Знай свого клієнта (KYC)

Що таке «Знай свого клієнта» (KYC)?

Скорочено від Know Your Customer (знай свого клієнта), цей процес означає зобов’язання фінансової установи перевіряти особи тих, хто використовує їх платформу.

Дуже часто кредитні компанії, банки та страхові агентства проводять KYC і вимагають від клієнтів надати всю необхідну інформацію.

Все це має на меті переконатися, що клієнти не є учасниками корупції чи хабарництва.

Політика KYC набула особливого значення у світі глобальних фінансів для запобігання незаконним транзакціям.

Політика надає фінансовим установам захист, щоб гарантувати законність ведення їх бізнесу.

Процеси KYC зазвичай починаються зі збору основних даних та інформації про клієнтів у процесі, відомому як електронна перевірка особи.

Такі деталі, як ім’я користувача, дата народження, номер рахунку та дані соціального страхування, можуть бути цінними для виявлення будь-якої шахрайської діяльності чи фінансового злочину.

Отримавши цю інформацію, організації зазвичай перевіряють базу даних осіб, засуджених за корупцію, щоб побачити чи є якісь збіги.

Інформацію також часто порівнюють зі списком санкцій або списком політичних діячів.

Коли це буде зроблено, організації зможуть оцінити рівень ризику, пов’язаного з тим, що їхні клієнти беруть участь у будь-якій корупційній чи шахрайській діяльності.

Чи можу я купити крипто без KYC?

Можна купити криптовалюти без KYC, але вам потрібно знайти біржу або однорангову криптовалютну службу без цих вимог. У той час як більшість криптобірж та служб повинні дотримуватися правил KYC та AML країни, де вони розташовані або зареєстровані, у децентралізованому криптовалютному просторі можна знайти послуги, які не підпадають під дію правил KYC.

Однак пам’ятайте, що використання служби без регулювання KYC означає, що послуга може бути не контрольована жодним регуляторним органом. Хоча це може бути нейтральним нюансом, це також може бути погано, якщо сервіс виявиться шахраєм.

З іншого боку, інколи криптосервіси, які регулюються та/або провели належну перевірку, дозволяють своїм користувачам торгувати меншими обсягами криптовалют, перш ніж вимагати від них проходити KYC.