Новачок у фінансових ринках? Не знаєте, який варіант інвестування найвигідніший? Ось детальний та нейтральний аналіз крипто проти акцій. Дізнайтеся, який актив ви вибрали!
Для людей, які тільки починають інвестувати, вирішити, з чого почати, може бути надзвичайно важко. На вибір доступно так багато різних інструментів. Індексні фонди, облігації, акції чи форекс, який ринок є правильним для вас? Протягом останнього року, все більше людей починають додавати крипто до цього списку як елемент серйозного довгострокового портфеля. У сьогоднішній статті ми порівняємо криптовалюти з традиційними фінансовими ринками.
По-перше, ми розглянемо доходи як на фондовому, так і на крипторинках, а потім порівняємо крипто з S&P 500, Nasdaq та FTSE 100, трьома основними індексами фондового ринку. Я закінчу статтю роздумами про те, який інструмент найкращий. Давайте подивимося на деякі прибутки!
Крипто проти фондового ринку
Порівняння прибутковості акцій та крипто - складне завдання. S&P 500 приносив 10,9% щорічної прибутковості протягом останніх 10 років, тоді як Nasdaq у середньому отримував 14,4% прибутку за той самий період. FTSE 100 принесла в середньому 7,4%. Якщо порівняти ці цифри з Bitcoin (195%) та Ethereum (663%) з моменту їх появи, здається, що переможці очевидні.
Однак, це як порівняння яблук з апельсинами. Зрештою, ми порівнюємо кошики компаній з окремими криптоактивами з набагато нижчою ринковою капіталізацією. Більш справедливим було б порівняти прибутковість певних технологічних акцій із крипто, але навіть тоді Amazon (28,5%), Google (19.7%), Tesla (62,9%) та Microsoft (26,4%) не наближаються до прибутковості двох основних криптоактивів.
За останній рік ситуація з акціями покращилася. S&P 500 виріс на 5,4% порівняно з цим часом минулого року, тоді як Bitcoin впав більш ніж на 30%. Здається, ці два класи дуже відрізняються у середньостроковій перспективі. Однак, незважаючи на ці відмінності, крипто все більше пов'язані з дохідністю фондового ринку. Останні дані, опубліковані Arcane Research, показали, що 90-денна кореляція між Bitcoin та S&P становить 0,58.
Крипто проти S&P 500
Як я вже говорив раніше, цього року індекс S&P 500 зріс на 5,4%, тоді як Bitcoin та Ethereum значно впали. Однак, за останні 10 років крипто значно перевищила ефективність. Питання у тому, чи витримає крипто випробування часом. Очевидно, S&P довів свою цінність у реальному світі. Кошик із 500 давніх компаній, які приносять прибуток та створюють цінність у реальному світі, можна вважати безпечнішою ставкою, ніж крипто, які все ще перебувають на відносно ранніх стадіях розвитку.
Щоб дізнатися більше на цю тему, ви можете переглянути Bitcoin проти S&P 500!
Крипто проти NASDAQ
Nasdaq (Nasdaq-100) - це індекс 101 (нефінансової) акції, що торгується на біржі Nasdaq. За останній рік зростання на 28%, а потім корекція на 24% привела нас до абсолютної беззбитковості на момент написання статті. Більше року сильних кроків, які повернули нас на круги своя. Цілковитий подвиг. Уся капіталізація крипторинку зросла на 22% за той самий період, але єдиний спосіб торгувати - створити свій власний криптовалютний індекс. Великі криптовалюти,– як обговорювалося –, впали протягом останніх 365 днів.
Знову ж таки, Nasdaq - це кошик перевірених часом організацій, і, незважаючи на те, що цікаво порівнювати його результати з показниками класу активів, що розвиваються, ми не повинні забувати, що в інвестиціях рентабельність інвестицій - не єдиний фактор, який слід враховувати. Наприклад, розмір ризику та інвестицій слід враховувати так само.
Крипто проти FTSE 100
Нарешті, FTSE 100 (іноді його називають Footsie) є менш відомим британським братом Nasdaq 100. На відміну від своїх американських конкурентів, британський фондовий ринок за останні місяці мав дуже мало проблем і, як наслідок, залишався сильним. Індекс зріс на 10% за минулий рік. Таким чином, індекс FTSE 100 перевищив середній показник за 10 років та всі інші активи, які розглядалися у цьому порівнянні. З точки зору чистої винагороди та, можливо, ризику щодо винагороди теж, Footsie отримує корону. На графіку нижче показано FTSE 100 з 2019 року.
Чи справді ми можемо порівнювати ці класи активів?
Мені завжди важко порівнювати будь-який актив із крипто. Індекси фондового ринку (або окремі акції, якщо на те пішло) мають потоки доходу, річні звіти та виплати дивідендів для підтвердження вартості, тоді як крипто є набагато більш спекулятивною інвестицією.
Це добре, але це ставить два активи в абсолютно різні ліги. Іншими словами, ви порівнюєте яблука з апельсинами. З точки зору ризику для навколишнього середовища, якщо ви запитаєте мене, акції та крипто є взаємодоповнювальними частинами диверсифікованого портфеля. Порівняння чистої прибутковості без урахування ризиків, розміру інвестиції та часового горизонту, пов’язаного з кожною інвестицією, є контрпродуктивним.
Максималісти будуть невтомно боротися за перевагу свого інвестиційного вибору, і це нормально. Я з комфортом використаю будь-який у своїх інтересах, в залежності від поточної ситуації. Я особисто вважаю, що всі класи активів мають своє використання, і диверсифікація може бути дуже прибутковою у портфелі.
Якщо ви зараз інвестуєте гроші лише в один ринок, будь то крипто, акції чи щось інше, я заохочую вас спробувати щось нове. Навіть спроба Форекс може підштовхнути вас до вивчення чогось нового, що, швидше за все, сприятиме тому, що ви зараз робите. Особисто я багато чого навчився, занурюючись у фондовий ринок. Це допомогло мені зрозуміти, що змушує ринки рухатися. Експериментувати може бути страшно або важко деякий час, але врешті зусилля окупаються.
Як завжди, будь ласка, пам’ятайте, що ця стаття заснована на моєму власному досвіді торгівлі, і вона не є порадою. Проведіть власне дослідження, спробуйте нові речі та давайте продовжувати заробляти гроші!
Ця стаття містить посилання на сторонні вебсайти або інший вміст лише в інформаційних цілях («Сайти третіх сторін»). Сторонні сайти не контролюються CoinMarketCap, і CoinMarketCap не несе відповідальності за вміст будь-яких сайтів третіх сторін включно з будь-якими посиланнями без обмежень, що містяться на сторонньому сайті, або будь-які зміни чи оновлення сайтів третіх сторін. CoinMarketCap надає вам ці посилання лише для зручності, і включення будь-якого посилання на сайт не означає його підтвердження, схвалення чи рекомендацію від CoinMarketCap або будь-якого зв’язку з його операторами. Ця стаття призначена для використання та повинна використовуватися лише в інформаційних цілях. Важливо провести власне дослідження та аналіз, перш ніж приймати будь-які важливі рішення, пов’язані із будь-яким з описаних продуктів чи послуг. Ця стаття не є фінансовою консультацією і не повинна розглядатися як фінансова консультація. Погляди та думки, висловлені у цій статті, належать автору [компанії] і не обов’язково відображають погляди CoinMarketCap.
