Guía de staking de criptomonedas 2021
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Guía de staking de criptomonedas 2021

4 months ago

Es 2021, y es hora de hacer staking o apostar, pero ¿qué es el staking exactamente y cómo puedes apostar en los mercados de criptomonedas?

Guía de staking de criptomonedas 2021

Tabla de contenidos

Si 2020 puede ser considerado como el Año de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) , entonces se debe hacer una mención honorífica al papel central que jugó la apuesta (staking) de criptomonedas en el ascenso de esta nueva generación de activos criptográficos.
La industria fue testigo de un aumento constante, y en ocasiones una sobrecarga, en la cantidad de usuarios que apostaron cripto para ganar intereses fijos o generar recompensas en la agricultura de rendimiento, a medida que la cantidad de mineros en las cadenas de bloques de prueba de trabajo (PoW) comenzó a disminuir lentamente, excluyendo el mercado líder Bitcoin, por supuesto.
De hecho, más de mil millones de dólares en criptomonedas se han apostado solo en la plataforma de Kraken, mientras que BinanceHuobi y otros intercambios importantes también tienen enormes cantidades de criptomonedas apostadas. Por otro lado, los activos totales apostados en plataformas DeFi suman entre 21 y 23 mil millones de dólares a fecha de enero de 2021. Esto es un verdadero testimonio de la demanda de las apuestas.

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¿Qué es el staking de criptomonedas?

El staking o apuesta es una actividad en la que un usuario bloquea o retiene sus fondos en una billetera de criptomonedas para participar en el mantenimiento de las operaciones de un sistema de blockchain basado en pruebas de participación (PoS). Es similar a la minería de criptomonedas en el sentido de que ayuda a una red a lograr un consenso mientras recompensa a los usuarios que participan.

Al apostar, el derecho a validar las transacciones se divide en cuántas monedas están "bloqueadas" dentro de una cartera. Sin embargo, al igual que la minería en una plataforma PoW, los interesados están incentivados para encontrar un nuevo bloque o agregar una transacción en una cadena de bloques. Además de los incentivos, las plataformas de cadena de bloques de PoS son escalables y tienen altas velocidades de transacción.

Minería vs. Staking

La principal diferencia entre la minería y el staking o apuesta es el mecanismo de consenso de la cadena de bloques subyacente que se utiliza para validar las transacciones. La minería se utiliza para la prueba de trabajo (PoW), sobre todo en BTC. Mientras tanto, el staking se utiliza principalmente para la prueba de participación (PoS), como en Ethereum 2.0 : el cambio de Ethereum de PoW a PoS en el mecanismo de consenso.
Las siguientes son algunas de las diferencias entre la minería y el staking:
  • Minería: los mineros resuelven acertijos matemáticos complicados, mientras que en el staking o apuesta: los nodos de la red se involucran en la validación de nuevos bloques bloqueando sus fondos.

  • Minería: el primer minero que resuelve el acertijo matemático agrega un bloque a la cadena de bloques, mientras que en la apuesta los nodos validan un nuevo bloque bloqueando los tokens nativos en un contrato inteligente.

  • Minería: requiere un hardware minero especializado (por ejemplo, un GPU) que consume mucha energía, en comparación con el staking que es ampliamente considerado como un método más sostenible y amigable con el medio ambiente, ahorrando más del 99% del consumo de energía según Vitalik Buterin.
  • Minería: más potencia computacional (trabajo), mayor probabilidad de resolver el bloque y de ser recompensado, frente al staking en el que mientras más tokens nativos sean apostados (valor almacenado), más probable será que seas seleccionado para validar nuevos bloques.

¿En qué puedo apostar?

Gracias a la creciente popularidad de las apuestas, hay toneladas de opciones para los usuarios que desean obtener ingresos pasivos con sus criptoactivos inactivos. Cubriremos brevemente algunas de las criptomonedas más importantes que ofrecen recompensas de participación en apuestas en este momento:

Ethereum 2,0

Una de las opciones de participación más populares es Ethereum 2,0, ya que Ethereum es la segunda plataforma de criptomonedas más popular hasta la fecha. Y si inviertes en ETH, esencialmente puedes ayudar a que el sistema prospere convirtiéndote en uno de sus primeros validadores.

