CoinMarketCap Academy te explica todo lo que necesitas saber para obtener ingresos pasivos apostando por las criptomonedas.
Quieres generar ingresos pasivos mediante el staking de criptomonedas, pero no sabes cómo.
Muchos recién llegados al mundo de las criptomonedas escuchan que el staking o apuesta es una manera fácil de generar un buen ingreso pasivo sin riesgo. Pero, ¿es eso cierto?
Apostar cripto puede generar dinero fácil. Pero probablemente escuchaste que el trading también puede generar dinero fácil y, a menudo, no lo hace. Esta guía te enseñará todo lo que necesitas saber sobre cómo generar ingresos pasivos con el staking o apuesta:
El artículo cubrirá estos temas:
- Qué es el staking
- Qué son las recompensas
- Por qué debes conocer la diferencia entre el staking centralizado y la descentralizado (y qué tiene que ver el staking de fichas LP con ellas)
- Los riesgos del staking
- Cómo apostar criptomonedas en Binance
- Cómo apostar criptomonedas en Kucoin
- Cómo apostar cripto en Crypto.com
- El veredicto final sobre el staking de criptomonedas
Después de leer esta guía, sabrás exactamente cómo ganar dinero apostando criptomonedas y qué trampas debes evitar.
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¿Qué es el staking?
Hay dos maneras de explicar qué son las apuestas o el staking: la metáfora rápida para los menos entendidos y la explicación más larga para los criptoinversores serios.
La metáfora rápida es: Apostar criptomonedas es como una cuenta de ahorros en un banco (sin el seguro). Puedes depositar tus dólares en una cuenta bancaria, el banco te pagará un tipo de interés ínfimo (la media es 0,06%) para almacenarlos y luego utilizar el capital para inversiones. Hasta una determinada cantidad, tus ahorros están asegurados. Si el banco se declara en bancarrota, el estado te garantiza que recuperará tus fondos.
Si apuestas criptomonedas, tu criptomoneda hará el papel del dólar, y tu intercambio de criptomonedas o protocolo descentralizado será el banco. Depositas tus monedas/tokens y ganas intereses en esa criptomoneda. La única diferencia es que a menudo tus fondos no están asegurados.
La explicación más larga es que el staking es necesario para garantizar la seguridad y funcionalidad de una cadena de bloques. Las cadenas de bloques de prueba de participación con un mecanismo de consenso necesitan las monedas apostadas como garantía para verificar que las transacciones sean seguras y validadas. En otras palabras, los estafadores garantizan con sus monedas que todas las transacciones se procesan correctamente. Para este privilegio, reciben intereses en forma de tokens extraídos cuando se agrega un nuevo bloque, pero también pueden pagar una penalización (llamada recorte) si no se comportan correctamente.
¿Qué son las recompensas de apuesta o staking?
En muchas cadenas de bloques, puedes apostar tus criptomonedas, pero en realidad no tienes que hacer el trabajo ni procesar transacciones. Ese es el trabajo de los validadores. Cuando apuestas tu cripto con un pool de apuestas centralizado o descentralizado, tus monedas se juntan con las de otros, y la plataforma actúa como validador.
Por su trabajo, los validadores obtienen una recompensa conocida como recompensa de staking. Es similar a los intereses que un banco paga a los clientes que depositen. El tamaño de la recompensa de participación puede depender de varios factores:
- La criptomoneda que estás apostando.
- El proveedor de apuestas que elijas.
- Ya sea que actúes tu mismo como validador o apuestes en un validador existente.
- La duración de tus fichas.
Como usuario final, ve que la recompensa de participación se expresa como el rendimiento porcentual anual (APY). Las recompensas de las apuestas suelen pagarse en la criptomoneda que hayas apostado: si apuestas Ether, recibirás recompensas de Ether. Sin embargo, si apuestas tokens de un proveedor de liquidez, es posible que recibas otro token de recompensa exclusivo.
