Bist du es leid, ständig den Überblick über dein Portfolio behalten, Chancen nutzen und deine Positionen verwalten zu müssen?
Wenn es dir wie vielen anderen Inhabern von Kryptowährungen geht, dann hast du bestimmt schon festgestellt, dass der Handel mit Kryptowährungen und Investitionen sowohl unglaublich profitabel als auch extrem zeitaufwändig und oft stressig sein kann — aufgrund der ständigen Notwendigkeit, dein Portfolio im Auge zu behalten, Chancen zu nutzen und deine Positionen zu verwalten.
Was aber, wenn du einfach nur ein passives Einkommen erwirtschaften möchtest, ohne dir ständig den Kopf darüber zu zerbrechen, wie du den Markt rund um die Uhr im Auge zu behalten kannst? Glücklicherweise gibt es mittlerweile Dutzende von Möglichkeiten, genau das zu tun. Und zwar, indem du deine Kryptowährungen nutzt, um im Hintergrund Renditen zu erwirtschaften. Somit bleibt dir mehr Zeit für wichtigere Dinge — wie zum Beispiel das Lesen unserer 2021 Bitcoin-Zusammenfassung.
Hier werfen wir einen Blick auf sieben Möglichkeiten, wie du deine Kryptowährungen einsetzen kannst, um ein potenziell attraktives passives Einkommen zu erwirtschaften, das wenig bis gar keinen Beitrag oder Management deinerseits erfordert.
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1. Automatisiere deine Ersparnisse
Ähnlich wie reguläre Währungen auf einem Sparkonto Zinsen bringen können, können auch Kryptowährungen auf verschiedenen Plattformen eingezahlt werden, um eine Rendite zu erzielen.
Einige davon sind zentralisierte Kryptowährungssparkonten wie sie von Nexo, BlockFi und Crypto.com angeboten werden — sie verwenden deine Mittel in der Regel, um institutionelle Kreditnehmern überbesicherte Kredite anzubieten. Ebenso ermöglichen viele Börsen, darunter Binance und Huobi, Nutzern, eine Rendite auf ihre Kryptowährungseinlagen zu erzielen.
Es gibt aber auch dezentrale Sparplattformen wie Orion Money und Anchor, mit denen du Zinsen für deine Stablecoin-Einlagen verdienen kannst. Sowie Yearn Finance und Autofarm, die deine Gelder automatisch zwischen einer Reihe von DeFi-Produkten bewegen, um deine Rendite zu maximieren.
Dies sind wohl die einfachsten und unkompliziertesten Möglichkeiten, um eine passive Rendite auf deine Kryptowährungseinlagen zu erzielen, da sie wenig bis gar kein tiefgehendes Wissen erfordern, um loszulegen.
Wie viel kannst du verdienen? Abhängig von der Anlage, die du staken willst und der Plattform, die du wählst, ist es normalerweise möglich, ~5-20 % APY zu verdienen.
Worauf solltest du achten? Sei vorsichtig bei Plattformen, die verdächtig hohe Renditen bieten, da sich diese als Ponzi-Schemata herausstellen können.
2. Werde Liquiditätsanbieter
Indem sie eine erlaubnisfreie Quelle für Liquidität für eine Vielzahl von Kryptowährungen bereitstellen, haben dezentrale Börsen die Art und Weise revolutioniert, wie Händler auf den Markt zugreifen und Chancen nutzen können.
Doch eine bestimmte Art von DEX, die als automatisierter Market Maker bezeichnet wird, hat auch eine völlig neue Möglichkeit für Kryptowährungsinhaber geschaffen, eine Rendite auf ihre Vermögenswerte zu erzielen — und zwar, indem sie Liquiditätsanbieter werden.
Diese Plattformen bieten dezentrale Liquiditätspools, die es Nutzern ermöglichen, zu handeln. Gleichzeitig ermöglichen sie eine effiziente Preisermittlung, indem sie einfach die Gewichtung der zwei oder mehr Vermögenswerte in einem Pool verwenden, um jeden ihrer Werte zu bestimmen. Somit würde ein Pool, der 100 ETH und 400.000 USDC enthält, jeden ETH zu einem Preis von 4.000 USD und jeden USDC zu einem Preis von 0,00025 ETH berechnet.
Die Liquidität wird in der Regel von der Community beigesteuert. Die Mitglieder behalten immer ihre proportionalen Anteile am Pool, unabhängig davon, wie viel Liquidität hinzugefügt wird. Diese Liquidität wird dann verwendet, um Händler bei der Durchführung von Swaps mit diesem Pool zu unterstützen.