Para apostar en ETH 2.0, debes poseer un mínimo de 32 ETH, así como ser cliente de la red principal Eth1. Empieza por dirigirte a Eth2 Lauch Pad.
Por supuesto, si seguiste de cera la explosión de la industria DeFi en 2020, sabrá que gran parte de su crecimiento se puede atribuir a las asombrosas recompensas potenciales que generan los protocolos de agricultura de rendimiento que operan como los tokens ERC20 que ofrecen a los inversores. Discutimos esto en breve con más detalle.

Tezos (XTZ)

Tezos nació en junio de 2018, causando un revuelo importante con su oferta inicial de monedas (ICO) que fue la mayor hasta la fecha con más de 230 millones de dólares en inversión. Implementa una versión de PoS llamada prueba de participación líquida (LPoS).

La moneda nativa de Tezos se llama XTZ y llama al proceso de apuesta, "hornear". Los panaderos son recompensados usando la moneda nativa. Además, los panaderos malintencionados son sancionados con la confiscación de su apuesta.

Para convertirse en staker/baker (apostador/panadero) en Tezos, un usuario debe tener 8.000 monedas XTZ y ejecutar un nodo completo. Afortunadamente, han surgido servicios de terceros, lo que permite a los pequeños titulares de monedas delegar pequeñas cantidades XTZ y compartir recompensas por hornear. El rendimiento porcentual anual por apostar XTZ va del cinco a seis por ciento.

Algorand (ALGO)

El principal objetivo de Algorand (ALGO) es impulsar pagos transfronterizos de bajo costo. Al ser un protocolo PoS, la red necesita actores para la seguridad y el procesamiento de transacciones. A diferencia de Tezos, utiliza el mecanismo de consenso puro de prueba de participación (PPoS). Sin embargo, todavía requiere que los stakers ejecuten nodos completos.

Además, hay terceros que apoyan la delegación de ALGO. Las recompensas de apuesta en estas redes oscilan entre el cinco y el diez por ciento anual. Ten en cuenta que las recompensas se ven influenciadas por la plataforma utilizada. Por ejemplo, aquellos que utilizan Binance Staking disfrutan de un APY (rendimiento porcentual anual) del 8%.

Icon (ICX)

El complejo proyecto coreano de cadena de bloques Icon (ICX)\ ofrece otra plataforma que permite apostar de forma nativa. Sin embargo, Icon difiere de Algorand y Tezos en que utiliza el algoritmo de consenso de falta de participación (DPoS). Con este modelo, un número selecto de usuarios encuentran nuevos bloques y verifican transacciones, mientras que otros delegan sus monedas a estas entidades.

Icon tiene un token nativo llamado ICX. Las recompensas de participación anual en ICON oscilan entre el seis y el 36 por ciento.

Apostar stablecoins

Apostar stablecoins es una gran manera de mantener tus fondos en el actual entorno de bajos tipos de interés y obtener rendimientos, mientras que evitas la volatilidad del mercado. Estos son algunos de los rendimientos de stablecoins en los principales intercambios:
  • USDC : 3,49% en Binance, 0,15% en Coinbase, 3,23% en OKEx
  • BUSD : 3,59% en Binance
  • DAI: 2 % en Coinbase, 7,4 % en Gemini, 4,12 % en OKEx
  • USDT : 5.47% en Binance, hasta 13.93% en OKEx

¿Dónde puedo apostar?

Mercados de intercambio

Los intercambios se han lanzado naturalmente al negocio de las apuestas, gracias a la gran cantidad de usuarios en sus plataformas. 

Al apostar, los comerciantes pueden diversificar su flujo de ingresos y monetizar sus fondos inactivos en intercambios. Los principales intercambios de criptomonedas que admiten las apuestas incluyen, entre otros:

Binance

Binance es el mayor intercambio de moneda digital por volumen de comercio. Por lo tanto, muchos inversores van a sus listas cuando contemplan la apuesta a través de plataformas de comercio. En línea con esto, el servicio de apuestas de Binance para Ethereum 2,0 cobró vida en diciembre de 2020.
Además, el intercambio admite la apuesta de DeFi, donde admite criptomonedas como DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC y Binance Coin (BNB).

Coinbase

Coinbase es otro intercambio de criptomonedas líder en el que puedes apostar una selección de criptomonedas. Aparte de la participación en ETH 2,0, otras monedas puestas para apostar en Coinbase incluyen ALGO y XTZ.