Staking centralizado
El staking centralizado es elegir un proveedor como Binance o Coinbase, es decir, un intercambio de criptomonedas o un servicio dedicado de staking de criptomonedas. Los proveedores centralizados agrupan los depósitos que reciben de los usuarios y actúan como validadores para verificar las transacciones en blockchain. Se llevan una parte de las recompensas de las apuestas por sus servicios, pero siguen ofreciendo atractivas APY (dependiendo de la moneda apostada).
Tanto stablecoins como criptomonedas están disponibles para apostarse, con stablecoins a veces casi el 10% en APY. Algunos proveedores también ofrecen un seguro para los depósitos de stablecoin.
Fuente: https://www.coinbase.com/staking
Staking descentralizado
Los proveedores de apuestas descentralizadas como Lido suelen ofrecer mejores APYs pero vienen con contrato inteligente que pueden representar un riesgo. Uno de los protocolos de stablecoin descentralizado más populares es Anchor. Ofrece una APY del 19,5% en depósitos en el token UST. Sin embargo, los grupos descentralizadas a menudo son menos convenientes de usar y tienen una curva de aprendizaje más pronunciada. Tampoco ofrecen seguro, aunque puedes obtener uno a través de protocolos de terceros.
Fuente: https://lido.fi/
Fuente: https://app.anchorprotocol.com/
Staking de fichas LP
También puedes apostar fichas de proveedores de liquidez. Esto difiere ligeramente de apostar una criptomoneda "regular". Veamos un ejemplo, en el que tienes ETH y quieres apostar tokens de proveedores de liquidez en una bolsa descentralizada como Sushiswap.
Bajo su pestaña "Farm", Sushi enumera pares comerciales para los que los usuarios pueden proporcionar liquidez.
Por ejemplo, el grupo USDC/WETH paga un 12% anualmente. Sin embargo, para proporcionar liquidez para este fondo común y obtener el 12% de interés, debes:
- Tener criptomonedas en una cartera fría o cartera caliente.
- Cambiar tu criptodivisa por WETH y USDC en la misma proporción.
- Proporcionar liquidez al fondo común.
- Apostar el token del proveedor de liquidez (LP) que recibiste (que actúa como prueba de tu depósito).
Los intereses que acumulas se pagan con las comisiones que la bolsa cobra por los intercambios entre USDC y WETH. Además, recibes algún interés en un token de recompensa, en el caso de Sushiswap SUSHI. Cabe decir que este proceso sólo está recomendado para personas experimentadas en DeFi y que sean usuarios que sepan navegar por un intercambio descentralizado e intercambiar tokens. Además, incurre en las tasas de gas a cada paso, por lo que sólo se recomienda a los usuarios con una cantidad importante de capital para desplegar. Sin embargo, también puedes proporcionar liquidez a las cadenas de bloques con tasas de gas más bajas que las de Ethereum.
¿Cómo apostar criptomonedas en Binance?
En primer lugar, inicia sesión con tu correo electrónico y teléfono móvil para pasar la autenticación de dos factores de Binance. Cuando hayas iniciado sesión, busca la pestaña Earn y haz clic en Savings.
Encontrarás dos opciones: ahorro flexible y ahorro bloqueado. La diferencia entre ellos: con el ahorro flexible puedes deshacer la apuesta de tu cripto en cualquier momento. Con el ahorro bloqueado, te comprometes a una determinada cantidad de tiempo (a menudo 7 o 15 días).
La mayoría de las criptomonedas están bajo ahorros flexibles, lo que te brinda la máxima flexibilidad en el tiempo que deseas comprometer tu criptomoneda. Puedes ver la APY y su tendencia (las APY también pueden cambiar) en los últimos días. La opción de 'Auto Transfer' transferiría automáticamente el saldo de tu cartera al contado (las criptomonedas que posees pero que no comercializas en Binance) a tu cuenta de ahorros. Imagínatelo como un débito directo de tu cuenta corriente a tu cuenta de ahorros.
Puedes ver diferentes niveles en las APY. La APY más jugosa en Binance solo está disponible hasta una suma relativamente pequeña. Lo mismo ocurre con todas las demás criptomonedas.
Para el ahorro bloqueado, el principio es el mismo. La única diferencia es que puedes elegir un período de bloqueo para algunas criptomonedas.