Aber jetzt wird es interessant. Wenn ein Händler Liquidität aus dem Pool bezieht, zahlt er eine Handelsgebühr — in der Regel etwa 0,2-0,3 % des Handelsvolumens. Diese wird zwischen allen Liquiditätsanbietern aufgeteilt, einschließlich dir.
Es gibt inzwischen eine große Anzahl von AMMs. Außerdem verfügen die meisten großen Smart-Contract-Plattformen über eine oder mehrere geeignete Optionen. Zu den beliebtesten gehören derzeit Uniswap (für Ethereum), PancakeSwap (für BNB Chain), Pangolin (für Avalanche), WagyuSwap (für Velas) und SushiSwap (Multi-Chain).
Wie viel kannst du verdienen? Der Betrag, den du verdienen kannst, variiert je nach Pool und Plattform erheblich. Im Allgemeinen gilt: Je höher dein Anteil an der Gesamtliquidität und je mehr Handelsvolumen deine Pools haben, desto mehr verdienst du. Die Renditen können von fast nichts bis hin zu potenziell gut über 100 % APY liegen.
Worauf solltest du achten? Wenn du Liquidität für volatilere Vermögenswerte anbietest, musst du unbedingt das Konzept des unbeständigen Verlusts verstehen.
3. Beteilige dich an einer Yield Farm (Ertragsfarm)
Wenn du bereits Liquidität anbietest, bieten dir Yield Farms eine Möglichkeit, zusätzliche Erträge für deine Vermögenswerte zu erzielen.
Wie ihr Name vermuten lässt, sind Yield Farms (Ertragsfarmen) Plattformen, auf denen du auf eine oder mehrere Arten "Farming" (wortwörtlich: Landwirtschaft/ Anbau) für Erträge betreiben kannst. In der Regel musst du deine bereits vorhandenen Liquiditätsanbieter-Tokens (Liquidity Provider, LP) in einer bestimmten Farm staken, um einen Teil des Belohnungspools zu erhalten.
Indem du deine Tokens in den Ertragspool einbringst, erhältst du einen proportionalen Anteil an den Belohnungen, die jeden Tag (Woche/ Monat usw.) ausgezahlt werden. Wenn du also 1 % des Pools beiträgst, erhältst du normalerweise 1 % der Belohnungen, die der Pool anbietet.
Viele AMMs, darunter PancakeSwap, TraderJoe und SushiSwap, verfügen über integrierte Yield Farms, während einige eigenständige Produkte sind — wie zum Beispiel Venus.
Diese Yield Farms ermöglichen es dir in der Regel, deine Renditen in einer neu veröffentlichten Kryptowährung oder in dem systemeigenen Utility-/ Governance-Token der Renditefarm zu verdienen, z. B. kannst du CAKE auf PancakeSwap oder WAG auf WagyuSwap farmen. Die meisten dieser Plattformen zeigen einen voraussichtlichen Effektivertrag (APY) an, der auf dem aktuellen Wert des Prämien-Tokens und der Höhe deines Einsatzes (Stake) basiert. Dieser kann im Laufe der Zeit jedoch schwanken.
Wie viel kannst du verdienen? Yield Farms zahlen in der Regel in volatilen Kryptowährungen. Wenn der Wert dieser Kryptowährung einbricht, kann der durchschnittliche APY relativ niedrig sein, während er bei einem Wertzuwachs relativ hoch sein kann. Im Allgemeinen kannst du mit etwa 5-20 % APY rechnen, wenn du deine Renditen häufig in Liquidität umwandelst.
Worauf solltest du achten? Viele Renditefarmen bieten anfangs unglaublich hohe Renditen, die jedoch schnell sinken, wenn der Gesamteinsatz (siehe: TVL) steigt und der Wert des Reward-Tokens zusammenbricht. Überprüfe regelmäßig, auf wie viel deine Erträge geschätzt werden, um auf dem Laufenden zu bleiben.
4. Stake deine Kryptowährungen
Mit dem Proof-of-Stake (POS) wurde nicht nur eine effizientere Methode zur Aufrechterhaltung des Konsenses in einem dezentralen System eingeführt, sondern auch eine neue Möglichkeit für Coin-Inhaber, eine Rendite zu erzielen — und zwar durch Staking.