Carteras Frías / Privadas

Esta forma de apostar también se llama apostar en frío. Sin embargo, un apostador tiene que mantener las monedas apostadas en la misma dirección, ya que moverlas rompe el período de bloqueo, lo que, en consecuencia, hace que pierdan las recompensas por apostar.

Entre las billeteras de criptomonedas privadas/sin conexión que admiten la apuesta se incluyen:

  • Ledger : Ledger es el líder de la industria de billeteras frías. La ventaja de las carteras de hardware es que aún puedes mantener el control total de tus monedas durante una sesión de apuesta.
    Además de su seguridad, Ledger permite a sus usuarios apostar hasta siete monedas. Algunas de las monedas que admiten para la apuesta son Tron (TRX), ATOM y ALGO.
  • Trust Wallet: La versátil Trust Wallet es una cartera privada compatible con Binance. La cartera permite a los usuarios obtener ingresos pasivos al apostar XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) y Callisto (CLO).
  • CoolWallet S: la primera billetera de hardware móvil con Bluetooth CoolWallet S ofrece la stablecoin (USDT) en la aplicación a través de su función X-Savings
  • Trezor: la billetera de hardware más antigua del mundo también admite las apuestas de algunos activos como Tezos a través de aplicaciones de terceros como la billetera Exodus.

Plataformas de apuesta como servicio

A diferencia de los intercambios de criptomonedas y las carteras que funcionan como vías de comercio y almacenamiento, respectivamente, las plataformas de staking como servicio se dedican únicamente a las apuestas. Sin embargo, estas plataformas toman un porcentaje de las recompensas ganadas para cubrir sus tarifas. Apostar en estas plataformas también se conoce como staking suave.
  • Stake Capital : admite las apuestas de Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) y Cosmos (ATOM).
  • MyCointainer : los usuarios de MyCointainer eligen entre las opciones Power Max, Power Plus y Basic al apostar sus activos virtuales. Los tres niveles representan diferentes cargos por apostar.
    Por ejemplo, los usuarios de Basic pagan tan solo $ 1, mientras que los del plan Power Max pagan más de $ 10 por mes. La plataforma tiene capacidad para permitirte apostar en más de 50 criptomonedas con soporte para apostar en cadena.

Apuesta de DeFi

Para verificar los rendimientos de las apuestas DeFi, dirígete a la página web de la calculadora de apuestas.
  • Maker (MKR): la plataforma permite a los usuarios tomar prestadas monedas estables contra una criptomoneda volátil como Bitcoin. Su popularidad lo ha convertido en uno de los protocolos financieros descentralizados prominentes en la cadena de bloques Ethereum (actualmente el número uno en volumen total bloqueado (TVL) a partir de enero de 2021). En particular, DAI es la principal moneda estable de la red. Por lo tanto, los agricultores de rendimiento depositan el DAI que se presta a los prestatarios, mientras que reciben recompensas por los intereses cobrados por los préstamos.
  • Synthetix (SNX): Synthetix tiene una moneda nativa llamada SNX. Como su nombre sugiere, la plataforma se utiliza en la emisión de activos sintéticos, comúnmente conocidos como Synths. Los SNX son activos virtuales que se utilizan para representar activos físicos y reales, como acciones, criptomonedas y monedas fiduciarias.
  • Yearn Finance (YFI): el protocolo entró en vigor en febrero de 2020 como un agregador de DeFi. Por lo tanto, en lugar de facilitar el préstamo y el endeudamiento, distribuye los fondos depositados en plataformas con los mejores rendimientos y perfiles de riesgo más bajos. Por ejemplo, distribuye fondos entre Aave y Compound cada vez que encuentra que estos dos proporcionan los rendimientos más gratificantes y menos riesgosos.
  • Compound (COMP): Compound permite a los usuarios pedir prestado o prestar una pequeña gama de criptomonedas, como ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) y DAI. La plataforma utiliza grupos de prestamistas y cobra intereses sobre préstamos. Para las garantías, el protocolo requiere que los prestatarios depositen una cantidad determinada de monedas admitidas.

¿Cómo elegir una plataforma de apuesta?

