Abreviatura de "Know Your Customer", se trata de comprobaciones que las bolsas de criptomonedas y las plataformas de negociación deben realizar para verificar la identidad de sus clientes.
Abreviatura de "conoce a tu cliente", este proceso se refiere a la obligación de una entidad financiera de verificar la identidad de quienes utilizan su plataforma.
Es muy común que las compañías de crédito, los bancos y las agencias de seguros realicen KYC y exijan a los clientes que proporcionen toda la información necesaria.
Con ello se pretende garantizar que los clientes no participen en actos de corrupción o soborno.
Las políticas KYC han aumentado en importancia particularmente en el mundo financiero global para evitar transacciones ilegales.
Las políticas ofrecen a las instituciones financieras una cobertura de protección para garantizar que su negocio se lleve a cabo legalmente.
Los procesos KYC suelen empezar a recopilar datos básicos e información sobre los clientes en un proceso conocido como verificación electrónica de identidad.
Los detalles como el nombre de un usuario, el cumpleaños, el número de cuenta y los detalles de la seguridad social pueden ser información valiosa al detectar cualquier actividad fraudulenta o delito financiero.
Después de recibir esta información, las organizaciones generalmente comprueban una base de datos de personas condenadas por daños para ver si algún cliente puede superponerse.
A menudo, la información también se compara con una lista de sanciones o una lista de personas políticamente expuestas.
Una vez hecho esto, las organizaciones pueden calibrar el nivel de riesgo que supone que sus clientes participen en cualquier actividad corrupta o fraudulenta.
Es posible comprar criptodivisas sin KYC, pero tienes que encontrar una bolsa o un servicio peer-to-peer de criptodivisas sin esos requisitos. Aunque la mayoría de los intercambios y servicios de criptomonedas deben seguir las regulaciones KYC y AML del país en el que se encuentran o están domiciliados, en el espacio descentralizado de las criptomonedas, es posible encontrar servicios que no cumplan las normativas KYC.
Sin embargo, ten en cuenta que usar un servicio sin la regulación KYC significa que el servicio podría no ser supervisado por ninguna autoridad reguladora. Aunque esto podría ser algo neutral, podría ser algo malo si el servicio resulta ser un mal actor.
Por otro lado, a veces los servicios de criptomonedas regulados y/o que han realizado su debida diligencia permiten a sus usuarios operar con pequeñas cantidades de criptomonedas antes de pedirles que pasen por KYC.
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