7 formas de generar ingresos pasivos con las criptomonedas
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7 formas de generar ingresos pasivos con las criptomonedas

7 months ago

¿Está cansado de hacer un seguimiento constante de tu portafolio, capitalizar las oportunidades y administrar tus posiciones?

7 formas de generar ingresos pasivos con las criptomonedas

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Si eres como muchos poseedores de criptodivisas, probablemente has descubierto que el comercio y las inversiones en criptodivisas pueden ser increíblemente rentables, pero también muy lentos y a menudo estresantes, debido a la necesidad constante de hacer un seguimiento de tu cartera, aprovechar las oportunidades y gestionar tus posiciones.

Pero, ¿qué pasa si solo quieres obtener ingresos pasivos sin todos los dolores de cabeza típicos que conlleva estar al tanto del mercado las 24 horas del día, los 7 días de la semana? Afortunadamente, ahora hay docenas de formas de hacerlo, aprovecha tus criptomonedas para generar retornos en segundo plano, liberando así tu tiempo para asuntos más importantes, como leer nuestro resumen de Bitcoin de 2021.

Aquí, echamos un vistazo a siete formas en que puedes poner en uso tus criptomonedas, lo que te ayudará a generar un ingreso pasivo potencialmente atractivo con poca o ninguna inversión extra o administración requeridas.

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1. Automatiza tus ahorros

Al igual que las divisas regulares pueden ganar intereses mientras se mantienen en una cuenta de ahorros, las criptomonedas también se pueden depositar en varias plataformas para obtener un rendimiento.

Algunas de ellas son cuentas de ahorro de criptomonedas centralizadas, como las ofrecidas por Nexo, BlockFi y Crypto.com, que generalmente utilizan tus fondos para proporcionar préstamos sobrecolateralizados a prestatarios institucionales. Asimismo, muchos intercambios, incluidos Binance y Huobi, permiten a los usuarios obtener un rendimiento de sus depósitos de criptodivisas.

Otras son plataformas de ahorro descentralizadas, como Orion Money y Anchor, que te permiten ganar intereses en tus depósitos de stablecoin. Así como Yearn Finance y Autofarm, que mueven automáticamente tus fondos entre una gama de productos DeFi para maximizar el rendimiento que obtendrás.

Estas son, sin duda, las formas más sencillas y directas de obtener un rendimiento pasivo de tus depósitos de criptomoneda, ya que requieren poco o ningún conocimiento para empezar.

¿Cuánto puedes ganar? Laa respuesta a esta pregunta varía según el activo que participe y la plataforma que elijas, por lo general es posible ganar ~5-20% de APY.
¿Qué hay que tener en cuenta? No confíes de las plataformas que ofrecen rendimientos sospechosamente altos, ya que podrían resultar ser estafas Ponzi.

2. Conviértete en un proveedor de liquidez

Los intercambios descentralizados revolucionaron la forma en que los comerciantes acceden y aprovechan las oportunidades en el mercado al proporcionar una fuente de liquidez sin permiso para una amplia variedad de criptomonedas.
Pero un tipo específico de DEX, conocido como creador de mercado automatizado, también desbloqueó una forma totalmente nueva para que los titulares de criptodivisas generen un rendimiento de sus activos: convirtiéndose en proveedores de liquidez.

Estas plataformas ofrecen grupos de liquidez descentralizados que permiten a los usuarios negociar a la vez que facilitan la búsqueda eficiente de precios simplemente utilizando la ponderación de los dos o más activos mantenidos en un grupo, o fondo común, para determinar el valor de cada uno de ellos, de tal manera que un grupo que contenga 100 ETH y 400.000 USDC fijaría el precio de cada ETH en 4.000 dólares y el de cada USDC en 0,00025 ETH.

La liquidez generalmente es aportada por la comunidad, que siempre mantiene su proporción de participación del fondo común, independientemente de cuánta liquidez se añada. Esta liquidez se utiliza entonces para servir a los operadores que ejecutan swaps utilizando este grupo.

Pero aquí es donde se pone interesante. Cuando un operador obtiene liquidez del fondo común o pool, paga una comisión de negociación, que suele rondar entre el 0,2% y el 0,3% del volumen de la operación. Esto se divide entre todos los proveedores de liquidez, incluido tú.

En la actualidad existe un gran número de AMM y la mayoría de las principales plataformas de contratos inteligentes cuentan con una o más opciones adecuadas. Algunos de los más populares actualmente incluyen Uniswap (para Ethereum), PancakeSwap (para BNB Chain), Pangolin (para Avalanche), WagyuSwap (para Velas) y SushiSwap (varias cadenas).

¿Cuánto puedes ganar? La cantidad que ganará puede variar considerablemente entre los fondos y las plataformas. Por lo general, cuanto mayor sea tu fracción de la liquidez general y mayor sea el volumen comercial que ven tus fondos comunes, más ganarás. Los rendimientos pueden ir desde casi nada hasta superar potencialmente el 100% de APY.
¿Qué hay que tener en cuenta? Si estás proporcionando liquidez para activos volátiles, entonces deberás comprender todo sobre las pérdidas impermanentes.