Antes de apresurarte a apostar tus monedas, tu elección de plataforma de staking es tan importante como las recompensas. Tomar la decisión equivocada puede hacer que pierdas tus recompensas y monedas apostadas por completo. Estas son algunas de las mejores prácticas al elegir una plataforma de apuesta:

  1. Cuando se trata de nuevas plataformas DeFi, nunca te fíes de la palabra de un fundador o de un equipo sobre el protocolo que están tratando de introducir, especialmente si no eres una persona versada en temas de tecnología. Ve a Reddit y a Twitter y mira lo que otros dicen sobre el protocolo. Los usuarios de los desarrolladores suelen detectar cualquier falla posible y suelen alertar a la comunidad de cualquier señal de juego sucio o vulnerabilidad del código que puedan encontrar.

  2. No te emociones demasiado con las recompensas anuales o las APY. Hay muchos otros factores cruciales a tener en cuenta, como la reputación y la trayectoria de la plataforma. 

  3. Tanto como sea posible, quédate con plataformas de reputación como Maker, Cool Wallet, etc., en lugar de arriesgar tu patrimonio criptográfico en plataformas de aspecto sospechoso que prometan rendimientos de participación extremadamente altos.

  4. Utiliza analíticas confiables como las de CoinMarketCap para verificar información de una plataforma basada en PoS. Esto también se aplica a plataformas de apuesta como servicio y servicios de staking de terceros.
  5. Antes de apostar, lee los términos y condiciones o las reglas que rigen el proceso de staking. Las reglas se encargan de cosas como que el monedero tenga que estar conectado a Internet las 24 horas del día, que las criptomonedas apostadas tengan que pasar por un periodo de enfriamiento antes de dejar de ser apostadas y una cantidad mínima de apuesta, entre otros factores.

¿Cómo apostar criptomonedas?

El proceso de apostar monedas digitales depende de tu opción de apuesta. Por ejemplo, el cold staking es diferente de ser un validador directamente en una plataforma PoS. Por ejemplo, la apuesta en frío es diferente si eres directamente un validador en una plataforma PoS.

Apostar en un mercado de intercambio

Aquí veremos cómo apostar criptomonedas utilizando un intercambio. Usemos Binance como nuestra plataforma de elección y Ethereum como nuestra criptomoneda.
  • Primero, debes tener una cuenta de Binance y algunas monedas ETH. Afortunadamente, al ser un intercambio, puedes cambiar tus otras monedas a ETH.

  • Cuando inicies sesión, accede a Finanzas> Binance Earn> Staking ETH 2.0.

  • Ten en cuenta que las monedas de ETH apostadas tienen un período de bloqueo de hasta 24 meses. Binance tokeniza el ETH apostado y distribuye recompensas en forma de BETH.

  • Haz clic en "Apuesta ahora" y especifica la cantidad de ETH que deseas asignar para apostar.

  • Haz clic en "Confirmar". En la segunda ventana que aparece, revisa los términos y condiciones antes de hacer clic en "Confirmar" nuevamente.

¿Dónde puedes obtener las recompensas de apuesta más altas en los intercambios?

A fecha de mediados de 2021, estos son algunos de los principales intercambios en los que puedes ganar las recompensas de apuesta más altas:

  • Binance: 8,49% para BNB, 11,34% para MATIC, 11,51% para DOT, 5,09% para ADA, 31,25% para CAKE y más (algunos están bloqueados, con una duración que va de 15 a 90 días)
  • Coinbase: 5 % para ETH, 4 % para ALGO, 5 % para ATOM, 4,63 % para XTZ y más
  • Kraken : 5-7% para ETH, 12% para DOT, 4-6% para ADA, 7% para ATOM, 5.5% para XTZ y más
  • Gemini: 2 % para ETH, 7,4 % para DOGE, 6,42 % para 1inch, 7,4 % para DAI, 5.44 % para GRT y más
  • OKEx : hasta 13,93% para ETH, 15,19% para DOT, 14,5% para MATIC, 14,05% para ATOM, 16,26% para GRT y más (los rendimientos dependen de las apuestas en términos flexibles o fijos)

Apostar en una billetera de hardware 

El proceso de apostar cripto en una billetera de hardware como Ledger es igualmente sencillo.