Je nach Kryptowährung und je nachdem, ob sie einfaches POS, Nominated-Proof-of-Stake (NPoS), Delegated Proof-of-Stake (DPoS) oder eine andere Variante verwendet, könnte das Staking die Einrichtung eines Prüferknotenpunkts und das Sperren einer festen Mindestanzahl von Coins erfordern, um an der Sicherung oder dem Antrieb des Netzwerks teilzunehmen. Oder aber das Delegieren deiner Coins an einen ausgewählten Nominator oder Validator (Prüfer).
In jedem Fall verdienen Staker eine Rendite, die sich in der Regel aus der Inflation der gestaketen Kryptowährung und/ oder den vom Netzwerk generierten Transaktionsgebühren ergibt.
Eine große Anzahl von Kryptowährungen bietet inzwischen Staking-Prämien an, darunter Ethereum (über die Beacon Chain), Solana, Cardano, Avalanche, Terra und Polkadot. Einige davon erwarten einen festen Mindesteinsatz (Stake) und einen Sperrzeitraum, was für manche Nutzer ein Hindernis darstellen kann.
Dennoch erhält man die erzielten Renditen nach dem Staking in der Regel völlig passiv — der Prozess erfordert wenig bis gar keine Überwachung oder Intervention. Dennoch solltest du deine Rendite regelmäßig tilgen, um dich gegen Kursschwankungen abzusichern, oder deine Coins langfristig verwahren, wenn du glaubst, dass sie an Wert gewinnen werden.
Wie viel kannst du verdienen? Die Rendite, die du erhältst, hängt in der Regel von mehreren Faktoren ab, u. a. von dem Anteil des Angebots, der gestaket wird, und von den Provisionen, die du möglicherweise verlierst (bei DPoS und NPoS). Im Allgemeinen kannst du etwa 5-15 % APY erwarten.
Worauf solltest du achten? Staking-Renditen werden in der gleichen Coin ausgezahlt, die du stakest, z. B. führt das Staking von DOT zu Renditen in DOT. Wenn der Wert der von dir gestaketen Coin fällt, besteht die Möglichkeit, dass du ein negatives Nettoergebnis in Fiat erzielst, wenn die Staking-Prämien die Verluste nicht ausgleichen.
5. Tritt einer Gilde bei
Wenn du auch Teil des jüngsten Hypes um Play-to-Earn-Spiele bist, dann hast du vielleicht festgestellt, dass das Spielen dieser Spiele und das Verwenden deiner spielinternen Vermögenswerte und NFTs ein zeitaufwändiger Prozess sein kann.
Schließlich musst du diese Spiele tatsächlich spielen, um Geld zu verdienen. Aber dank der Einführung von Gilden muss das nicht unbedingt der Fall sein.
Hierbei handelt es sich um Plattformen, die es Play-to-Earn-Investoren und Spielern ermöglichen, zusammenzuarbeiten, um gemeinsam davon zu profitieren. Im Allgemeinen stellen Investoren die Mittel und Vermögenswerte zur Verfügung, während Spieler diese Vermögenswerte sicher nutzen, um eine Rendite zu erzielen. Diese Rendite wird dann zwischen Investoren und Spielern aufgeteilt und häufig zwischen anderen Vermittlern wie Managern — diese erstellen Dokumentationen und Schulungsmaterialien für Spieler (in der Regel Wissenschaftler).
Einige dieser Plattformen ermöglichen es NFT-Inhabern, ihre Vermögenswerte als Teil der Gilde zu bündeln, während andere eine direkte Peer-to-Peer-NFT-Anleihe zwischen NFT-Inhabern und Kreditnehmern für eine vereinbarte Gebühr ermöglichen.
Inzwischen gibt es eine Vielzahl von Gilden, darunter Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG) und Merit Circle. Sie alle unterscheiden sich in ihrer Funktionsweise und dem Umfang des Beitrags, den jeder leisten muss. Aber oft ist diese Methode weitaus effizienter, um eine Rendite zu erzielen, als die Spiele selbst zu spielen.
Wie viel kannst du verdienen? Der Betrag, den du verdienen kannst, hängt von deiner Gilde, den spezifischen Play-to-Earn-Spielen, die sie unterstützt, und den Fähigkeiten der Spieler ab. Du kannst jedoch davon ausgehen, dass du etwa 20-40 % von dem, was du verdienen könntest, wenn du das Spiel selbst spielen würdest, verdienst — ohne dies jedoch zu tun.
Worauf solltest du achten? Nicht alle Blockchain-Gaming-Gilden sind gleich. Stelle sicher, dass du deine eigenen Recherchen durchführst, bevor du einer Gilde dein Geld oder dein Vermögen überlässt.
