tài chính. Các quan điểm và ý kiến được trình bày trong bài viết này là của [công ty] của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của CoinMarketCap.
12 people liked this article