  • El primer paso es instalar la aplicación de la moneda (por ejemplo, ALGO) en Ledger.
  • Crea una nueva cuenta en Ledger Live y migra las monedas que deseas apostar usando Ledger Live.

  • ¡Y ya estás listo!

Pero eso no es todo. Puedes usar monedas almacenadas en tu billetera Ledger, pero administrándolas con otras aplicaciones de la billetera. Apostar usando esta fórmula sigue los mismos pasos que el procedimiento anterior, pero después del paso uno, debes seleccionar un almacenamiento de criptomonedas de terceros.

Después de eso, debes enviar fondos desde la billetera a Ledger y comenzar a apostar. Ten en cuenta que la cartera de terceros administrará tu criptomoneda.

¿Dónde puedes ganar las recompensas de participación más altas en una billetera de hardware?

A fecha de mediados de 2021, existían dos monederos de hardware principales en los que puedes ganar las mayores recompensas de participación:

  • Ledger: 6 % para XTZ, 7 % para TRX, 8-10 % para ATOM, 5-6 % para ALGO y 10 % para DOT (los rendimientos son una estimación y no se han tenido en cuenta las comisiones o comisiones del validador).
  • Trezor: la billetera Trezor no admite las apuestas directamente en su interfaz de usuario. Sin embargo, puede conectarse a aplicaciones de billeteras como Exodus. En este caso los rendimientos son del 8,98 % para ATOM, del 4,91 % para ADA, del 5,46 % para XTZ y más. 

Beneficios y riesgos de apostar en criptomonedas

Teniendo en cuenta los atractivos rendimientos anteriores, está claro por qué las apuestas se han vuelto tan populares entre los poseedores de criptomonedas, ya que les brinda ingresos adicionales a los de las criptomonedas que se encuentran en sus cuentas. Además, con unos impresionantes rendimientos del cien por ciento en algunos protocolos, la apuesta ha consolidado correctamente su lugar en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, antes de saltar al mundo de las apuestas, aquí hay algunas ventajas y posibles desventajas que debes considerar.

Algunos de los beneficios de apostar criptomonedas:

  • Generación pasiva de ingresos: los rendimientos pueden pasar de ser atractivos a extravagantes, y pueden proporcionar una fuente de ingresos pasivos a personas que se sienten atraídas por el riesgo

  • Poca inversión: el staking es fácil y se puede hacer con tan solo unos clics, especialmente con los principales intercambios que ahora ofrecen servicios de staking. Los usuarios no necesitan una gran cantidad para comenzar, además, las apuestas también son energéticamente eficientes.

Sin embargo, podrías preguntarte: ¿es seguro apostar en criptomonedas? Estos son algunos de los riesgos de apostar criptomonedas:

  • Riesgo de piratería / ciberataques en el protocolo o el intercambio: esta es la razón principal por la que algunos inversores criptográficos apuestan en carteras de hardware.

  • La posibilidad de caída del valor de la moneda, especialmente en condiciones volátiles del mercado. Cuando estás bloqueado en el período de apuesta, no podrás liquidar tus existencias cuando se produzca una reducción de precio.

  • Los nodos de validación que mantienen tus tokens apostados pueden ser penalizados si no mantienen el 100% del tiempo de actividad en el procesamiento de transacciones.

El futuro de las apuestas de criptomonedas

En sus marcas, listos, a apostar. De la información anterior, está claro que el staking es más saludable (ambiental y quizás económicamente) que la minería basada en PoW. Como tal, está ganando impulso y una participación de mercado cada vez mayor en el sector de las criptomonedas. El cambio hacia las apuestas recibió un nuevo impulso cuando Ethereum finalmente decidió participar y oficialmente dio la bienvenida a las apuestas en diciembre de 2020.

Y en 2021, la popularidad tanto de las apuestas descentralizadas como de la centralizada parece estar en su punto más alto a medida que las apuestas de DeFi continúa floreciendo.

Por último, las apuestas de DeFi, a pesar de su crecimiento inducido por la FOMO, debe abordarse con precaución, especialmente los protocolos recién creados que prometen recompensas sospechosamente altas para los agricultores de rendimiento o los proveedores de liquidez.

Recuerda que las apuestas criptográficas conllevan un riesgo significativo, por lo que es absolutamente esencial realizar una investigación exhaustiva para invertir de manera inteligente. ¡Diviértete apostando!

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