3. Participa en una granja de rendimiento

Si ya estás proporcionando liquidez, las granjas de rendimiento proporcionan una forma de obtener un rendimiento adicional en tus activos.

Como su nombre indica, las granjas de rendimiento son plataformas que permiten "cultivar" los rendimientos de una o varias maneras. Por lo general, necesitarás apostar tus tokens de proveedor de liquidez preexistente (LP) a una granja específica para ganar una fracción de sus recompensas del fondo común.

Al apostar, o hacer stake, tus tokens en el grupo de rendimiento, recibirás una fracción proporcional de las recompensas que paga cada día (semana/mes, etc.) de manera que si contribuyes con el 1% del grupo, generalmente recibirás el 1% de las recompensas que ofrece.

Muchos AMM, incluidos PancakeSwap, TraderJoe y SushiSwap, tienen granjas de rendimiento integradas, mientras que algunos son productos independientes, como Venus.

Estas granjas de rendimiento generalmente te permiten ganar tus rendimientos en una criptomoneda recién lanzada o en el token de utilidad/gobierno nativo de la granja de rendimiento, por ejemplo. puedes obtener CAKE en PancakeSwap o WAG en WagyuSwap. La mayoría de estas plataformas mostrarán una APY potencial basada en el valor actual del token de recompensa y el tamaño de tu participación o stake, pero esto puede fluctuar con el tiempo.

¿Cuánto puedes ganar? Las granjas de rendimiento suelen pagar en criptodivisas volátiles. Si esta criptomoneda se contrae en valor, entonces la APY promedio puede ser relativamente baja, mientras que si se aprecia en valor, puede ser relativamente alta. En general, puedes esperar alrededor del 5-20% de APY si liquidas tus rendimientos con frecuencia.
¿Qué hay que tener en cuenta? Muchas granjas de rendimiento ofrecen inicialmente rendimientos increíblemente altos, pero estos caen rápidamente cuando el valor total apostado (ver: TVL) aumenta y si el token de recompensa se desploma en valor. Asegúrate de verificar tus rendimientos estimados regularmente para mantenerte al tanto de esto.

4. Apuesta tus criptomonedas

La prueba de participación (POS por sus siglas en inglés) no solo introdujo una forma más eficiente de mantener el consenso en un sistema descentralizado, sino que también trajo consigo una nueva forma para que los titulares de monedas ganen un rendimiento, a través del stake o participación.
Dependiendo de la criptomoneda y de si utiliza POS simple, Nominated-Proof-of-Stake (NPoS), Delegated Proof-of-Stake (DPoS), o alguna otra variante, el staking podría requerir la creación de un nodo validador y el bloqueo de un número mínimo fijo de monedas para participar en la seguridad o la alimentación de la red, o delegar tus monedas a un nominador o validador seleccionado.

En cualquiera de los casos, los apostadores obtienen un rendimiento que suele derivarse de la inflación de la criptodivisa apostada y/o de las tasas de transacción generadas por la red.

Un gran número de criptomonedas ahora ofrecen recompensas de participación, incluidas las de Ethereum (a través de la Beacon Chain), Solana, Cardano, Avalanche, Terra y Polkadot. Algunos de ellos aplican un stake mínimo fijo y un período de bloqueo, que puede suponer barreras para algunos usuarios.

No obstante, una vez apostados, los rendimientos generados suelen ser completamente pasivos, por lo que apenas requieren supervisión o intervención. Sin embargo, es posible que desees liquidar tu rendimiento regularmente para amortiguarlo frente a la volatilidad de los precios o mantener tus monedas a largo plazo si crees que apreciarán el valor.

¿Cuánto puedes ganar? El rendimiento que obtendrás normalmente depende de algunas cosas, incluyendo la proporción de la oferta que se apuesta y las comisiones que puedas perder (para DPoS y NPoS). En general, puedes esperar alrededor del 5-15% de APY.
¿Qué hay que tener en cuenta? Los rendimientos de las acciones se pagan en la misma moneda que el stake, por ejemplo, El DOT apostado produce más DOT. Si el valor de la moneda que apuestas cae, existe la posibilidad de que se termine en negativo neto en términos de fiat si las recompensas de las apuestas no cubren las pérdidas.

5. Únete a un grupo

Si te has subido a la moda de los juegos de play-to-earn, puede que te hayas dado cuenta de que jugar a estos juegos y hacer uso de tus activos y NFTs en el juego puede ser un proceso que te lleve mucho tiempo.

Al fin y al cabo, es necesario jugar a estos juegos para beneficiarse de la parte de la ecuación correspondiente a las ganancias. Pero gracias al advenimiento de los grupos, esto no necesariamente necesita ser el caso.