Elige la cantidad que quieres apostar, marca la casilla y haz clic en aceptar. Si quieres dejar de apostar, puedes hacerlo en el mismo menú. Para los ahorros bloqueados, tu apuesta se quitará automáticamente después del período de bloqueo.
¿Cómo apostar cripto en Crypto.com?
Entra en la aplicación Crypto.com con los datos de tu cuenta. Haz clic en el icono azul de Crypto.com en la parte inferior y haz clic en Earn en la pestaña de Finanzas.
Haz clic en Empieza a ganar ahora y elige una de las monedas que quieras apostar.
Al igual que en Binance, Crypto.com tiene tipos de interés flexibles: cuanto más apuestes, menor será el APY. A diferencia de Binance, también puedes elegir bloquear tu criptomoneda durante más tiempo y beneficiarte de una mejor APY. USDT puede pagar hasta un 6% de APY si lo apuestas durante tres meses.
Acepte los términos y condiciones y empieza a apostar.
Cómo apostar criptomonedas en KuCoin
Apostar en KuCoin funciona de manera similar a Binance. Accede a tu cuenta de KuCoin (en el escritorio o en el móvil) y busca la sección KuCoin Earn en la pestaña Earn.
La interfaz es casi idéntica a Binance. Puedes elegir entre varias criptomonedas diferentes que quieras apostar. Algunos son flexibles, mientras que otros tienen períodos fijos de participación. Haz clic en Suscribirse, introduce la cantidad de criptomonedas que deseas apostar y marca la casilla para mostrar tu conformidad.
Los riesgos de apostar criptomonedas
Aunque el staking es, en principio, menos arriesgado que el trading o la caza de altcoins infravaloradas, no está exento de peligro.
Períodos de bloqueo
Esto es menos un riesgo y más un costo de oportunidad que tú como inversor debes considerar. Algunos grupos de apuestas tienen largos periodos de bloqueo, lo que significa que no podrás vender hasta que tus monedas sean liberadas, pase lo que pase. En caso de una caída significativa del precio, tu cripto estará "atascada". Por otro lado, te verás obligado a poner en práctica el HODL (jerga criptográfica por no vender tus monedas) en caso de una apreciación sustancial. Por lo tanto, los períodos de bloqueo pueden ser una espada de doble filo y debes estar al tanto de tus expectativas.
Riesgo de los contratos inteligentes
Crypto ha tenido su parte justa de hackeos, incluidos el hackeo de Coincheck, el hackeo de Poly Network, el hackeo de Africrypt, el Mt Gox, Bitmart y los hackeos de Bithumb. Se han visto afectados tanto los intercambios centralizados como los descentralizados, y simplemente debes estar al tanto de este riesgo. Parte de la razón por la que las criptomonedas ofrecen rendimientos y APYs mucho mejores es que compensan el peligro de perder tus fondos por completo. Protocolos como Nexus Mutual pueden brindar cobertura en caso de robo de tus fondos.
Un riesgo similar es una estafa de tipo rug pull, aunque los grupos de participación rara vez se ven afectados por ellos.
Pérdida no permanente
Si estás apostando fichas de proveedores de liquidez, puedes enfrentarte a una pérdida impermanente en caso de que los precios de las fichas cambien demasiado. En pocas palabras, si un token aumenta demasiado su valor en comparación con el otro, puede que te convenga mantener ese token en lugar de proporcionarles liquidez. La pérdida impermanente es bastante técnica y puedes encontrar nuestra explicación detallada de la pérdida impermanente aquí.
Conclusión: ¿Vale la pena apostar criptomonedas?
Sí, la apuesta de criptomonedas merece la pena por tres razones:
- Es (relativamente) un ingreso pasivo.
- La apuesta en criptomonedas es comparativamente de bajo riesgo.
- Puedes apostar muchas criptomonedas diferentes.
Si compras una criptomoneda y planeas retenerla durante mucho tiempo, debes apostarla para aumentar tu stack. Algunas criptomonedas también son inflacionarias, por lo que la participación es la única manera de mantener constante tu participación en el suministro. Sin embargo, asegúrate de investigar la calidad y seguridad del proveedor de apuestas antes de comprometerte.
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