6. Tritt einem Krypto-Fonds bei
Wie du wahrscheinlich mittlerweile bemerkt hast, erfordern die meisten passiven Einkommensströme einen gewissen anfänglichen Arbeitsaufwand und eine regelmäßige Wartung, sei es die Einzahlung deines Vermögens in einen Liquiditätspool, der Betrieb eines Validierungsknotenpunkts oder die Teilnahme an einer Gilde.
Krypto-Fonds sind eine Ausnahme, da sie wirklich passiv sind. Ähnlich wie traditionelle Hedgefonds dein Fiatkapital für dich arbeiten lassen, ermöglichen Krypto-Fonds es dir, mit deinen digitalen Vermögenswerten (und häufig auch Fiat-Währung) Umsätze zu generieren.
Dabei kann es sich um relativ einfache Fonds handeln, wie die Single-Asset-Investmentprodukte von Grayscale — etwa der Bitcoin-Trust oder der Decentraland-Trust. Diese ermöglichen es Fiat-Investoren, sich an der Preisentwicklung einer einzelnen Kryptowährung zu beteiligen.
Andere Fonds wie Pantera Capital bieten komplexere Anlageprodukte wie den Pantera Blockchain Fund — dies bietet Exposure zu einer Vielzahl von Kryptowährungsmärkten, darunter Risiko-Eigenkapital, liquide Tokens und mehr.
Allerdings haben diese Fonds in der Regel einige Einstiegshürden, darunter beispielsweise einen großen Mindestinvestitionsbetrag (z. B. 100.000 bis 1 Mio+ US-Dollar) und einen akkreditierten Status. Auch die Gebühren, die sie verlangen, können sehr unterschiedlich sein — von sehr günstig bis geradezu unerhört.
Wie viel kannst du verdienen? Jeder Krypto-Fonds bietet in der Regel einen detaillierten Überblick über seine bisherige Performance und nennt spezifische Kennzahlen wie den internen Ertragsrate (Internal Rate of Return, IRR), die zur Schätzung deiner Rendite verwendet werden können.
Worauf solltest du achten? Nicht alle Fonds schneiden gut ab, manche haben außerdem ungewöhnliche Geschäftsbedingungen. Wir empfehlen, alle Unterlagen genau zu prüfen, bevor du dein Geld aushändigst, und dabei besonders auf die Kündigungsfrist für Rücknahmen zu achten (die sehr lang sein kann).
7. Verwahre renditeträchtige Tokens
Zu guter Letzt gibt es noch die dividenden- oder renditeträchtigen Tokens. Wie der Name schon sagt, handelt es sich dabei um Tokens, die Inhabern ein Anrecht auf einen Anteil an den Gewinnen geben, die der Herausgeber erwirtschaftet hat — ähnlich wie Aktien Inhabern oft ein Anrecht auf eine Dividende geben.
Inzwischen gibt es eine Vielzahl von dividendenbringenden Tokens, die alle auf etwas andere Weise funktionieren. Zu den beliebtesten dividendenbringenden Tokens gehören Kucoin Shares (KCS) und AscendEx (BTMX), die beide einen Teil ihrer Handelsgebühren an Token-Inhaber auszahlen, sowie Nexo (NEXO), das den Inhabern einen Teil der Gewinne zukommen lässt.
In einigen Fällen reicht der Besitz dieser Tokens aus, um Dividenden erhalten zu dürfen, die dann in regelmäßigen Abständen als Airdrop an die Wallet des jeweiligen Inhabers ausgeschüttet werden. In anderen Fällen muss man sich bei der Herausgeberplattform anmelden und die KYC-Prüfung abschließen, um Erträge zu erhalten.
Die Renditen, die diese Tokens bieten, hängen stark von der Performance der zugrunde liegenden Plattformen ab. Das bedeutet, dass deine Renditen im Laufe der Zeit schwanken können.
Wie viel kannst du verdienen? Renditen können sich zwischen verschiedenen renditeträchtigen Tokens stark unterscheiden, aber im Allgemeinen kann man mit etwa 5-10 % APY rechnen (bei den beliebteren Optionen).
Worauf solltest du achten? Der Betrag, den du verdienst, kann je nach den Gewinnen des Token-Herausgebers steigen oder fallen. Außerdem sind dividendenbringende Tokens oft volatil. Wir empfehlen dir, den Einstiegskurs und die Dividendenzahlungen im Auge zu behalten, um deinen Gesamt-APY zu verfolgen.
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