Se trata de plataformas que permiten a los inversores y a los jugadores trabajar juntos en beneficio mutuo. Por lo general, los inversores suministran los fondos y los activos, mientras que los jugadores aprovechan de forma segura estos activos para generar un rendimiento. Este rendimiento se reparte entre los inversores y los jugadores, y a menudo entre otros intermediarios, como los gestores, que crean documentación y material de formación para los jugadores (generalmente conocidos como becarios).

Algunas de estas plataformas permiten a los titulares de NFT agrupar sus activos como parte del grupo, mientras que otras permiten el préstamo directo de NFT entre los titulares de NFT y los prestatarios a cambio de una cifra acordada.
En la actualidad hay una gran variedad de gremios, como Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG) y Merit Circle. Cada uno de estos difiere en la forma en que trabajan y la cantidad de entrada manual requerida, pero a menudo hace que obtener un rendimiento sea mucho más eficiente que jugar manualmente los juegos disponibles.
¿Cuánto puedes ganar? La cantidad que puedes ganar varía en función de tu gremio, de los juegos específicos que soporta y de las habilidades de los jugadores. Sin embargo, puedes esperar ganar alrededor del 20-40% de lo que podrías ganar jugando tú mismo, aunque sin hacerlo realmente.
¿Qué hay que tener en cuenta? No todos los gremios de juegos de blockchain se crean de la misma manera. Asegúrate de hacer una investigación debida antes de entregar tus fondos o activos a cualquier gremio.

6. Únete a un fondo de criptomonedas

Como ya te habrás dado cuenta, la mayoría de los flujos de ingresos pasivos requerirán cierto trabajo inicial y un mantenimiento periódico, ya sea depositando tus activos en un fondo de liquidez, operando un nodo validador o participando en un gremio.

Los fondos de criptomonedas son una excepción, ya que son realmente pasivos. Al igual que los fondos de cobertura tradicionales pueden utilizarse para poner a trabajar tu capital fiduciario, los criptofondos te permiten generar ingresos utilizando tus activos digitales (y a menudo también moneda fiduciaria).

Estos pueden ser fondos relativamente simples, como los productos de inversión de activos únicos de Grayscale, como su Bitcoin Trust o su Decentraland Trust. Permiten a los inversores en moneda fiduciaria exponerse a la evolución del precio de una sola criptomoneda.

Otros fondos, como Pantera Capital, ofrecen productos de inversión más complejos, como Pantera Blockchain Fund, que proporciona exposición a una amplia gama de mercados de criptomonedas, incluida la renta variable de riesgo, los tokens líquidos y mucho más.

Dicho esto, estos fondos generalmente tienen algunas barreras de entrada, que pueden incluir una gran cantidad de inversión mínima (por ejemplo, 100.000 a más de 1 millón de dólares) y el estatus acreditado. Del mismo modo, pueden variar considerablemente en las tarifas que cobran, desde muy razonable hasta casi ridículo.

¿Cuánto puedes ganar? Cada fondo de criptomonedas generalmente proporcionará un resumen detallado de su rendimiento pasado y citará métricas específicas como su tasa interna de rendimiento (TIR), que puede utilizarse para estimar sus rendimientos.
¿Qué hay que tener en cuenta? No todos los fondos funcionan bien y otros tienen términos y condiciones inusuales. Recomendamos examinar la documentación antes de entregar el dinero, prestando especial atención al plazo de preaviso para los reembolsos (que puede ser largo).

7. Mantén en reserva los tokens de rendimiento

Por último, pero no por ello menos importante, están los tokens que producen dividendos o rendimientos. Como su nombre indica, se trata de tokens que dan derecho a una parte de los beneficios generados por el emisor subyacente, de forma similar a como las acciones suelen dar derecho a dividendos.

Ahora existen una amplia variedad de tokens de rendimiento de dividendos y cada uno opera de una manera ligeramente diferente. Algunos de los tokens de rendimiento de dividendos más populares incluyen Kucoin Shares (KCS) y AscendEx (BTMX), que pagan una fracción de sus ingresos por comisión comercial a los titulares de tokens, así como Nexo (NEXO) que da derecho al titular a una fracción de sus ganancias.

En algunos casos, simplemente mantener estos tokens es suficiente para calificar para dividendos, que luego se distribuyen periódicamente a la cartera de cada titular como un airdrop. Mientras que en otros casos, es posible que tengas que registrarte en la plataforma emisora y completar la verificación KYC para reclamar tus rendimientos.

Los rendimientos que proporcionan estos tokens están fuertemente relacionados con el rendimiento de las plataformas subyacentes, lo que significa que tus rendimientos pueden variar con el tiempo.

¿Cuánto puedes ganar? Las ganancias pueden diferir considerablemente entre los tokens de rendimiento, pero en general, se puede esperar un APY de entre el 5 y el 10% de algunas de las opciones más populares.
¿Qué hay que tener en cuenta? La cantidad que se gana puede aumentar o disminuir en función de los beneficios del emisor del token. Del mismo modo, los tokens de rendimiento de dividendos suelen ser volátiles. Recomendamos realizar un seguimiento del precio de entrada y los pagos de dividendos para mantener un registro de su APY general.
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